A.時間、地點、人物
B.起因、結(jié)果、造成的影響
C.當(dāng)前狀況、已采取措施
D.事態(tài)發(fā)展預(yù)測及擬采取措施

A.應(yīng)指定專人上鎖保管或置于保險箱內(nèi)
B.應(yīng)通過并憑機構(gòu)負責(zé)人審批任務(wù)批件后才允許離行為客戶辦理非交易類業(yè)務(wù)
C.須在當(dāng)天回行上繳移動POS設(shè)備、當(dāng)日業(yè)務(wù)單據(jù)（熱敏紙打?。?，使用機構(gòu)應(yīng)復(fù)印當(dāng)日業(yè)務(wù)單據(jù)（2份），一份隨原始業(yè)務(wù)單據(jù)一并入庫保存，一份用于業(yè)務(wù)復(fù)核
D.指定復(fù)核人員（不得由終端經(jīng)辦和終端復(fù)核兼任）于交易次日從電子報表系統(tǒng)下載上日交易流水，對移動POS的業(yè)務(wù)單據(jù)復(fù)印件進行逐筆復(fù)核，復(fù)核無誤后交易流水與業(yè)務(wù)單據(jù)復(fù)印件按日裝訂歸檔備查

A.存款
B.取現(xiàn)
C.轉(zhuǎn)賬
D.質(zhì)押

A.員工崗位職責(zé)范圍內(nèi)的通過代收付系統(tǒng)批量代發(fā)、代付，批量開戶、卡分發(fā)，ATM錯賬調(diào)賬涉及的銀行卡清算人員本人業(yè)務(wù)
B.系統(tǒng)升級過程中經(jīng)網(wǎng)點負責(zé)人書面同意的測試業(yè)務(wù)
C.業(yè)務(wù)誤辦時書面報告且經(jīng)網(wǎng)點負責(zé)人簽字確認后歸檔備查
D.經(jīng)辦本人直系親屬業(yè)務(wù)

A.必須本人辦理（除遇存款人為未成年、不在國內(nèi)、限制民事行為能力、無民事行為能力、死亡等特殊情況確需代辦外）
B.任何網(wǎng)點都可撤銷客戶掛失
C.銀行可受理客戶用函電要求撤銷掛失
D.銀行應(yīng)收回客戶的掛失申請書第三聯(lián)，在“處理情況”欄填寫相應(yīng)處理結(jié)果，請客戶當(dāng)面簽字確認，經(jīng)業(yè)務(wù)經(jīng)理審核無誤后，做解除掛失凍結(jié)處理

A.沖正功能主要是用于錯誤交易撤銷
B.支持當(dāng)天沖正，不支持隔天沖正
C.沖正交易需要核準(zhǔn)
D.支持跨柜員沖正，但原則上要求到原交易柜員和終端執(zhí)行沖正交易

A.當(dāng)受理結(jié)算票據(jù)時應(yīng)確認支付結(jié)算票據(jù)為人行統(tǒng)一印制的票據(jù)且記載事項完整
B.在受理結(jié)算票據(jù)時須確認支付結(jié)算票據(jù)在提示付款期內(nèi)
C.在受理結(jié)算票據(jù)時須確認票據(jù)的簽章與預(yù)留印鑒相符
D.在受理集中支付業(yè)務(wù)時須確認集中支付業(yè)務(wù)憑證與明細清單匯總金額相符

A.對于單位客戶提出的歷史交易查詢，應(yīng)審核客戶出具的公函內(nèi)容，無誤后辦理查詢
B.對于有權(quán)機關(guān)提出的查詢申請應(yīng)限于存款資料等法律、法規(guī)許可查詢的信息；查詢單位應(yīng)屬法律、法規(guī)規(guī)定有權(quán)查詢的機關(guān)。當(dāng)場核實執(zhí)法人員的工作證件，以及有權(quán)機關(guān)縣團級以上（含）機構(gòu)簽發(fā)的協(xié)助查詢存款通知書等法律、法規(guī)要求提供的法律文書；法律、行政法規(guī)規(guī)定應(yīng)當(dāng)由有權(quán)機關(guān)主要負責(zé)人簽字的，應(yīng)審核應(yīng)有主要負責(zé)人簽字；經(jīng)主管審查合規(guī)后辦理查詢
C.對于客戶提出的查詢申請，柜員應(yīng)核實其身份后方可辦理查詢
D.對于監(jiān)管部門和銀行內(nèi)部提出的查詢申請，應(yīng)由監(jiān)管部門或申請查詢部門出具《中國銀行單位客戶銀行結(jié)算賬戶信息查詢表》或相關(guān)文件依據(jù)，柜員應(yīng)審核申請書內(nèi)容應(yīng)完整、合規(guī)，應(yīng)經(jīng)有權(quán)簽字人簽字審批，查詢文件依據(jù)應(yīng)合規(guī)

A.暫付款項必須先借后貸，暫收款項必須先貸后借，嚴禁暫付暫收賬戶透支?？鐧C構(gòu)記賬時，賬務(wù)（交易）處理部門應(yīng)及時通知被記賬機構(gòu)
B.以交易等形式手工錄入的暫付暫收款項，無論金額大小，必須逐筆填寫“記賬申請書”，按規(guī)定程序?qū)徟?，方可入賬
C.系統(tǒng)自動產(chǎn)生的暫付暫收款項，可不經(jīng)過逐筆審批，但相應(yīng)的系統(tǒng)程序，須經(jīng)業(yè)務(wù)主管部門及歸口管理部門驗收之后，方可運行。各行業(yè)務(wù)發(fā)生部門應(yīng)對此類暫付暫收款項認真審核，盡快結(jié)清
D.不同的暫付暫收款項既可逐筆入賬，也可合筆處理

A.領(lǐng)用、交接重空未清點核對，柜員領(lǐng)用、交接時未對憑證進行清點核對，憑證實物與系統(tǒng)信息不符，導(dǎo)致問題不能及時發(fā)現(xiàn)，無法落實責(zé)任，存在風(fēng)險隱患。防范措施：柜員領(lǐng)用、調(diào)劑、交接憑證必須與系統(tǒng)明細逐份核對憑證實物，核查憑證種類、號碼、數(shù)量的正確性，憑證聯(lián)次的完整性
B.重空未放置于尾箱保管。營業(yè)時間內(nèi)未使用尾箱保管重空憑證，造成憑證的丟失、損毀。防范措施：重空置于尾箱內(nèi)保管，離柜必須加鎖，尾箱必須置于有效監(jiān)控范圍之內(nèi)
C.使用重空未實時銷號。重空未銷號或銷號不及時，系統(tǒng)信息（登記簿）與憑證實物不符，憑證遺失不能及時發(fā)現(xiàn)。防范措施：核心重空在BANCS系統(tǒng)銷號；非核心重空銷號在CIBS系統(tǒng)（登記簿）銷號
D.未嚴格落實日終重空核對。柜員未嚴格落實日終重空核對規(guī)定，導(dǎo)致憑證丟失、損毀情況未被及時發(fā)現(xiàn)，防范措施：營業(yè)終了，柜員在監(jiān)控下清點重空實物，與BANCS、CIBS（登記簿）核對，核準(zhǔn)人員嚴格履職，確保實物與業(yè)務(wù)信息、系統(tǒng)信息核對相符