單項(xiàng)選擇題5C"方法屬于（）評(píng)級(jí)方法。

A.信用評(píng)分法
B.專(zhuān)家判斷法
C.模型法
D.部分基于模型法


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1.單項(xiàng)選擇題采用VaR方法來(lái)計(jì)算非預(yù)期損失時(shí)，需首先確定（）。

A.信貸資產(chǎn)組合潛在損失的分布
B.信貸資產(chǎn)組合價(jià)值的分布
C.不同信貸資產(chǎn)組合的風(fēng)險(xiǎn)特征
D.信貸資產(chǎn)組合的組成成分

2.單項(xiàng)選擇題面關(guān)于非預(yù)期損失的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。

A.非預(yù)期損失表示資產(chǎn)損失的波動(dòng)幅度
B.非預(yù)期損失真正體現(xiàn)了銀行的風(fēng)險(xiǎn)所在
C.非預(yù)期損失可通過(guò)提取準(zhǔn)備金的形式加以規(guī)避
D.從計(jì)量角度來(lái)看，非預(yù)期損失是無(wú)法確切計(jì)算為某一個(gè)具體數(shù)值的

3.單項(xiàng)選擇題專(zhuān)家判斷法中的“5C”方法不考慮的因素為（）。

A.債務(wù)人資本實(shí)力
B.貸款抵押品
C.經(jīng)濟(jì)或行業(yè)周期形勢(shì)
D.信貸專(zhuān)家的主觀(guān)性

4.單項(xiàng)選擇題重視定量分析與定性分析相結(jié)合的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警方法是（）。

A.黑色預(yù)警法
B.藍(lán)色預(yù)警法
C.紅色預(yù)警法
D.橙色預(yù)警法

5.單項(xiàng)選擇題組合限額是商業(yè)銀行資產(chǎn)組合層面的限額，是組合管理的體現(xiàn)方式和管理手段之一，它可以分為（）兩類(lèi)。

A．風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)限額和行業(yè)限額
B．授信集中度限額和總體組合限額
C．行業(yè)限額和集團(tuán)限額
D．行業(yè)限額和產(chǎn)品限額

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