A.匯款人
B.發(fā)票人
C.持票人
D.付款人
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A.宏觀經(jīng)濟(jì)形勢發(fā)生變化
B.借款企業(yè)經(jīng)營情況出現(xiàn)惡化
C.商業(yè)銀行信貸管理薄弱
D.貸款客戶的欺詐行為
E.員工道德風(fēng)險
A.股東大會、董事會、監(jiān)事會的會議記錄、會議紀(jì)要、會議通知、會議決議及相關(guān)會議資料，通訊表決的相關(guān)資料
B.高級管理人員任職的相關(guān)文件
C.行長辦公會、行務(wù)會和黨委會會議記錄、會議紀(jì)要
D.股東及其關(guān)聯(lián)企業(yè)從其他金融銀行取得的貸款與授信檔案和資料
E.銀行員工考評和薪酬記錄
F.內(nèi)部稽核報告、稽核工作總結(jié)和相關(guān)文件
A.主營業(yè)務(wù)利潤
B.營業(yè)利潤
C.利潤總額
D.凈利潤
A.加強(qiáng)對金融企業(yè)風(fēng)險管理系統(tǒng)的分析和評估，充分發(fā)揮金融企業(yè)內(nèi)部控制的作用
B.及時制定各項金融業(yè)務(wù)風(fēng)險管理政策標(biāo)準(zhǔn)
C.要求金融企業(yè)充分披露經(jīng)營成果和財務(wù)狀況，并保證真實性
D.加強(qiáng)非現(xiàn)場監(jiān)管
A.所有權(quán)與管理權(quán)分離的現(xiàn)代企業(yè)里，必須確保股東特別是中小股東的利益，公平對待股東
B.必須建立有效的決策、執(zhí)行、監(jiān)督和激勵機(jī)制
C.確保企業(yè)信息披露的及時和可靠
D.鼓勵公司更有效地利用資源，在關(guān)注公司利益的同時承擔(dān)一定的社會責(zé)任
A.商業(yè)銀行自身
B.商業(yè)銀行債權(quán)人
C.商業(yè)銀行債務(wù)人
D.銀監(jiān)部門
A.新設(shè)機(jī)構(gòu)一般不超過一年
B.正常機(jī)構(gòu)距上次檢查的時間一般不超過三年
C.業(yè)務(wù)特別活躍的機(jī)構(gòu)
D.以前檢查中發(fā)現(xiàn)問題較少的機(jī)構(gòu)
E.一段時間內(nèi)被舉報較多的機(jī)構(gòu)
F.規(guī)模比較大的機(jī)構(gòu)
A.銀行能否準(zhǔn)確度量、監(jiān)測和控制流動性風(fēng)險
B.銀行當(dāng)前或未來一段時間流動性是否充足
C.有效資產(chǎn)轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金的能力
D.資產(chǎn)證券化及出售資產(chǎn)的能力
A.實現(xiàn)其流動性、盈利性、安全性目標(biāo)
B.發(fā)揮其核算反映、組織協(xié)調(diào)、平衡發(fā)展和監(jiān)督控制作用
C.是股東或債權(quán)人利益的要求
D.有助于宏觀經(jīng)濟(jì)的管理
A.流動性需求
B.代理成本
C.降低成本
D.風(fēng)險厭惡
E.改進(jìn)流程
最新試題
擬任中資商業(yè)銀行管理型支行行長或?qū)I機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人的，應(yīng)當(dāng)具備大專以上學(xué)歷，從事金融工作4年以上或從事經(jīng)濟(jì)工作6年以上（其中從事金融工作2年以上）。
境內(nèi)非金融機(jī)構(gòu)作為中資商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)發(fā)起人，權(quán)益性投資余額原則上不超過本*企業(yè)凈資產(chǎn)的50%（合并會計報表口徑），國務(wù)院規(guī)定的投資公司和控股公司除外。
根據(jù)《商業(yè)銀行資本管理辦法（試行）》（銀監(jiān)會令2012年第1號）規(guī)定，計算資本充足率時，商業(yè)銀行對資產(chǎn)負(fù)債表中未按公允價值計量的項目進(jìn)行套期形成的現(xiàn)金流儲備，若為負(fù)值，應(yīng)當(dāng)從核心一級資本中應(yīng)予以扣除。
中資商業(yè)銀行申請設(shè)立信用卡中心、小企業(yè)信貸中心、私人銀行部、票據(jù)中心、資金營運中心、貴金屬業(yè)務(wù)部等分行級專營機(jī)構(gòu)，申請人應(yīng)開辦專營業(yè)務(wù)3年以上，有經(jīng)營專營業(yè)務(wù)的管理團(tuán)隊和專業(yè)技術(shù)人員。
根據(jù)《商業(yè)銀行資本管理辦法（試行）》（銀監(jiān)會令2012年第1號）規(guī)定，商業(yè)銀行可以采用權(quán)重法或內(nèi)部評級法計量信用風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)。商業(yè)銀行變更信用風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)計量方法，須報銀監(jiān)會備案。
被取消終身的董事和高級管理人員任職資格，或受到監(jiān)管機(jī)構(gòu)或其他金融管理部門處罰累計達(dá)到3次以上的，不得擔(dān)任中資商業(yè)銀行董事和高級管理人員。
中資商業(yè)銀行申請投資設(shè)立、參股、收購境內(nèi)法人金融機(jī)構(gòu)的，權(quán)益性投資余額原則上不超過其凈資產(chǎn)的50%（合并會計報表口徑）。
根據(jù)《商業(yè)銀行資本管理辦法（試行）》（銀監(jiān)會令2012年第1號）規(guī)定，商業(yè)銀行采用內(nèi)部評級法計量信用風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)的，貸款損失準(zhǔn)備缺口是指商業(yè)銀行實際計提的貸款損失準(zhǔn)備低于預(yù)期損失的部分。
根據(jù)《中國銀監(jiān)會關(guān)于印發(fā)商業(yè)銀行內(nèi)部審計指引的通知》（銀監(jiān)發(fā)〔2017〕12號），商業(yè)銀行不得將內(nèi)部審計活動外包給近五年內(nèi)為審計對象提供過與該項審計外包業(yè)務(wù)相關(guān)咨詢服務(wù)的第三方及其關(guān)聯(lián)機(jī)構(gòu)。
根據(jù)《商業(yè)銀行資本管理辦法（試行）》（銀監(jiān)會令2012年第1號）規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)將壓力測試作為內(nèi)部資本充足評估程序的重要組成部分，結(jié)合壓力測試結(jié)果確定內(nèi)部資本充足率目標(biāo)。