A.風(fēng)險(xiǎn)的分類
B.抗風(fēng)險(xiǎn)能力
C.控風(fēng)險(xiǎn)能力
D.化解風(fēng)險(xiǎn)能力
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A.新設(shè)機(jī)構(gòu)一般不超過二年
B.正常機(jī)構(gòu)距上次檢查的時(shí)間一般不超過三年
C.業(yè)務(wù)特別活躍的機(jī)構(gòu)
D.以前檢查中發(fā)現(xiàn)問題較多的機(jī)構(gòu)，尤其是內(nèi)控方面存在問題或有欺詐行為的機(jī)構(gòu)
E.媒體披露或市場傳聞?dòng)兄卮髥栴}或較大風(fēng)險(xiǎn)的機(jī)構(gòu)和一段時(shí)間內(nèi)被舉報(bào)較多的機(jī)構(gòu)
A.中央銀行
B.金融機(jī)構(gòu)
C.國外部門
D.私人企業(yè)
E.家庭
A.對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)定和評(píng)估存在失誤
B.信息交流和溝通機(jī)制存在漏洞
C.對(duì)內(nèi)部控制的監(jiān)控不力
D.未能實(shí)現(xiàn)有效的控制活動(dòng)和職責(zé)分離
A.責(zé)令停辦部分業(yè)務(wù)、停止開辦新業(yè)務(wù)
B.限制資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓
C.停止增設(shè)分支機(jī)構(gòu)
D.對(duì)銀行實(shí)施接管
A.督促銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)認(rèn)真執(zhí)行國家的財(cái)經(jīng)政策
B.督促銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)加強(qiáng)財(cái)務(wù)資金管理
C.督促銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)規(guī)范財(cái)務(wù)核算
D.督促銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)節(jié)約財(cái)務(wù)費(fèi)用
A.借款人資格與條件方面
B.貸款投向與投量方面
C.貸款擔(dān)保方面
D.貸款審批方面
E.貸后檢查制度執(zhí)行方面
A.負(fù)責(zé)制定銀行的整體經(jīng)營戰(zhàn)略和重大政策，并定期對(duì)此進(jìn)行重新審視
B.了解銀行的主要風(fēng)險(xiǎn)，確定可接受的風(fēng)險(xiǎn)水平并保證高級(jí)管理層采取必要措施控制風(fēng)險(xiǎn)
C.督促高級(jí)管理層對(duì)內(nèi)部控制的有效執(zhí)行進(jìn)行監(jiān)督
D.制定相應(yīng)的內(nèi)部控制制度，監(jiān)督內(nèi)部控制的有效性和充分性
A.商業(yè)票據(jù)
B.國庫券
C.支票
D.政府債券
A.吸收損失
B.公司治理
C.維護(hù)市場信心
D.提高經(jīng)營成果
A.指導(dǎo)性為主的限制
B.以稅收為主的限制
C.貨幣政策為主的限制
D.強(qiáng)制性限制
最新試題
中資商業(yè)銀行申請(qǐng)開辦基礎(chǔ)類衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)，應(yīng)具有接受相關(guān)衍生產(chǎn)品交易技能專門培訓(xùn)半年以上、從事衍生產(chǎn)品或相關(guān)交易3年以上的交易人員至少2名，相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)管理人員至少1名。
中資商業(yè)銀行高級(jí)管理人員擬任人未達(dá)到相關(guān)學(xué)歷要求，但取得國家教育行政主管部門認(rèn)可院校授予的學(xué)士以上學(xué)位的，視同達(dá)到相應(yīng)學(xué)歷要求。
城市商業(yè)銀行變更持有資本總額或股份總額3%以上股東的變更申請(qǐng)、境外金融機(jī)構(gòu)投資入股申請(qǐng)由所在地銀監(jiān)局受理、審查并決定。
具有高管任職資格且未連續(xù)中斷任職1年以上的擬任人在同一法人機(jī)構(gòu)內(nèi)，同類性質(zhì)平行調(diào)整職務(wù)或改任較低職務(wù)的，不需重新申請(qǐng)核準(zhǔn)任職資格。
中資商業(yè)銀行分行行長、副行長、行長助理，分行級(jí)專營機(jī)構(gòu)總經(jīng)理、副總經(jīng)理、總經(jīng)理助理，分行營業(yè)部負(fù)責(zé)人，管理型支行行長、經(jīng)營性支行行長、專營機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人等高級(jí)管理人員，須經(jīng)任職資格許可。
根據(jù)《中國銀監(jiān)會(huì)關(guān)于印發(fā)商業(yè)銀行內(nèi)部審計(jì)指引的通知》（銀監(jiān)發(fā)〔2017〕12號(hào)），內(nèi)部審計(jì)部門有權(quán)向董事會(huì)、高級(jí)管理層和相關(guān)部門提出處理和處罰建議。
境內(nèi)非金融機(jī)構(gòu)作為中資商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)發(fā)起人，年終分配后，凈資產(chǎn)達(dá)到全部資產(chǎn)的30%（合并會(huì)計(jì)報(bào)表口徑）。
根據(jù)《銀團(tuán)貸款業(yè)務(wù)指引》（銀監(jiān)發(fā)〔2011〕85號(hào)）規(guī)定，代理行應(yīng)當(dāng)依據(jù)銀團(tuán)貸款合同的約定制定賬戶管理方案，開立專門賬戶管理銀團(tuán)貸款資金，對(duì)專戶資金的變動(dòng)情況進(jìn)行逐筆登記。
根據(jù)《商業(yè)銀行資本管理辦法（試行）》（銀監(jiān)會(huì)令2012年第1號(hào)）規(guī)定，商業(yè)銀行計(jì)算未并表資本充足率，應(yīng)當(dāng)從各級(jí)資本中對(duì)應(yīng)扣除其對(duì)符合本辦法第十二條和第十三條規(guī)定的金融機(jī)構(gòu)（不含被投資保險(xiǎn)公司）的所有資本投資；若這些金融機(jī)構(gòu)（不含被投資保險(xiǎn)公司）存在資本缺口的，還應(yīng)當(dāng)扣除相應(yīng)的資本缺口。
中資商業(yè)銀行申請(qǐng)投資設(shè)立、參股、收購境內(nèi)法人金融機(jī)構(gòu)的，權(quán)益性投資余額原則上不超過其凈資產(chǎn)的50%（合并會(huì)計(jì)報(bào)表口徑）。