A.《機(jī)構(gòu)概覽》
B.日常監(jiān)測(cè)分析結(jié)果
C.《風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告》
D.上一次現(xiàn)場(chǎng)檢查報(bào)
E.內(nèi)外部審計(jì)報(bào)告
您可能感興趣的試卷
你可能感興趣的試題
A.風(fēng)險(xiǎn)量化就是對(duì)主要的風(fēng)險(xiǎn)元素賦予數(shù)值
B.主要的風(fēng)險(xiǎn)元素包括違約概率、違約損失率和違約風(fēng)險(xiǎn)暴露
C.賦予的數(shù)值必須根據(jù)銀行的評(píng)級(jí)系統(tǒng)估算,或者選用監(jiān)管當(dāng)局規(guī)定的輸入值,這要取決于銀行是適合內(nèi)部評(píng)級(jí)初級(jí)法還是高級(jí)法
D.風(fēng)險(xiǎn)量化要求違約和其它詞語(yǔ)準(zhǔn)確定義,并且堅(jiān)持內(nèi)部估算的標(biāo)準(zhǔn)
E.銀行往往使用較長(zhǎng)觀察期的數(shù)據(jù)(如果有的話),并且涵蓋一個(gè)完整的經(jīng)濟(jì)周期,以控制統(tǒng)計(jì)上的誤差
A.資本充足率
B.資產(chǎn)流動(dòng)性
C.資產(chǎn)質(zhì)量
D.資產(chǎn)負(fù)債其他有關(guān)比例指標(biāo)管理
E.結(jié)售匯管理
A.現(xiàn)金及銀行存款
B.存放同業(yè)、拆放同業(yè)款項(xiàng)
C.各項(xiàng)貸款
D.待處理流動(dòng)資產(chǎn)凈損失
A.貸款管理部門是否對(duì)貸款調(diào)查報(bào)告、項(xiàng)目評(píng)估報(bào)告、客戶授信及資信評(píng)定等文件進(jìn)行了審定
B.貸款管理部門對(duì)貸款調(diào)查報(bào)告、項(xiàng)目評(píng)估報(bào)告、客戶授信及資信評(píng)定等文件進(jìn)行審定時(shí)是否提出了明確的審批意見
C.貸款管理部門是否超越權(quán)限限額審批貸款
D.貸款審批程序是否得到遵守,有無(wú)違反貸款審批程序發(fā)放貸款
E.是否做到審貸分離
A.銀行持有的資本應(yīng)足以應(yīng)付預(yù)期損失
B.銀行持有的資本應(yīng)足以應(yīng)付非預(yù)期損失
C.如果銀行預(yù)期損失超出了準(zhǔn)備金,那么銀行必須將不足額度從其資本中扣除
D.以上說(shuō)法都對(duì)
A.買入返售證券
B.短期投資
C.拆放同業(yè)
D.無(wú)形資產(chǎn)
A.風(fēng)險(xiǎn)的分類
B.抗風(fēng)險(xiǎn)能力
C.控風(fēng)險(xiǎn)能力
D.化解風(fēng)險(xiǎn)能力
A.新設(shè)機(jī)構(gòu)一般不超過(guò)二年
B.正常機(jī)構(gòu)距上次檢查的時(shí)間一般不超過(guò)三年
C.業(yè)務(wù)特別活躍的機(jī)構(gòu)
D.以前檢查中發(fā)現(xiàn)問(wèn)題較多的機(jī)構(gòu),尤其是內(nèi)控方面存在問(wèn)題或有欺詐行為的機(jī)構(gòu)
E.媒體披露或市場(chǎng)傳聞?dòng)兄卮髥?wèn)題或較大風(fēng)險(xiǎn)的機(jī)構(gòu)和一段時(shí)間內(nèi)被舉報(bào)較多的機(jī)構(gòu)
A.中央銀行
B.金融機(jī)構(gòu)
C.國(guó)外部門
D.私人企業(yè)
E.家庭
A.對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)定和評(píng)估存在失誤
B.信息交流和溝通機(jī)制存在漏洞
C.對(duì)內(nèi)部控制的監(jiān)控不力
D.未能實(shí)現(xiàn)有效的控制活動(dòng)和職責(zé)分離
最新試題
