A.審慎監(jiān)管階段
B.內控監(jiān)管階段
C.資本監(jiān)管階段
D.風險為本監(jiān)管階段

A.超額準備金
B.普通準備金
C.專項準備金
D.特別準備金

A.負責監(jiān)督董事會.高級管理層完善內部控制體系
B.負責監(jiān)督董事會及董事.高級管理層及高級管理人員履行內部控制職責
C.負責要求董事.董事長及高級管理人員糾正其損害商業(yè)銀行利益的行為并監(jiān)督執(zhí)行
D.負責制定內部控制政策

A.偽造、變造票據
B.故意使用偽造、變造票據
C.簽發(fā)無可靠資金來源的票據
D.冒用他人的票據，騙取財務
E.故意使用過期或者作廢的票據，騙取財物

A.建立健全內部控制制度，完善信貸規(guī)章、制度辦法
B.建立有效的信貸組織管理體制
C.實行審貸款分離
D.完善信貸檔案管理制度
E.督促借款人提供真實準確的財務信息

A.外匯交易風險
B.外匯投資風險
C.外匯結構風險
D.外匯持有風險

A.使銀行有良好的清償能力，維持銀行的正常經營
B.應對日益激烈的銀行競爭的需要
C.銀行表外業(yè)務，中間業(yè)務的發(fā)展對流動性提出了更好的要求
D.金融衍生交易的發(fā)展
E.其他銀行風險的存在會導致銀行流動性風險的出現，影響銀行的正常經營活動

A.雖然在估算違約概率時，時間跨度是1年，但是在進行評級時，銀行必須使用較長的時間跨度
B.借款人評級必須反映銀行對借款人的評估，即在經濟情況逆轉或非預期事件發(fā)生時，借款人履行義務的能力和意愿
C.在給予借款人一個評級時，銀行必須評估借款最短在一年內違約的風險
D.使用一年的時間跨度進行評估，并不意味銀行在考慮借款違約風險時，局限于1年的時間以內
E.評級必須考慮可能的負面事件，因為借款人的違約概率可能會因此事而增加

A.有關有價證券登記薄
B.重要空白憑證登記薄
C.帳表登記薄
D.查庫登記薄

A.出資直接引補危機銀行損失后，由健康銀行收購兼并
B.出資買斷危機銀行個人債務進行存單置換后，由健康銀行收購余下的資產負債
C.提供資金給收購銀行，支持其收購兼并危機銀行，間接彌補銀行損失