A.借款人或者擔保人有經(jīng)濟償還能力，未按期償還的金融企業(yè)債權(quán)
B.違反法律、法規(guī)的規(guī)定，以各種形式逃廢或者懸空的金融企業(yè)債權(quán)
C.行政干預(yù)逃廢或者懸空的金融企業(yè)債權(quán)
D.金融企業(yè)未向借款人和擔保人追償?shù)膫鶛?quán)
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A.授信業(yè)務(wù)的內(nèi)部控制
B.資金業(yè)務(wù)的內(nèi)部控制
C.存款及柜臺業(yè)務(wù)的內(nèi)部控制
D.中間業(yè)務(wù)的內(nèi)部控制
E.會計業(yè)務(wù)的內(nèi)部控制
A.臨時居民身份證
B.軍人身份證件
C.駕駛證
D.工作證
E.護照
A.企業(yè)的性質(zhì)與股東構(gòu)成
B.資質(zhì)信用等級等基本背景
C.近三年的經(jīng)營管理和財務(wù)狀況
D.以往的開發(fā)經(jīng)驗和開發(fā)項目情況
E.與關(guān)聯(lián)企業(yè)的業(yè)務(wù)往來
A.前者始終大于后者
B.經(jīng)濟繁榮時，二者大致相當
C.經(jīng)濟衰退或蕭條時，后者大于前者
A.長期投資總帳
B.短期投資總帳、明細分戶帳
C.長期投資明細分戶帳
D.各類有價證券登記薄
A.貸款申請書
B.有效身份證件
C.職業(yè)和收入證明以及家庭基本情況
D.購車協(xié)議或合同
E.擔保所需的證明或文件
A.申請書
B.可行性研究報告
C.經(jīng)營方針和計劃
D.法定驗資機構(gòu)出具的驗資證明
E.銀行監(jiān)管機構(gòu)規(guī)定提交的其他文件資料
A.集合投資
B.專家管理
C.分散風險
D.變現(xiàn)靈活
E.合理避稅
F.投資簡易
A.《有價證券及投資情況表》
B.《外匯風險敞口情況表》
C.《利率風險情況表》
D.《流動性期限缺口統(tǒng)計表》
E.《外匯風險敞口統(tǒng)計表》
A.確保集團層次上任何風險受到監(jiān)管，杜絕監(jiān)管空白
B.發(fā)現(xiàn)集團內(nèi)部不同附屬機構(gòu)之間的風險相關(guān)性，防止風險傳染
C.防止通過內(nèi)部交易隱藏風險
D.規(guī)定集團主要股東資格和管理人員資格，確保集團成員機構(gòu)的適度自治權(quán)
最新試題
根據(jù)《商業(yè)銀行資本管理辦法（試行）》（銀監(jiān)會令2012年第1號）規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)當將壓力測試作為內(nèi)部資本充足評估程序的重要組成部分，結(jié)合壓力測試結(jié)果確定內(nèi)部資本充足率目標。
根據(jù)《商業(yè)銀行資本管理辦法（試行）》（銀監(jiān)會令2012年第1號）規(guī)定，商業(yè)銀行資本充足率計算應(yīng)當建立在充分計提貸款損失準備等各項減值準備的基礎(chǔ)之上。
境內(nèi)金融機構(gòu)作為中資商業(yè)銀行法人機構(gòu)的發(fā)起人，最近2個會計年度應(yīng)連續(xù)盈利。
城市商業(yè)銀行變更持有資本總額或股份總額1%以上、5%以下的股東，應(yīng)當在股權(quán)轉(zhuǎn)讓后10日內(nèi)向所在地銀監(jiān)局報告。
擬任中資商業(yè)銀行管理型支行行長或?qū)I機構(gòu)分支機構(gòu)負責人的，應(yīng)當具備大專以上學(xué)歷，從事金融工作4年以上或從事經(jīng)濟工作6年以上（其中從事金融工作2年以上）。
被取消終身的董事和高級管理人員任職資格，或受到監(jiān)管機構(gòu)或其他金融管理部門處罰累計達到3次以上的，不得擔任中資商業(yè)銀行董事和高級管理人員。
中資商業(yè)銀行分行行長、副行長、行長助理，分行級專營機構(gòu)總經(jīng)理、副總經(jīng)理、總經(jīng)理助理，分行營業(yè)部負責人，管理型支行行長、經(jīng)營性支行行長、專營機構(gòu)分支機構(gòu)負責人等高級管理人員，須經(jīng)任職資格許可。
根據(jù)《中國銀監(jiān)會關(guān)于印發(fā)商業(yè)銀行內(nèi)部審計指引的通知》（銀監(jiān)發(fā)〔2017〕12號），商業(yè)銀行可以將內(nèi)部審計只能外包給第三方，以緩解內(nèi)部審計資源壓力并提升內(nèi)部審計工作的全面性。
根據(jù)《商業(yè)銀行資本管理辦法（試行）》（銀監(jiān)會令2012年第1號）規(guī)定，商業(yè)銀行可以采用權(quán)重法或內(nèi)部評級法計量信用風險加權(quán)資產(chǎn)。商業(yè)銀行變更信用風險加權(quán)資產(chǎn)計量方法，須報銀監(jiān)會備案。
中資商業(yè)銀行申請設(shè)立信用卡中心、小企業(yè)信貸中心、私人銀行部、票據(jù)中心、資金營運中心、貴金屬業(yè)務(wù)部等分行級專營機構(gòu)，申請人應(yīng)開辦專營業(yè)務(wù)3年以上，有經(jīng)營專營業(yè)務(wù)的管理團隊和專業(yè)技術(shù)人員。