一般來說，一些規(guī)模較大的商業(yè)銀行可以通過市場手段來節(jié)約理財業(yè)務的成本，相對而言，中小銀行需通過集團化經營等手段來協(xié)調理財業(yè)務中的問題，成本相對較高。

銀行既可以接受單個客戶的委托管理其財產，可以通過設計理財產品，匯集多個投資者的資金進行管理運用。

客戶只有在現金管理銀企通平臺購買的理財產品，才可在現金管理銀企通平臺上進行贖回。

客戶在通過現金管理銀企通平臺進行贖回交易查詢時，如不輸入時間段，則顯示該賬號下所有已通過現金管理銀企通平臺提交贖回申請且未到清算日的贖回交易。

客戶通過企業(yè)網銀存入的通知存款，如果轉到柜面做部分支取，剩余部分可以通過網銀支取，也可以在柜面上支取。

在通貨膨脹環(huán)境下，應回避固定利率債券和其他固定收益產品，持有一些浮動利率資產、黃金、股票和外匯，以對自己的資產進行保值。

每筆交易只能選擇一項產品，如客戶需要購買兩項或更多的理財產品，則需要逐筆提交。

定活通產品適用于未使用（）產品的活期結算賬戶。

在理財業(yè)務發(fā)展的萌芽時期，大多金融企業(yè)雖然還沒有專門建立一個流程來創(chuàng)建與客戶的關系、搜集數據和檢驗數據，但是，專門雇用理財人員或金融企業(yè)為客戶做一個全面的理財規(guī)劃服務的觀念已經形成。

現金管理銀企通平臺客戶可以通過銀企通平臺辦理自動理財簽約、自動理財解約、修改自動理財簽約信息以及自動理財查詢業(yè)務。