單項(xiàng)選擇題綜合理財(cái)規(guī)劃服務(wù)的第一步是（）

A.整理服務(wù)對(duì)象家庭財(cái)務(wù)狀況信息
B.收集服務(wù)對(duì)象家庭財(cái)務(wù)狀況信息
C.厘清服務(wù)對(duì)象和初步需求
D.厘清服務(wù)對(duì)象及其家庭財(cái)務(wù)狀況信息


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1.單項(xiàng)選擇題反映客戶家庭還貸能力的指標(biāo)是（）

A.融資比率
B.償付比率
C.資產(chǎn)負(fù)債率
D.收入負(fù)債率

2.單項(xiàng)選擇題下列（）不屬于家庭資產(chǎn)負(fù)債表中投資性資產(chǎn)的內(nèi)容。

A.住房公積金
B.股票
C.活期存款
D.基金

3.單項(xiàng)選擇題正確識(shí)別潛在的人身風(fēng)險(xiǎn)是家庭財(cái)務(wù)保障規(guī)劃中最為重要的一個(gè)環(huán)節(jié)，下列不屬于由人身風(fēng)險(xiǎn)而導(dǎo)致的財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的是（）

A.家庭主要成員因意外身故而導(dǎo)致家庭收入大幅減少
B.家庭主要成員因年老身故而導(dǎo)致家庭收入大幅減少
C.家庭主要成員因意外住院而導(dǎo)致醫(yī)療費(fèi)用增加
D.家庭主要成員因患疾住院而導(dǎo)致醫(yī)療費(fèi)用增加

4.單項(xiàng)選擇題全生涯現(xiàn)金流量模擬主要反映了（）

A.客戶過(guò)去10年的現(xiàn)金流變化狀況
B.客戶過(guò)去各年的收支變化狀況
C.客戶未來(lái)10年的現(xiàn)金流變化狀況
D.客戶未來(lái)各年的現(xiàn)金流變化狀況

5.單項(xiàng)選擇題家庭財(cái)富保障規(guī)劃應(yīng)以（）優(yōu)先為原則來(lái)制定。

A.保障
B.分紅
C.盈利
D.風(fēng)險(xiǎn)