A.調閱開戶、銷戶登記薄、申請開戶資料，對照每個開戶單位檢查開戶資料是否齊全
B.調閱開戶單位營業(yè)執(zhí)照、會計科目表和申請開戶資料，對照單位性質、賬戶性質以及科目歸類，檢查有無違反規(guī)定開立基本賬戶、一般賬戶、專項賬戶和臨時賬戶的情況
C.檢查存款賬戶分戶賬、會計憑證，審核結算憑證的對轉關系、用途及款項來源，檢查有無賬戶混淆使用情況
D.檢查有無違反資金管理有關規(guī)定，將專用資金存入基本存款賬戶或與流動資金混用的情況
您可能感興趣的試卷
你可能感興趣的試題
A.長期投資科目分戶帳
B.投資合同書
C.投資協(xié)議書
D.轉劃資金憑證
A.貸款質量情況
B.準備金狀況
C.應付利息狀況
D.應收利息狀況
E.跨期收入的確認情況
A.增強吸收非預期損失的能力
B.提高商業(yè)銀行信貸資產質量
C.提高社會公眾對銀行體系的信心
D.強化商業(yè)銀行的公司治理
E.降低商業(yè)銀行的準入門檻
A.非現場分析人員應掌握每個項目固有的風險屬性
B.辦理貸款業(yè)務時，如果內控措施出現問題，會導致操作風險
C.貸款業(yè)務的法律風險也是緣于內控方面的缺陷
D.貸款業(yè)務的流動性風險相對于有價證券投資和拆放同業(yè)業(yè)務相對會比較低
E.貸款業(yè)務的利率風險主要取決于貸款利息條款
F.通常貸款的市場風險較小
A.短邊法
B.壓力測試
C.累計總敞口頭寸
D.凈總敞口頭寸
A.國際結算業(yè)務
B.外匯貸款業(yè)務
C.對外擔保業(yè)務
D.外匯資金業(yè)務
E.代理行業(yè)務
A.借款本金、利息
B.復利、罰息
C.違約金、賠償金
D.實現債權的費用
A.單位銀行卡備用金
B.證券交易結算資金
C.基本建設資金
D.黨、團、工會設在單位的組織機構經費
A.金融監(jiān)管主體地位的確立和監(jiān)管權力的取得源于法律
B.金融監(jiān)管主體應依法行使監(jiān)管職權
C.金融監(jiān)管主體應受到法律保護
D.金融監(jiān)管主體監(jiān)管權的行使應受到法律限制
A.自我風險評估
B.風險對應關系
C.風險指標
D.計量
最新試題
境內非金融機構作為中資商業(yè)銀行法人機構發(fā)起人，權益性投資余額原則上不超過本*企業(yè)凈資產的50%（合并會計報表口徑），國務院規(guī)定的投資公司和控股公司除外。
根據《商業(yè)銀行資本管理辦法（試行）》（銀監(jiān)會令2012年第1號）規(guī)定，商業(yè)銀行采用內部評級法計量信用風險加權資產的，超額貸款損失準備可計入二級資本，但不得超過信用風險加權資產的0.6%。
根據《商業(yè)銀行資本管理辦法（試行）》（銀監(jiān)會令2012年第1號）規(guī)定，商業(yè)銀行對未并表金融機構的大額少數資本投資中，核心一級資本投資合計超出本*行核心一級資本凈額10%的部分應從本銀行核心一級資本中扣除；其它一級資本投資和二級資本投資應從相應層級資本中全額扣除。
被取消終身的董事和高級管理人員任職資格，或受到監(jiān)管機構或其他金融管理部門處罰累計達到3次以上的，不得擔任中資商業(yè)銀行董事和高級管理人員。
根據《中國銀監(jiān)會關于印發(fā)商業(yè)銀行內部審計指引的通知》（銀監(jiān)發(fā)〔2017〕12號），內部審計部門有權向董事會、高級管理層和相關部門提出處理和處罰建議。
根據《商業(yè)銀行資本管理辦法（試行）》（銀監(jiān)會令2012年第1號）規(guī)定，商業(yè)銀行應當將壓力測試作為內部資本充足評估程序的重要組成部分，結合壓力測試結果確定內部資本充足率目標。
中資商業(yè)銀行申請開辦基礎類衍生產品交易業(yè)務，應具有接受相關衍生產品交易技能專門培訓半年以上、從事衍生產品或相關交易3年以上的交易人員至少2名，相關風險管理人員至少1名。
根據《中國銀監(jiān)會關于印發(fā)商業(yè)銀行內部審計指引的通知》（銀監(jiān)發(fā)〔2017〕12號），商業(yè)銀行可以將內部審計只能外包給第三方，以緩解內部審計資源壓力并提升內部審計工作的全面性。
根據《商業(yè)銀行資本管理辦法（試行）》（銀監(jiān)會令2012年第1號）規(guī)定，商業(yè)銀行采用權重法計量信用風險加權資產的，貸款損失準備缺口是指商業(yè)銀行實際計提的貸款損失準備低于100%撥備覆蓋率對應的貸款損失準備的部分。
中資商業(yè)銀行申請投資設立、參股、收購境內法人金融機構的，權益性投資余額原則上不超過其凈資產的50%（合并會計報表口徑）。