多項(xiàng)選擇題某銀行分支機(jī)構(gòu)發(fā)生一起金庫(kù)庫(kù)款被盜案件。后檢查發(fā)現(xiàn)，該分支機(jī)構(gòu)的上下兩把金庫(kù)鑰匙本應(yīng)由兩名管庫(kù)員分別保管，必須同時(shí)使用這兩把鑰匙才能打開金庫(kù)。但是某天其中一名管庫(kù)員將鑰匙交與另一人保管，后者就是利用這個(gè)機(jī)會(huì)分幾次盜取庫(kù)款并藏于自己辦公桌抽屜里，隨后他又分幾天轉(zhuǎn)移了贓款。幾天后，作案人早已攜款潛逃后銀行人員才發(fā)現(xiàn)庫(kù)款被盜。以下哪幾項(xiàng)是造成該案件的內(nèi)部控制缺陷和漏洞（）

A.對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)定和評(píng)估存在失誤
B.信息交流和溝通機(jī)制存在漏洞
C.對(duì)內(nèi)部控制的監(jiān)控不力
D.未能實(shí)現(xiàn)有效的控制活動(dòng)和職責(zé)分離


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1.多項(xiàng)選擇題對(duì)違規(guī)機(jī)構(gòu)采取的強(qiáng)制措施包括（）

A.責(zé)令停辦部分業(yè)務(wù)、停止開辦新業(yè)務(wù)
B.限制資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓
C.停止增設(shè)分支機(jī)構(gòu)
D.對(duì)銀行實(shí)施接管

2.多項(xiàng)選擇題對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)財(cái)務(wù)管理情況的現(xiàn)場(chǎng)檢查，其目的就是（）

A.督促銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)認(rèn)真執(zhí)行國(guó)家的財(cái)經(jīng)政策
B.督促銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)加強(qiáng)財(cái)務(wù)資金管理
C.督促銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)規(guī)范財(cái)務(wù)核算
D.督促銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)節(jié)約財(cái)務(wù)費(fèi)用

3.多項(xiàng)選擇題銀行現(xiàn)匯貸款業(yè)務(wù)違規(guī)問題主要表現(xiàn)在哪些方面（）

A.借款人資格與條件方面
B.貸款投向與投量方面
C.貸款擔(dān)保方面
D.貸款審批方面
E.貸后檢查制度執(zhí)行方面

4.多項(xiàng)選擇題以下哪幾項(xiàng)屬于商業(yè)銀行董事會(huì)的職責(zé)（）

A.負(fù)責(zé)制定銀行的整體經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略和重大政策，并定期對(duì)此進(jìn)行重新審視
B.了解銀行的主要風(fēng)險(xiǎn)，確定可接受的風(fēng)險(xiǎn)水平并保證高級(jí)管理層采取必要措施控制風(fēng)險(xiǎn)
C.督促高級(jí)管理層對(duì)內(nèi)部控制的有效執(zhí)行進(jìn)行監(jiān)督
D.制定相應(yīng)的內(nèi)部控制制度，監(jiān)督內(nèi)部控制的有效性和充分性

5.多項(xiàng)選擇題可以在證券回購(gòu)市場(chǎng)上回購(gòu)的有（）

A.商業(yè)票據(jù)
B.國(guó)庫(kù)券
C.支票
D.政府債券

6.多項(xiàng)選擇題資本對(duì)于銀行體系穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)的重要性主要表現(xiàn)在（）

A.吸收損失
B.公司治理
C.維護(hù)市場(chǎng)信心
D.提高經(jīng)營(yíng)成果

7.多項(xiàng)選擇題收入政策主要針對(duì)成本推進(jìn)型通貨膨脹。從發(fā)達(dá)國(guó)家的經(jīng)歷看，收入政策主要有以下哪些形式（）

A.指導(dǎo)性為主的限制
B.以稅收為主的限制
C.貨幣政策為主的限制
D.強(qiáng)制性限制

8.多項(xiàng)選擇題銀行的核心負(fù)債包括（）

A.距到期日三個(gè)月的定期存款
B.距到期日三個(gè)月以上（不含三個(gè)月）的定期存款
C.發(fā)行債券的50%
D.活期存款的50%

9.多項(xiàng)選擇題預(yù)期損失可通過以下哪些方式抵補(bǔ)（）

A.經(jīng)濟(jì)資本
B.貸款損失準(zhǔn)備金
C.利差
D.以上都是
E.以上都不是

10.多項(xiàng)選擇題非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管中，信息收集流程包括（）

