多項選擇題巴塞爾委員會將操作風(fēng)險事件分為七類,下列操作風(fēng)險事件中哪些屬于“內(nèi)部欺詐”類別()

A.黑客攻擊損失
B.員工內(nèi)外勾結(jié)進(jìn)行信貸欺詐
C.銀行故意逃稅漏稅
D.銀行數(shù)據(jù)錄入、維護(hù)錯誤


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1.多項選擇題商業(yè)銀行在簽發(fā)票據(jù)時,不得更改票據(jù)的()

A.票據(jù)金額
B.日期
C.收款人名稱
D.付款人名稱
E.出票人簽章

2.多項選擇題下列哪種業(yè)務(wù)活動涉及執(zhí)行、交割和流程管理風(fēng)險()

A.擔(dān)保品管理失敗
B.外部報告失準(zhǔn)(導(dǎo)致?lián)p失)
C.非客戶對手方的失誤
D.與外部銷售商的糾紛

3.多項選擇題在效益性財務(wù)指標(biāo)中,最重要的是哪幾個指標(biāo)()

A.總資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率
B.固定資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率
C.應(yīng)收賬款周轉(zhuǎn)率
D.存貨周轉(zhuǎn)率
E.權(quán)益報酬率

4.多項選擇題銀行在辦理貸款審查過程中,下列不得作為貸款保證人的有()

A.公立學(xué)校
B.民營醫(yī)院
C.公司職能部門
D.法人
E.公民

5.多項選擇題商業(yè)銀行主要審查開戶申請書填寫的事項和證明文件的()

A.真實性
B.準(zhǔn)確性
C.完整性
D.合理性
E.合規(guī)性

6.多項選擇題衡量銀行客戶管理是否成功的三項指標(biāo)是()

A.客戶滿意度
B.大客戶率
C.客戶保留率
D.客戶忠誠度

7.多項選擇題投資水平主要取決于以下哪些基本因素()

A.匯率
B.預(yù)期利潤率
C.市場利率
D.通貨膨脹率

8.多項選擇題商業(yè)銀行必須配合下列()依法查詢單位和個人銀行存款。

A.公安機(jī)關(guān)
B.海關(guān)
C.稅務(wù)機(jī)關(guān)
D.建設(shè)部

9.多項選擇題德法模式下的公司治理具有的特點有()

A.強(qiáng)調(diào)職工參與
B.職工代表與股東代表共同組成的監(jiān)事會是銀行內(nèi)部的最高機(jī)構(gòu)
C.監(jiān)事會負(fù)責(zé)任命、監(jiān)督董事會
D.董事會是銀行的經(jīng)營機(jī)構(gòu),具體負(fù)責(zé)對銀行的經(jīng)營管理

10.多項選擇題非結(jié)構(gòu)化信息包括()

A.統(tǒng)計分析報告
B.統(tǒng)計報表報告
C.經(jīng)濟(jì)金融相關(guān)分析
D.監(jiān)管對象上報的文字報告
E.有關(guān)風(fēng)險統(tǒng)計模型

最新試題

根據(jù)《商業(yè)銀行資本管理辦法(試行)》(銀監(jiān)會令2012年第1號)規(guī)定,計算資本充足率時,商業(yè)銀行對資產(chǎn)負(fù)債表中未按公允價值計量的項目進(jìn)行套期形成的現(xiàn)金流儲備,若為負(fù)值,應(yīng)當(dāng)從核心一級資本中應(yīng)予以扣除。

題型:判斷題

根據(jù)《商業(yè)銀行資本管理辦法(試行)》(銀監(jiān)會令2012年第1號)規(guī)定,商業(yè)銀行采用權(quán)重法計量信用風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)的,貸款損失準(zhǔn)備缺口是指商業(yè)銀行實際計提的貸款損失準(zhǔn)備低于100%撥備覆蓋率對應(yīng)的貸款損失準(zhǔn)備的部分。

題型:判斷題

中資商業(yè)銀行高級管理人員擬任人未達(dá)到相關(guān)學(xué)歷要求,但取得國家教育行政主管部門認(rèn)可院校授予的學(xué)士以上學(xué)位的,視同達(dá)到相應(yīng)學(xué)歷要求。

題型:判斷題

根據(jù)《中國銀監(jiān)會關(guān)于印發(fā)商業(yè)銀行內(nèi)部審計指引的通知》(銀監(jiān)發(fā)〔2017〕12號),內(nèi)部審計部門有權(quán)向董事會、高級管理層和相關(guān)部門提出處理和處罰建議。

題型:判斷題

根據(jù)《商業(yè)銀行資本管理辦法(試行)》(銀監(jiān)會令2012年第1號)規(guī)定,商業(yè)銀行計算未并表資本充足率,應(yīng)當(dāng)從各級資本中對應(yīng)扣除其對符合本辦法第十二條和第十三條規(guī)定的金融機(jī)構(gòu)(不含被投資保險公司)的所有資本投資;若這些金融機(jī)構(gòu)(不含被投資保險公司)存在資本缺口的,還應(yīng)當(dāng)扣除相應(yīng)的資本缺口。

題型:判斷題

根據(jù)《商業(yè)銀行資本管理辦法(試行)》(銀監(jiān)會令2012年第1號)規(guī)定,商業(yè)銀行非自用不動產(chǎn)的風(fēng)險權(quán)重為1250%。商業(yè)銀行因行使抵押權(quán)而持有的非自用不動產(chǎn)在法律規(guī)定處分期限內(nèi)的風(fēng)險權(quán)重為400%。

題型:判斷題

中資商業(yè)銀行申請設(shè)立分行,申請人最近1年應(yīng)無嚴(yán)重違法違規(guī)行為和因內(nèi)部管理問題導(dǎo)致的重大案件

題型:判斷題

根據(jù)《中國銀監(jiān)會關(guān)于印發(fā)商業(yè)銀行內(nèi)部審計指引的通知》(銀監(jiān)發(fā)〔2017〕12號),商業(yè)銀行不得將內(nèi)部審計活動外包給近五年內(nèi)為審計對象提供過與該項審計外包業(yè)務(wù)相關(guān)咨詢服務(wù)的第三方及其關(guān)聯(lián)機(jī)構(gòu)。

題型:判斷題

根據(jù)《中國銀監(jiān)會關(guān)于印發(fā)商業(yè)銀行內(nèi)部審計指引的通知》(銀監(jiān)發(fā)〔2017〕12號),商業(yè)銀行可以將內(nèi)部審計只能外包給第三方,以緩解內(nèi)部審計資源壓力并提升內(nèi)部審計工作的全面性。

題型:判斷題

被取消終身的董事和高級管理人員任職資格,或受到監(jiān)管機(jī)構(gòu)或其他金融管理部門處罰累計達(dá)到3次以上的,不得擔(dān)任中資商業(yè)銀行董事和高級管理人員。

題型:判斷題