A.當(dāng)受理結(jié)算票據(jù)時(shí)應(yīng)確認(rèn)支付結(jié)算票據(jù)為人行統(tǒng)一印制的票據(jù)且記載事項(xiàng)完整
B.在受理結(jié)算票據(jù)時(shí)須確認(rèn)支付結(jié)算票據(jù)在提示付款期內(nèi)
C.在受理結(jié)算票據(jù)時(shí)須確認(rèn)票據(jù)的簽章與預(yù)留印鑒相符
D.在受理集中支付業(yè)務(wù)時(shí)須確認(rèn)集中支付業(yè)務(wù)憑證與明細(xì)清單匯總金額相符

A.對(duì)于單位客戶提出的歷史交易查詢，應(yīng)審核客戶出具的公函內(nèi)容，無(wú)誤后辦理查詢
B.對(duì)于有權(quán)機(jī)關(guān)提出的查詢申請(qǐng)應(yīng)限于存款資料等法律、法規(guī)許可查詢的信息；查詢單位應(yīng)屬法律、法規(guī)規(guī)定有權(quán)查詢的機(jī)關(guān)。當(dāng)場(chǎng)核實(shí)執(zhí)法人員的工作證件，以及有權(quán)機(jī)關(guān)縣團(tuán)級(jí)以上（含）機(jī)構(gòu)簽發(fā)的協(xié)助查詢存款通知書等法律、法規(guī)要求提供的法律文書；法律、行政法規(guī)規(guī)定應(yīng)當(dāng)由有權(quán)機(jī)關(guān)主要負(fù)責(zé)人簽字的，應(yīng)審核應(yīng)有主要負(fù)責(zé)人簽字；經(jīng)主管審查合規(guī)后辦理查詢
C.對(duì)于客戶提出的查詢申請(qǐng)，柜員應(yīng)核實(shí)其身份后方可辦理查詢
D.對(duì)于監(jiān)管部門和銀行內(nèi)部提出的查詢申請(qǐng)，應(yīng)由監(jiān)管部門或申請(qǐng)查詢部門出具《中國(guó)銀行單位客戶銀行結(jié)算賬戶信息查詢表》或相關(guān)文件依據(jù)，柜員應(yīng)審核申請(qǐng)書內(nèi)容應(yīng)完整、合規(guī)，應(yīng)經(jīng)有權(quán)簽字人簽字審批，查詢文件依據(jù)應(yīng)合規(guī)

A.暫付款項(xiàng)必須先借后貸，暫收款項(xiàng)必須先貸后借，嚴(yán)禁暫付暫收賬戶透支?？鐧C(jī)構(gòu)記賬時(shí)，賬務(wù)（交易）處理部門應(yīng)及時(shí)通知被記賬機(jī)構(gòu)
B.以交易等形式手工錄入的暫付暫收款項(xiàng)，無(wú)論金額大小，必須逐筆填寫“記賬申請(qǐng)書”，按規(guī)定程序?qū)徟?，方可入賬
C.系統(tǒng)自動(dòng)產(chǎn)生的暫付暫收款項(xiàng)，可不經(jīng)過(guò)逐筆審批，但相應(yīng)的系統(tǒng)程序，須經(jīng)業(yè)務(wù)主管部門及歸口管理部門驗(yàn)收之后，方可運(yùn)行。各行業(yè)務(wù)發(fā)生部門應(yīng)對(duì)此類暫付暫收款項(xiàng)認(rèn)真審核，盡快結(jié)清
D.不同的暫付暫收款項(xiàng)既可逐筆入賬，也可合筆處理

A.領(lǐng)用、交接重空未清點(diǎn)核對(duì)，柜員領(lǐng)用、交接時(shí)未對(duì)憑證進(jìn)行清點(diǎn)核對(duì)，憑證實(shí)物與系統(tǒng)信息不符，導(dǎo)致問(wèn)題不能及時(shí)發(fā)現(xiàn)，無(wú)法落實(shí)責(zé)任，存在風(fēng)險(xiǎn)隱患。防范措施：柜員領(lǐng)用、調(diào)劑、交接憑證必須與系統(tǒng)明細(xì)逐份核對(duì)憑證實(shí)物，核查憑證種類、號(hào)碼、數(shù)量的正確性，憑證聯(lián)次的完整性
B.重空未放置于尾箱保管。營(yíng)業(yè)時(shí)間內(nèi)未使用尾箱保管重空憑證，造成憑證的丟失、損毀。防范措施：重空置于尾箱內(nèi)保管，離柜必須加鎖，尾箱必須置于有效監(jiān)控范圍之內(nèi)
C.使用重空未實(shí)時(shí)銷號(hào)。重空未銷號(hào)或銷號(hào)不及時(shí)，系統(tǒng)信息（登記簿）與憑證實(shí)物不符，憑證遺失不能及時(shí)發(fā)現(xiàn)。防范措施：核心重空在BANCS系統(tǒng)銷號(hào)；非核心重空銷號(hào)在CIBS系統(tǒng)（登記簿）銷號(hào)
D.未嚴(yán)格落實(shí)日終重空核對(duì)。柜員未嚴(yán)格落實(shí)日終重空核對(duì)規(guī)定，導(dǎo)致憑證丟失、損毀情況未被及時(shí)發(fā)現(xiàn)，防范措施：營(yíng)業(yè)終了，柜員在監(jiān)控下清點(diǎn)重空實(shí)物，與BANCS、CIBS（登記簿）核對(duì)，核準(zhǔn)人員嚴(yán)格履職，確保實(shí)物與業(yè)務(wù)信息、系統(tǒng)信息核對(duì)相符

A.某人向銀行提供一位客戶開具的支票要求兌付，但票面金額超過(guò)了該客戶的賬戶余額，于是銀行向該客戶打電話進(jìn)行詢問(wèn)，電話無(wú)法接通
B.由于某些貸款償還不及時(shí)，導(dǎo)致銀行在一定時(shí)期內(nèi)回收的資金低于預(yù)期值
C.在不利的市場(chǎng)行情下，計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)出現(xiàn)故障，銀行只能間斷性的查看到一些價(jià)格信息，從而導(dǎo)致交易員無(wú)法準(zhǔn)確把握交易時(shí)機(jī)，造成大量損失
D.信貸管理人員把不準(zhǔn)確的客戶財(cái)務(wù)信息輸入銀行的信用風(fēng)險(xiǎn)模型