A.檢查開證行的開證資格
B.檢查開證申請人的資格和資信條件
C.檢查辦理信用證的商業(yè)交易背景情況
D.檢查信用證業(yè)務(wù)擔(dān)保落實(shí)情況
E.檢查操作程序
F.是否按規(guī)定備案登記
您可能感興趣的試卷
你可能感興趣的試題
A.銀行的某項(xiàng)或多項(xiàng)業(yè)務(wù)或產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)增加
B.資產(chǎn)或負(fù)債過于集中
C.資產(chǎn)質(zhì)量下降
D.盈利水平的下降
E.快速增長的資產(chǎn)的主要資金來源為市場大額融資
A.責(zé)令停辦部分業(yè)務(wù)、停止開辦新業(yè)務(wù)
B.限制分配紅利
C.限制資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓
D.依法撤銷違規(guī)銀行
A.累進(jìn)稅
B.累退稅
C.比例稅
A.資產(chǎn)
B.資本金
C.負(fù)債
D.表外項(xiàng)目的未來現(xiàn)金流
A.檢查是否制定了非信貸資產(chǎn)尤其是風(fēng)險(xiǎn)性非信貸資產(chǎn)的管理規(guī)章、制度和辦法
B.檢查是否明確了內(nèi)部管理部門承擔(dān)的非信貸資產(chǎn)管理責(zé)任
C.檢查是否制定了新增風(fēng)險(xiǎn)性非信貸資產(chǎn)進(jìn)帳審批辦法
D.檢查是否制定了對墊款、其他應(yīng)收款等各類掛帳、待清理資產(chǎn)進(jìn)行檢查、清理、處置的辦法和措施
E.檢查是否制定了有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)損失類非信貸資產(chǎn)消化計(jì)劃
A.越權(quán)開證
B.不符合審慎原則
C.單據(jù)簽收交接制度不健全
D.未按規(guī)定收取保證金
A.座談
B.函詢
C.質(zhì)詢
D.電詢
A.墊款原因及債權(quán)債務(wù)關(guān)系復(fù)雜
B.金額較大
C.預(yù)計(jì)損失率高
D.清收消化難度大
A.了解機(jī)構(gòu)
B.風(fēng)險(xiǎn)評估
C.策劃監(jiān)管和檢查計(jì)劃
D.檢查準(zhǔn)備工作
E.實(shí)施現(xiàn)場檢查
A.資源配置效率
B.營運(yùn)能力
C.抗風(fēng)險(xiǎn)能力
D.獲利能力
最新試題
根據(jù)《商業(yè)銀行資本管理辦法（試行）》（銀監(jiān)會(huì)令2012年第1號(hào)）規(guī)定，計(jì)算并表資本充足率時(shí)，商業(yè)銀行投資的機(jī)構(gòu)按規(guī)定未納入并表范圍的，應(yīng)從商業(yè)銀行各級資本中對應(yīng)扣除對該機(jī)構(gòu)的資本投資，若該機(jī)構(gòu)存在資本缺口的，還應(yīng)當(dāng)扣除相應(yīng)的資本缺口。
根據(jù)《中國銀監(jiān)會(huì)關(guān)于印發(fā)商業(yè)銀行內(nèi)部審計(jì)指引的通知》（銀監(jiān)發(fā)〔2017〕12號(hào)），商業(yè)銀行可以將內(nèi)部審計(jì)只能外包給第三方，以緩解內(nèi)部審計(jì)資源壓力并提升內(nèi)部審計(jì)工作的全面性。
根據(jù)《銀團(tuán)貸款業(yè)務(wù)指引》（銀監(jiān)發(fā)〔2011〕85號(hào)）規(guī)定，代理行應(yīng)當(dāng)依據(jù)銀團(tuán)貸款合同的約定制定賬戶管理方案，開立專門賬戶管理銀團(tuán)貸款資金，對專戶資金的變動(dòng)情況進(jìn)行逐筆登記。
根據(jù)《中國銀監(jiān)會(huì)關(guān)于印發(fā)商業(yè)銀行內(nèi)部審計(jì)指引的通知》（銀監(jiān)發(fā)〔2017〕12號(hào)），商業(yè)銀行不得將內(nèi)部審計(jì)活動(dòng)外包給近五年內(nèi)為審計(jì)對象提供過與該項(xiàng)審計(jì)外包業(yè)務(wù)相關(guān)咨詢服務(wù)的第三方及其關(guān)聯(lián)機(jī)構(gòu)。
中資商業(yè)銀行分行行長、副行長、行長助理，分行級專營機(jī)構(gòu)總經(jīng)理、副總經(jīng)理、總經(jīng)理助理，分行營業(yè)部負(fù)責(zé)人，管理型支行行長、經(jīng)營性支行行長、專營機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人等高級管理人員，須經(jīng)任職資格許可。
根據(jù)《中國銀監(jiān)會(huì)關(guān)于印發(fā)商業(yè)銀行內(nèi)部審計(jì)指引的通知》（銀監(jiān)發(fā)〔2017〕12號(hào)），內(nèi)部審計(jì)部門有權(quán)向董事會(huì)、高級管理層和相關(guān)部門提出處理和處罰建議。
根據(jù)《商業(yè)銀行資本管理辦法（試行）》（銀監(jiān)會(huì)令2012年第1號(hào)）規(guī)定，商業(yè)銀行可以采用權(quán)重法或內(nèi)部評級法計(jì)量信用風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)。商業(yè)銀行變更信用風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)計(jì)量方法，須報(bào)銀監(jiān)會(huì)備案。
根據(jù)《銀團(tuán)貸款業(yè)務(wù)指引》（銀監(jiān)發(fā)〔2011〕85號(hào)）規(guī)定，銀團(tuán)貸款收費(fèi)是指銀團(tuán)成員自主為借款人提供銀團(tuán)籌組、包銷安排、貸款承諾、銀團(tuán)事務(wù)管理等服務(wù)而收取的相關(guān)中間業(yè)務(wù)費(fèi)用，納入商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)收費(fèi)管理。
中資商業(yè)銀行申請?jiān)O(shè)立分行，申請人最近1年應(yīng)無嚴(yán)重違法違規(guī)行為和因內(nèi)部管理問題導(dǎo)致的重大案件
根據(jù)《商業(yè)銀行資本管理辦法（試行）》（銀監(jiān)會(huì)令2012年第1號(hào)）規(guī)定，商業(yè)銀行資本充足率計(jì)算應(yīng)當(dāng)建立在充分計(jì)提貸款損失準(zhǔn)備等各項(xiàng)減值準(zhǔn)備的基礎(chǔ)之上。