A.活期存款
B.央行借款
C.定期存款
D.短期內(nèi)到期的拆放/存放同業(yè)款項(xiàng)
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A.檢查是否按規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)和范圍收取
B.檢查是否及時(shí)足額入帳
C.檢查是否按規(guī)定比例分成留用
D.檢查留存手續(xù)費(fèi)支出是否轉(zhuǎn)入小金庫
A.比率分析法
B.結(jié)構(gòu)分析法
C.配比分析法
D.趨勢分析法
A.各類限額管理規(guī)定
B.外匯風(fēng)險(xiǎn)的報(bào)告體系
C.外匯風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)部和外部審計(jì)
D.外匯風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急處理方案
A.與商業(yè)銀行的經(jīng)營宗旨和發(fā)展戰(zhàn)略相一致
B.體現(xiàn)出對(duì)不同地區(qū).行業(yè).產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)控制要求
C.定期進(jìn)行評(píng)審,確保其連續(xù)的適宜性和有效性
D.符合現(xiàn)行法律法規(guī)和監(jiān)管要求
A.向被監(jiān)管機(jī)構(gòu)收集的非現(xiàn)場監(jiān)管報(bào)表和其他信息資料
B.與銀監(jiān)會(huì)內(nèi)部有關(guān)部門共享得到的業(yè)務(wù)準(zhǔn)入、現(xiàn)場檢查等信息
C.社會(huì)公眾媒體以及第三方機(jī)構(gòu)信息
A.與該商業(yè)銀行存在法律、管理咨詢等業(yè)務(wù)聯(lián)系的機(jī)構(gòu)任職的人員
B.國家機(jī)關(guān)工作人員
C.持有該商業(yè)銀行5‰以上股份的股東或在股東單位任職的人員
D.該商業(yè)銀行可控制或通過各種方式可施加重大影響的其他任何人員
A.了解內(nèi)部控制環(huán)節(jié)
B.初步評(píng)價(jià)內(nèi)部控制制度
C.實(shí)施符合性測試
D.評(píng)價(jià)內(nèi)部控制
E.實(shí)施實(shí)質(zhì)性測試
A.長期不動(dòng)戶分戶賬卡
B.儲(chǔ)蓄日?qǐng)?bào)表
C.不動(dòng)戶分戶賬卡有關(guān)傳票
D.已銷戶的不動(dòng)戶的相關(guān)明細(xì)表
A.評(píng)級(jí)的覆蓋范圍
B.評(píng)級(jí)過程的公正
C.否決權(quán)
D.數(shù)據(jù)維護(hù)
E.壓力測試
A.借款人風(fēng)險(xiǎn)特征(例如借款人類型、年齡、職業(yè)等人口統(tǒng)計(jì)特征)
B.交易有關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)特征,包括產(chǎn)品和或+G172抵押類型
C.銀行必須清楚處理跨市場抵押(交叉抵押)的條款
D.風(fēng)險(xiǎn)暴露的違約情況
最新試題
境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)作為中資商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)的發(fā)起人,最近2個(gè)會(huì)計(jì)年度應(yīng)連續(xù)盈利。
城市商業(yè)銀行變更持有資本總額或股份總額3%以上股東的變更申請(qǐng)、境外金融機(jī)構(gòu)投資入股申請(qǐng)由所在地銀監(jiān)局受理、審查并決定。
根據(jù)《商業(yè)銀行資本管理辦法(試行)》(銀監(jiān)會(huì)令2012年第1號(hào))規(guī)定,商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)將壓力測試作為內(nèi)部資本充足評(píng)估程序的重要組成部分,結(jié)合壓力測試結(jié)果確定內(nèi)部資本充足率目標(biāo)。
根據(jù)《中國銀監(jiān)會(huì)關(guān)于印發(fā)商業(yè)銀行內(nèi)部審計(jì)指引的通知》(銀監(jiān)發(fā)〔2017〕12號(hào)),內(nèi)部審計(jì)部門可就風(fēng)險(xiǎn)管理、內(nèi)部控制等事項(xiàng)提供專業(yè)建議,可直接參與或負(fù)責(zé)內(nèi)部控制涉及和經(jīng)營管理的決策與執(zhí)行。
根據(jù)《中國銀監(jiān)會(huì)關(guān)于印發(fā)商業(yè)銀行內(nèi)部審計(jì)指引的通知》(銀監(jiān)發(fā)〔2017〕12號(hào)),內(nèi)部審計(jì)部門有權(quán)獲取與審計(jì)有關(guān)的信息,列席或參加與內(nèi)部審計(jì)職責(zé)有關(guān)的會(huì)議,參加相關(guān)業(yè)務(wù)培訓(xùn)。
根據(jù)《中國銀監(jiān)會(huì)關(guān)于印發(fā)商業(yè)銀行內(nèi)部審計(jì)指引的通知》(銀監(jiān)發(fā)〔2017〕12號(hào)),商業(yè)銀行可以將內(nèi)部審計(jì)只能外包給第三方,以緩解內(nèi)部審計(jì)資源壓力并提升內(nèi)部審計(jì)工作的全面性。
中資商業(yè)銀行申請(qǐng)開辦基礎(chǔ)類衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù),應(yīng)具有接受相關(guān)衍生產(chǎn)品交易技能專門培訓(xùn)半年以上、從事衍生產(chǎn)品或相關(guān)交易3年以上的交易人員至少2名,相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)管理人員至少1名。
根據(jù)《商業(yè)銀行資本管理辦法(試行)》(銀監(jiān)會(huì)令2012年第1號(hào))規(guī)定,計(jì)算資本充足率時(shí),商業(yè)銀行對(duì)資產(chǎn)負(fù)債表中未按公允價(jià)值計(jì)量的項(xiàng)目進(jìn)行套期形成的現(xiàn)金流儲(chǔ)備,若為負(fù)值,應(yīng)當(dāng)從核心一級(jí)資本中應(yīng)予以扣除。
根據(jù)《商業(yè)銀行資本管理辦法(試行)》(銀監(jiān)會(huì)令2012年第1號(hào))規(guī)定,商業(yè)銀行采用權(quán)重法計(jì)量信用風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)的,貸款損失準(zhǔn)備缺口是指商業(yè)銀行實(shí)際計(jì)提的貸款損失準(zhǔn)備低于100%撥備覆蓋率對(duì)應(yīng)的貸款損失準(zhǔn)備的部分。
根據(jù)《中國銀監(jiān)會(huì)關(guān)于印發(fā)商業(yè)銀行內(nèi)部審計(jì)指引的通知》(銀監(jiān)發(fā)〔2017〕12號(hào)),商業(yè)銀行不得將內(nèi)部審計(jì)活動(dòng)外包給近五年內(nèi)為審計(jì)對(duì)象提供過與該項(xiàng)審計(jì)外包業(yè)務(wù)相關(guān)咨詢服務(wù)的第三方及其關(guān)聯(lián)機(jī)構(gòu)。