客戶為外國(guó)政要的，金融機(jī)構(gòu)無需了解其資金來源和用途。

反洗錢只是柜面內(nèi)勤人員的義務(wù)，跟信貸外勤人員無關(guān)。

無卡無折存款不屬于一次性金融業(yè)務(wù)，但在客戶由他人代理辦理大額存款又無法提供被代理人身份證件等規(guī)定情形下，可參照一次性金融業(yè)務(wù)的要求開展客戶身份識(shí)別工作。

個(gè)人代理他人辦理借記卡的，無須填寫“代辦理由”。

當(dāng)銀行無法取得與客戶的聯(lián)系時(shí)，客戶自然也無法請(qǐng)求銀行為其辦理業(yè)務(wù)。

反洗錢是金融機(jī)構(gòu)的全員性義務(wù)。

對(duì)分支機(jī)構(gòu)高管的績(jī)效考核中應(yīng)包含有反洗錢績(jī)效考核內(nèi)容，對(duì)于發(fā)現(xiàn)重大可疑交易線索的金融從業(yè)人員應(yīng)給予適當(dāng)?shù)莫?jiǎng)勵(lì)或表?yè)P(yáng)。

金融機(jī)構(gòu)開展反洗錢培訓(xùn)，可以不包含新員工。

有關(guān)客戶控股股東和實(shí)際控制人的客戶身份識(shí)別要求，對(duì)境內(nèi)的國(guó)家機(jī)關(guān)和國(guó)有企業(yè)不適用。

金融機(jī)構(gòu)可以自主決定是否開展反洗錢宣傳活動(dòng)。