金融機構可以自主決定是否開展反洗錢宣傳活動。

反洗錢只是柜面內勤人員的義務，跟信貸外勤人員無關。

客戶為外國政要的，金融機構無需了解其資金來源和用途。

無卡無折存款不屬于一次性金融業(yè)務，但在客戶由他人代理辦理大額存款又無法提供被代理人身份證件等規(guī)定情形下，可參照一次性金融業(yè)務的要求開展客戶身份識別工作。

反洗錢檢查現場作業(yè)結束時，應與被查單位舉行離場會談，檢查所涉全部借閱材料可于現場檢查作業(yè)結束后一個月內歸還。

反洗錢詢問筆錄應由被查單位負責人簽字確認，并在詢問筆錄上逐頁簽名或者蓋章。

有關客戶控股股東和實際控制人的客戶身份識別要求，對境內的國家機關和國有企業(yè)不適用。

《境外機構人民幣銀行結算賬戶管理辦法》中所稱的境內銀行業(yè)金融機構，是指依法具有辦理國內外結算等業(yè)務經營資格的境內中資和外資銀行。

法人、其他組織和個體工商戶的控股股東或實際控制人信息，無關緊要，金融機構可以不去了解。

對于經常使用非柜臺方式辦理業(yè)務的客戶，金融機構可以適當延長其身份資料信息的更新周期。