境內(nèi)非金融機(jī)構(gòu)作為中資商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)發(fā)起人，年終分配后，凈資產(chǎn)達(dá)到全部資產(chǎn)的30%（合并會(huì)計(jì)報(bào)表口徑）。

中資商業(yè)銀行申請開辦基礎(chǔ)類衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)，應(yīng)具有接受相關(guān)衍生產(chǎn)品交易技能專門培訓(xùn)半年以上、從事衍生產(chǎn)品或相關(guān)交易3年以上的交易人員至少2名，相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)管理人員至少1名。

根據(jù)《中國銀監(jiān)會(huì)關(guān)于印發(fā)商業(yè)銀行內(nèi)部審計(jì)指引的通知》（銀監(jiān)發(fā)〔2017〕12號），內(nèi)部審計(jì)部門有權(quán)向董事會(huì)、高級管理層和相關(guān)部門提出處理和處罰建議。

根據(jù)《中國銀監(jiān)會(huì)關(guān)于印發(fā)商業(yè)銀行內(nèi)部審計(jì)指引的通知》（銀監(jiān)發(fā)〔2017〕12號），內(nèi)部審計(jì)部門可就風(fēng)險(xiǎn)管理、內(nèi)部控制等事項(xiàng)提供專業(yè)建議，可直接參與或負(fù)責(zé)內(nèi)部控制涉及和經(jīng)營管理的決策與執(zhí)行。

中資商業(yè)銀行申請?jiān)O(shè)立信用卡中心、小企業(yè)信貸中心、私人銀行部、票據(jù)中心、資金營運(yùn)中心、貴金屬業(yè)務(wù)部等分行級專營機(jī)構(gòu)，申請人應(yīng)開辦專營業(yè)務(wù)3年以上，有經(jīng)營專營業(yè)務(wù)的管理團(tuán)隊(duì)和專業(yè)技術(shù)人員。

中資商業(yè)銀行擬任獨(dú)立董事本人及其近親屬合并持有該金融機(jī)構(gòu)股份或股權(quán)不得超過3%。

根據(jù)《銀團(tuán)貸款業(yè)務(wù)指引》（銀監(jiān)發(fā)〔2011〕85號）規(guī)定，銀團(tuán)貸款收費(fèi)是指銀團(tuán)成員自主為借款人提供銀團(tuán)籌組、包銷安排、貸款承諾、銀團(tuán)事務(wù)管理等服務(wù)而收取的相關(guān)中間業(yè)務(wù)費(fèi)用，納入商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)收費(fèi)管理。

城市商業(yè)銀行變更持有資本總額或股份總額3%以上股東的變更申請、境外金融機(jī)構(gòu)投資入股申請由所在地銀監(jiān)局受理、審查并決定。

境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)作為中資商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)的發(fā)起人，最近2個(gè)會(huì)計(jì)年度應(yīng)連續(xù)盈利。

根據(jù)《商業(yè)銀行資本管理辦法（試行）》（銀監(jiān)會(huì)令2012年第1號）規(guī)定，商業(yè)銀行采用內(nèi)部評級法計(jì)量信用風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)的，超額貸款損失準(zhǔn)備可計(jì)入二級資本，但不得超過信用風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)的0.6%。