所稱銀信理財合作業(yè)務，是指商業(yè)銀行將客戶理財資金委托給信托公司，由信托公司擔任委托人并按照信托文件的約定進行管理、運用和處分的行為。

在私人銀行推介產品的運營監(jiān)控管理中，涉及的資金監(jiān)控事項如需要總行運營管理部協調處理的，可直接向總行運營部進行協調溝通。

信托公司信托產品可以設計為開放式。

根據代銷業(yè)務的規(guī)定，二級分行或支行不得與其他機構簽訂產品代銷協議并銷售其產品。

在私人銀行推介產品運營情況的檢查中，應綜合包括走訪記錄、媒體報道、監(jiān)管部門通報等信息。

對于私人銀行推介產品，經定期監(jiān)測檢查發(fā)現并確認產品存在本金或收益損失可能的，可不經預警程序直接納入關注類名單管理。

在代銷業(yè)務的后續(xù)監(jiān)控中，代銷業(yè)務各條線主管部門應根據總行統(tǒng)籌規(guī)劃制定統(tǒng)一的的監(jiān)控方案。

商業(yè)銀行可以將客戶（包括個人客戶和機構客戶）理財資金委托給信托公司進行投資。

對私人銀行推介產品的風險信息進行預警時，存在本金損失可能的風險信息應認定為黃色預警信息。

商業(yè)銀行可以為多個理財計劃對應的投資資產組合進行建立統(tǒng)一賬戶，并實現綜合管理。