在交易背景真實性調查和審核過程中，應重點加強“合同、發(fā)票、資金流、實物流、財務信息”等五個方面的控制和信息的相互印證，切實防范交易背景不實風險。

客戶提供復印件需加蓋公章。授信發(fā)起人員應對客戶提供的復印件與相應的文件正本進行核對，核對無誤后，授信發(fā)起人員在復印件上確認。

鋼材貿易屬于中小企業(yè)新模式下的一般支持類行業(yè)。

信用恢復可以降低授信風險、增強客戶忠誠度，主要采用貸款展期、以物抵債、進入破產程序企業(yè)的債務重組、債權轉股權等方式控制損失。

授信批復后，如果授信方案需要調整，授信發(fā)起單位應視同新業(yè)務重新發(fā)起。

客戶經(jīng)理在貸前調查中應重點考慮借款人自身情況，對關聯(lián)企業(yè)情況可以不做調查。

中行信用評級PD模型是通過一系列定量和定性指標，計算客戶在未來一年內的違約概率，并根據(jù)該違約概率確定客戶的信用等級。

關注企業(yè)的經(jīng)營業(yè)務本質，對有平臺背景或代政府融資的中小企業(yè)客戶，可根據(jù)企業(yè)實際情況，給予適當支持。

《貸款通則》對商業(yè)銀行自營貸款的期限沒有限制。

資料后，應對已核對原件的材料加蓋“與原件核對一致”的章并簽名。