A.信息采集
B.質(zhì)量審核
C.情況記錄
D.現(xiàn)場(chǎng)走訪

最新試題

根據(jù)《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于印發(fā)商業(yè)銀行內(nèi)部審計(jì)指引的通知》（銀監(jiān)發(fā)〔2017〕12號(hào)），內(nèi)部審計(jì)部門可就風(fēng)險(xiǎn)管理、內(nèi)部控制等事項(xiàng)提供專業(yè)建議，可直接參與或負(fù)責(zé)內(nèi)部控制涉及和經(jīng)營(yíng)管理的決策與執(zhí)行。

題型：判斷題

中資商業(yè)銀行擬任獨(dú)立董事本人及其近親屬合并持有該金融機(jī)構(gòu)股份或股權(quán)不得超過3%。

題型：判斷題

被取消終身的董事和高級(jí)管理人員任職資格，或受到監(jiān)管機(jī)構(gòu)或其他金融管理部門處罰累計(jì)達(dá)到3次以上的，不得擔(dān)任中資商業(yè)銀行董事和高級(jí)管理人員。

題型：判斷題

具有高管任職資格且未連續(xù)中斷任職1年以上的擬任人在同一法人機(jī)構(gòu)內(nèi)，同類性質(zhì)平行調(diào)整職務(wù)或改任較低職務(wù)的，不需重新申請(qǐng)核準(zhǔn)任職資格。

題型：判斷題

根據(jù)《商業(yè)銀行資本管理辦法（試行）》（銀監(jiān)會(huì)令2012年第1號(hào)）規(guī)定，商業(yè)銀行采用權(quán)重法計(jì)量信用風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)的，貸款損失準(zhǔn)備缺口是指商業(yè)銀行實(shí)際計(jì)提的貸款損失準(zhǔn)備低于100%撥備覆蓋率對(duì)應(yīng)的貸款損失準(zhǔn)備的部分。

題型：判斷題

根據(jù)《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于印發(fā)商業(yè)銀行內(nèi)部審計(jì)指引的通知》（銀監(jiān)發(fā)〔2017〕12號(hào)），商業(yè)銀行可以將內(nèi)部審計(jì)只能外包給第三方，以緩解內(nèi)部審計(jì)資源壓力并提升內(nèi)部審計(jì)工作的全面性。

題型：判斷題

中資商業(yè)銀行申請(qǐng)投資設(shè)立、參股、收購(gòu)境內(nèi)法人金融機(jī)構(gòu)的，權(quán)益性投資余額原則上不超過其凈資產(chǎn)的50%（合并會(huì)計(jì)報(bào)表口徑）。

題型：判斷題

根據(jù)《銀團(tuán)貸款業(yè)務(wù)指引》（銀監(jiān)發(fā)〔2011〕85號(hào)）規(guī)定，銀團(tuán)成員之間權(quán)利義務(wù)關(guān)系可以在銀團(tuán)貸款合同中約定，也可以另行簽訂《銀團(tuán)內(nèi)部協(xié)議》（或稱為《銀團(tuán)貸款銀行間協(xié)議》等）加以約定。

題型：判斷題

根據(jù)《商業(yè)銀行資本管理辦法（試行）》（銀監(jiān)會(huì)令2012年第1號(hào)）規(guī)定，計(jì)算資本充足率時(shí)，商業(yè)銀行對(duì)資產(chǎn)負(fù)債表中未按公允價(jià)值計(jì)量的項(xiàng)目進(jìn)行套期形成的現(xiàn)金流儲(chǔ)備，若為負(fù)值，應(yīng)當(dāng)從核心一級(jí)資本中應(yīng)予以扣除。

題型：判斷題

境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)作為中資商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)的發(fā)起人，最近2個(gè)會(huì)計(jì)年度應(yīng)連續(xù)盈利。

題型：判斷題