多項選擇題非現(xiàn)場監(jiān)管人員對“各項貸款”項目分析的重點應(yīng)為()

A.信用風險
B.操作風險
C.法律風險
D.流動性風險
E.利率風險


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1.多項選擇題一般而言,匯率不穩(wěn)對國際經(jīng)濟的影響表現(xiàn)為()

A.阻礙國際貿(mào)易的正常發(fā)展
B.加劇國際金融市場的動蕩
C.促進國際儲備貨幣的統(tǒng)一
D.增進投機機會

2.多項選擇題《最大二十家關(guān)聯(lián)方關(guān)聯(lián)交易情況表》計算限額指標時,授信余額可以扣除哪些內(nèi)容()

A.授信時關(guān)聯(lián)方提供的保證金存款
B.抵押的財產(chǎn)
C.質(zhì)押的銀行存單
D.質(zhì)押的國債金額

3.多項選擇題根據(jù)近些年來,對銀行業(yè)金融機構(gòu)現(xiàn)場檢查的情況來看,對銀行業(yè)金融機構(gòu)帳外帳及違規(guī)經(jīng)營檢查內(nèi)容主要是()

A.不按規(guī)定并表并帳情況
B.收入不入帳情況
C.套取資金的情況
D.挪用銀行及客戶資金情況

4.多項選擇題商業(yè)銀行資本充足率信息披露的內(nèi)容有()

A.風險管理目標和政策
B.并表范圍
C.資本和資本充足率
D.信用風險和市場風險

5.多項選擇題存款及柜臺業(yè)務(wù)內(nèi)部控制應(yīng)重點監(jiān)控的環(huán)節(jié)是()

A.基層營業(yè)網(wǎng)點
B.要害部位
C.重點崗位
D.從業(yè)人員

6.多項選擇題監(jiān)管人員在對銀行流動性進行檢查時,主要包括下列()程序。

A.確定流動性檢查的范圍
B.對流動性風險進行定量分析
C.對流動性管理進行定性分析
D.得出檢查結(jié)論

7.多項選擇題關(guān)于內(nèi)部評級系統(tǒng)中的公司治理和監(jiān)督,下列說法正確的是()

A.所有評級和估算程序的重要方面,必須經(jīng)銀行董事會和高級管理層審批同意
B.信用風險控制部門,負責內(nèi)部評級系統(tǒng)的設(shè)計、選擇、實施和效果考核,必須獨立于所有業(yè)務(wù)執(zhí)行部門
C.內(nèi)部和/或外部審計,必須至少每年一次地檢審銀行的評級系統(tǒng)及其操作
D.如果以上三項中任何一項被忽視,則銀行的整個公司治理就被弱化了

8.多項選擇題美洲銀行風險防范的“三道防線”是()

A.要害部門管控
B.各業(yè)務(wù)線
C.風險管理
D.公司審計

9.多項選擇題新巴塞爾協(xié)議中規(guī)定的三大風險是指()

A.市場風險
B.政策風險
C.信用風險
D.操作風險

10.多項選擇題現(xiàn)場檢查被廣泛運用的技術(shù)有以下哪幾種()

A.測試
B.分析
C.抽樣
D.評級

最新試題

根據(jù)《商業(yè)銀行資本管理辦法(試行)》(銀監(jiān)會令2012年第1號)規(guī)定,商業(yè)銀行采用內(nèi)部評級法計量信用風險加權(quán)資產(chǎn)的,貸款損失準備缺口是指商業(yè)銀行實際計提的貸款損失準備低于預(yù)期損失的部分。

題型:判斷題

根據(jù)《銀團貸款業(yè)務(wù)指引》(銀監(jiān)發(fā)〔2011〕85號)規(guī)定,代理行應(yīng)當依據(jù)銀團貸款合同的約定制定賬戶管理方案,開立專門賬戶管理銀團貸款資金,對專戶資金的變動情況進行逐筆登記。

題型:判斷題

城市商業(yè)銀行變更持有資本總額或股份總額3%以上股東的變更申請、境外金融機構(gòu)投資入股申請由所在地銀監(jiān)局受理、審查并決定。

題型:判斷題

根據(jù)《銀團貸款業(yè)務(wù)指引》(銀監(jiān)發(fā)〔2011〕85號)規(guī)定,銀團貸款收費是指銀團成員自主為借款人提供銀團籌組、包銷安排、貸款承諾、銀團事務(wù)管理等服務(wù)而收取的相關(guān)中間業(yè)務(wù)費用,納入商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)收費管理。

題型:判斷題

境內(nèi)非金融機構(gòu)作為中資商業(yè)銀行法人機構(gòu)發(fā)起人,年終分配后,凈資產(chǎn)達到全部資產(chǎn)的30%(合并會計報表口徑)。

題型:判斷題

城市商業(yè)銀行變更持有資本總額或股份總額1%以上、5%以下的股東,應(yīng)當在股權(quán)轉(zhuǎn)讓后10日內(nèi)向所在地銀監(jiān)局報告。

題型:判斷題

根據(jù)《商業(yè)銀行資本管理辦法(試行)》(銀監(jiān)會令2012年第1號)規(guī)定,商業(yè)銀行采用權(quán)重法計量信用風險加權(quán)資產(chǎn)的,貸款損失準備缺口是指商業(yè)銀行實際計提的貸款損失準備低于100%撥備覆蓋率對應(yīng)的貸款損失準備的部分。

題型:判斷題

根據(jù)《商業(yè)銀行資本管理辦法(試行)》(銀監(jiān)會令2012年第1號)規(guī)定,商業(yè)銀行采用權(quán)重法計量各類表內(nèi)資產(chǎn)的風險加權(quán)資產(chǎn),應(yīng)首先從資產(chǎn)賬面價值中扣除相應(yīng)的減值準備,然后乘以風險權(quán)重。

題型:判斷題

中資商業(yè)銀行申請設(shè)立信用卡中心、小企業(yè)信貸中心、私人銀行部、票據(jù)中心、資金營運中心、貴金屬業(yè)務(wù)部等分行級專營機構(gòu),申請人應(yīng)開辦專營業(yè)務(wù)3年以上,有經(jīng)營專營業(yè)務(wù)的管理團隊和專業(yè)技術(shù)人員。

題型:判斷題

根據(jù)《中國銀監(jiān)會關(guān)于印發(fā)商業(yè)銀行內(nèi)部審計指引的通知》(銀監(jiān)發(fā)〔2017〕12號),內(nèi)部審計部門可就風險管理、內(nèi)部控制等事項提供專業(yè)建議,可直接參與或負責內(nèi)部控制涉及和經(jīng)營管理的決策與執(zhí)行。

題型:判斷題