多項選擇題以下()情形的流動資金貸款,采取中國銀行受托支付方式,并應在借款合同中予以明確約定。

A.從未在中國銀行辦理信貸業(yè)務,且借款人信用評級在BB級以下(不含BB級)的
B.從未在中國銀行辦理信貸業(yè)務,且借款人信用評級在BB-級以下(不含BB-級)的
C.提款申請時支付對象明確(有明確的賬戶、戶名)且單筆金額超過3000萬元(不含)的
D.中國銀行規(guī)定的其他情形,如特定產(chǎn)品辦法規(guī)定貸款資金應該實施封閉運轉(zhuǎn)、由中國銀行直接支付交易對手的情形等


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2.多項選擇題中小企業(yè)貸款資金自主支付使用及監(jiān)控要求有()

A.貸款資金自主支付,單筆支付不得超過合同約定受托支付起點金額
B.單日多筆向同一收款人支付累計不得超過合同約定受托支付起點金額
C.不得以連續(xù)多日“化整為零”向同一收款人支付,規(guī)避受托支付管理
D.貸款自主支付資金嚴格執(zhí)行T+0支付規(guī)定,如客觀原因不能當天支付的,應在下一個工作日完成支付

3.多項選擇題以下情況的出現(xiàn)可能成為客戶端的預警信號()

A.公司賬目與銀行記錄不符
B.不尋常地利用現(xiàn)金來交易
C.銷售業(yè)績嚴重偏離財務預算目標
D.公司內(nèi)部存貨和財務管理明顯草率

4.多項選擇題反欺詐日常宣導的內(nèi)容既包括(),也包括()。

A.專業(yè)職能培訓
B.預警培訓
C.貸后管理培訓
D.反欺詐訓練

最新試題

《貸款通則》對商業(yè)銀行自營貸款的期限沒有限制。

題型:判斷題

依法破產(chǎn)的債務人,其無法償還的債務依法被免除。

題型:判斷題

客戶提供復印件需加蓋公章。授信發(fā)起人員應對客戶提供的復印件與相應的文件正本進行核對,核對無誤后,授信發(fā)起人員在復印件上確認。

題型:判斷題

擔保是按照法律規(guī)定或者當事人約定,由債務人或第三人向債權人提供一定的財產(chǎn)或資信,以確保債務的清償。

題型:判斷題

信用證業(yè)務是銀行的結算業(yè)務,一般不會給商業(yè)銀行帶來風險。

題型:判斷題

公司資本是股東為了達到公司目的所實施的財產(chǎn)出資的總額。

題型:判斷題

關注國家重點調(diào)控行業(yè)的上下游中小企業(yè),特別是行業(yè)背景逐步惡化的核心企業(yè)配套的中小企業(yè)。對于新客戶準入,應予嚴格控制;對于存量客戶,需未雨綢繆,動態(tài)調(diào)整信貸策略。

題型:判斷題

船舶配套是中行中小企業(yè)新模式下的一般支持類行業(yè)。

題型:判斷題

中行中小企業(yè)業(yè)務新模式有關管理辦法規(guī)定,如下行業(yè)客戶授信,雖銷售收入符合新模式標準,但不納入新模式管理,其業(yè)務敘做和管理繼續(xù)按照中行公司業(yè)務的現(xiàn)行規(guī)定和流程執(zhí)行:房地產(chǎn)業(yè),金融業(yè),租賃業(yè),投資與資產(chǎn)管理業(yè),教育業(yè),衛(wèi)生行業(yè)中的醫(yī)院。

題型:判斷題

利息保障倍數(shù)高反映了企業(yè)長期償債能力較強。

題型:判斷題