A.小孫可以將與客戶的合同的服務(wù)范圍限制在那些已經(jīng)獲取充足和相關(guān)信息的領(lǐng)域
B.小孫應(yīng)告知不完整和不準(zhǔn)確的信息對確定個人理財方案存在著潛在風(fēng)險
C.小孫可以以無法取得充足信息和文件為由解除與客戶的合同
D.小孫可以根據(jù)經(jīng)驗(yàn)對不充足的信息進(jìn)行假設(shè),繼續(xù)為客戶提供理財服務(wù)
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A.客觀公正原則
B.正直誠信原則
C.恪盡職守原則
D.專業(yè)勝任原則
A.違反了職業(yè)道德準(zhǔn)則,小張違反了客觀公正的原則,他不應(yīng)該用其他客戶的信息證明自己的勝任能力
B.違反了職業(yè)道德準(zhǔn)則,小張違反了保守秘密的原則,他不應(yīng)該把部門經(jīng)理的簡歷給了客戶劉先生
C.違反了職業(yè)道德準(zhǔn)則,小張違反了保守秘密的原則,他不應(yīng)該把李某的信息告訴了客戶
D.沒有違反職業(yè)道德準(zhǔn)則,因?yàn)樾埗际前凑湛陀^公正的要求披露信息
A.沒有違反職業(yè)道德準(zhǔn)則,小鄭的行為符合恪盡職守原則
B.沒有違反職業(yè)道德準(zhǔn)則,小鄭的行為符合專業(yè)勝任的原則
C.違反了職業(yè)道德準(zhǔn)則,小鄭的行為違反了專業(yè)勝任的原則
D.違反了職業(yè)道德準(zhǔn)則,小鄭的行為連反了保守秘密原則
A.專業(yè)勝任原則
B.正直誠信原則
C.專業(yè)精神原則
D.客觀公正原則
A.除中國大陸外,全球CFP資格認(rèn)證均實(shí)行一級認(rèn)證
B.任何人都必須參加資格認(rèn)證培訓(xùn)課程,才有資格參加CFP資格認(rèn)證考試
C.CFP資格認(rèn)證證書一經(jīng)取得,終身有效
D.CFP持證人參加金融理財相關(guān)專業(yè)的在職學(xué)歷或?qū)W位教育可獲得繼續(xù)教育學(xué)分
A.退休規(guī)劃、資產(chǎn)傳承規(guī)劃、現(xiàn)金規(guī)劃、投資規(guī)劃、稅務(wù)規(guī)劃
B.資產(chǎn)傳承規(guī)劃、退休規(guī)劃、投資規(guī)劃、稅務(wù)規(guī)劃、現(xiàn)金規(guī)劃
C.投資規(guī)劃、現(xiàn)金規(guī)劃、資產(chǎn)傳承規(guī)劃、退休規(guī)劃、稅務(wù)規(guī)劃
D.稅務(wù)規(guī)劃、現(xiàn)金規(guī)劃、資產(chǎn)傳承規(guī)劃、退休規(guī)劃、投資規(guī)劃
A.對于當(dāng)前的投資組合構(gòu)成
B.客戶的負(fù)債和總資產(chǎn)比率,即負(fù)債比率
C.財產(chǎn)保險金額和年薪的對比
D.工作任期和變動頻率
A.25萬元
B.35萬元
C.37.5萬元
D.40萬元
A.退休前期
B.退休期
C.家庭與事業(yè)成長期
D.中年期
A.非
B.正
C.負(fù)
D.正或負(fù)
最新試題
小李的孩子預(yù)計8年后出國留學(xué)3年,現(xiàn)在學(xué)費(fèi)是每年11萬元,學(xué)費(fèi)成長率為每年5%,根據(jù)約定,每年繳納的學(xué)費(fèi)在上學(xué)時點(diǎn)確定為固定金額,上學(xué)期間學(xué)費(fèi)不再增長。留學(xué)第一年的生活費(fèi)屆時為10萬元,國外生活費(fèi)每年增長率為5%。為了達(dá)到子女留學(xué)學(xué)費(fèi)和生活費(fèi)的理財目標(biāo),小李現(xiàn)在可用于教育金規(guī)劃的資產(chǎn)10萬元,投資于某理財產(chǎn)品,投資報酬率預(yù)計為每年8%,同時每年還拿出年收入的10%用于定期儲蓄,儲蓄的投資報酬率為6%,上學(xué)時期小李的投資報酬率為4%,小李的收入增長率為6%,請問小李現(xiàn)在年收入達(dá)到多少才能實(shí)現(xiàn)理財目標(biāo)?()(答案取最接近值)。
張先生2015年1月購買一套價值200萬元的房屋,貸款5成,期限20年,貸款利率為8%,按月等額本息償還,2016年1月與李小姐結(jié)婚,婚后由李小姐償還貸款,2年后,兩人離婚,李小姐要求張先生歸還2年中其償還的貸款本金,那么張先生應(yīng)支付()。
假設(shè)某年年初一攬子消費(fèi)品的人民幣報價為RMB12,663,美元報價為USD2,012,該年度中國的CPI為6%,美國的CPI為4%,根據(jù)購買力平價理論,人民幣對美元的年初、年末匯率用直接標(biāo)價法應(yīng)分別為()。
王某是一個企業(yè)主,2023年買了一輛別克君威并購置了車損險,同時購置了一份以妻子為被保險人,兒子為受益人的20年定期壽險保單,死亡給付金為20萬元,2023年由于企業(yè)經(jīng)營慘淡,王某把汽車賣給好朋友趙某,并且由趙某開車載王某夫婦去辦理離婚手續(xù),在回來的路上發(fā)生了車禍,王某的妻子當(dāng)場死亡,這輛汽車全損,請問以下分析正確的選項(xiàng)是()
某個體戶發(fā)生以下經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù),在收付實(shí)現(xiàn)制下,該個體戶本月應(yīng)該確認(rèn)的收入為()。(1)本月銷售產(chǎn)品20,000元,收到貨款14,000元(2)本月應(yīng)償還銀行貸款利息3,000元,但本月沒有支付(3)收到客戶預(yù)付貨款10,000元,該批產(chǎn)品下月交貨(4)收到客戶所欠上月購貨款8,000元
王先生本年初家庭總資產(chǎn)共計500萬元,其中包括負(fù)債180萬元;本年收入共計80萬元,生活支出共計36萬元,除此之外,沒有其他收入支出項(xiàng)目;那么下列關(guān)于王先生家本年度財務(wù)狀況的說法中,錯誤的是()。
趙先生今年35歲,從現(xiàn)在起每年儲蓄2萬元放入養(yǎng)老金賬戶中,同時現(xiàn)有10萬元存款也用于養(yǎng)老,年投資報酬率是3%,那么20年后退休時至少能積累()萬元用于退休后的生活。(答案取最接近值)
郭先生目前年稅費(fèi)后工資為18萬元,每月個人生活支出為2000元,20年后退休,5年前購置,以郭先生為被保險人,郭太太為受益人,保險金額為20萬元的終身壽險,假設(shè)年貼現(xiàn)率為5%,不考慮通貨膨脹,假設(shè)依據(jù)凈收入彌補(bǔ)法計算,郭先生應(yīng)當(dāng)增加的壽險保額為()
周小姐向某小額貸款公司申請了額度為30萬元的3年期個人短期貸款,名義上免息,但收取期初費(fèi)用4.08萬元,每年末償還10萬元。周小姐貸款的有效年利率為()。(答案取最接近值)
以下關(guān)于年金保險與終身壽險的說法正確的是()