根據(jù)《商業(yè)銀行資本管理辦法(試行)》(銀監(jiān)會(huì)令2012年第1號(hào))規(guī)定,計(jì)算并表資本充足率時(shí),商業(yè)銀行投資的機(jī)構(gòu)按規(guī)定未納入并表范圍的,應(yīng)從商業(yè)銀行各級(jí)資本中對(duì)應(yīng)扣除對(duì)該機(jī)構(gòu)的資本投資,若該機(jī)構(gòu)存在資本缺口的,還應(yīng)當(dāng)扣除相應(yīng)的資本缺口。
根據(jù)《銀團(tuán)貸款業(yè)務(wù)指引》(銀監(jiān)發(fā)〔2011〕85號(hào))規(guī)定,代理行應(yīng)當(dāng)依據(jù)銀團(tuán)貸款合同的約定制定賬戶管理方案,開立專門賬戶管理銀團(tuán)貸款資金,對(duì)專戶資金的變動(dòng)情況進(jìn)行逐筆登記。
根據(jù)《商業(yè)銀行資本管理辦法(試行)》(銀監(jiān)會(huì)令2012年第1號(hào))規(guī)定,商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)將壓力測(cè)試作為內(nèi)部資本充足評(píng)估程序的重要組成部分,結(jié)合壓力測(cè)試結(jié)果確定內(nèi)部資本充足率目標(biāo)。
根據(jù)《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于印發(fā)商業(yè)銀行內(nèi)部審計(jì)指引的通知》(銀監(jiān)發(fā)〔2017〕12號(hào)),商業(yè)銀行可以將內(nèi)部審計(jì)只能外包給第三方,以緩解內(nèi)部審計(jì)資源壓力并提升內(nèi)部審計(jì)工作的全面性。
根據(jù)《商業(yè)銀行資本管理辦法(試行)》(銀監(jiān)會(huì)令2012年第1號(hào))規(guī)定,商業(yè)銀行采用內(nèi)部評(píng)級(jí)法計(jì)量信用風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)的,超額貸款損失準(zhǔn)備可計(jì)入二級(jí)資本,但不得超過(guò)信用風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)的0.6%。
境內(nèi)非金融機(jī)構(gòu)作為中資商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)發(fā)起人,權(quán)益性投資余額原則上不超過(guò)本*企業(yè)凈資產(chǎn)的50%(合并會(huì)計(jì)報(bào)表口徑),國(guó)務(wù)院規(guī)定的投資公司和控股公司除外。
根據(jù)《商業(yè)銀行資本管理辦法(試行)》(銀監(jiān)會(huì)令2012年第1號(hào))規(guī)定,商業(yè)銀行資本充足率計(jì)算應(yīng)當(dāng)建立在充分計(jì)提貸款損失準(zhǔn)備等各項(xiàng)減值準(zhǔn)備的基礎(chǔ)之上。
根據(jù)《商業(yè)銀行資本管理辦法(試行)》(銀監(jiān)會(huì)令2012年第1號(hào))規(guī)定,商業(yè)銀行可以采用權(quán)重法或內(nèi)部評(píng)級(jí)法計(jì)量信用風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)。商業(yè)銀行變更信用風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)計(jì)量方法,須報(bào)銀監(jiān)會(huì)備案。
中資商業(yè)銀行擬任獨(dú)立董事本人及其近親屬合并持有該金融機(jī)構(gòu)股份或股權(quán)不得超過(guò)3%。
被取消終身的董事和高級(jí)管理人員任職資格,或受到監(jiān)管機(jī)構(gòu)或其他金融管理部門處罰累計(jì)達(dá)到3次以上的,不得擔(dān)任中資商業(yè)銀行董事和高級(jí)管理人員。