民生銀行“基本風(fēng)險(xiǎn)政策”再按年度集中制定。

商業(yè)銀行不得發(fā)行和銷售無(wú)真實(shí)投資、無(wú)測(cè)算依據(jù)的理財(cái)產(chǎn)品。

在代銷業(yè)務(wù)中，總行風(fēng)險(xiǎn)主管部門應(yīng)每年對(duì)開展合作的合作機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)管理情況進(jìn)行年度綜合評(píng)價(jià)。

在私人銀行推介產(chǎn)品監(jiān)控管理中，資產(chǎn)托管部要注意防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)和系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)等。

在私人銀行推介產(chǎn)品的運(yùn)營(yíng)監(jiān)控管理中，涉及的資金監(jiān)控事項(xiàng)如需要總行運(yùn)營(yíng)管理部協(xié)調(diào)處理的，可直接向總行運(yùn)營(yíng)部進(jìn)行協(xié)調(diào)溝通。

在私人銀行推介產(chǎn)品管理中，發(fā)起機(jī)構(gòu)需按季度提交關(guān)注類產(chǎn)品運(yùn)營(yíng)情況監(jiān)測(cè)檢查報(bào)告。

在私人銀行推介產(chǎn)品監(jiān)控管理中，發(fā)起機(jī)構(gòu)私人銀行業(yè)務(wù)部門的風(fēng)險(xiǎn)及處置信息應(yīng)及時(shí)上報(bào)總行私人銀行事業(yè)部，但不需抄報(bào)同級(jí)資產(chǎn)監(jiān)控部門。

在特殊情況下，商業(yè)銀行開展的理財(cái)業(yè)務(wù)可以進(jìn)入國(guó)家法律、政策規(guī)定的限制性行業(yè)和領(lǐng)域內(nèi)。

信托公司在開展銀信理財(cái)合作業(yè)務(wù)過程中，可以根據(jù)情況，開展通道類業(yè)務(wù)。

商業(yè)銀行可以發(fā)行無(wú)充分信息披露的理財(cái)產(chǎn)品。