A.檢查銀行是否建立了有效的流動性管理程序
B.檢查董事會、管理層和流動性管理人員是否對流動性和流動性風(fēng)險管理有正確的認(rèn)識和理解
C.檢查流動性應(yīng)急計劃
D.確定流動性資金來源是否滿足當(dāng)前和潛在需求
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A.現(xiàn)金
B.超額準(zhǔn)備金
C.可在二級市場隨時拋售的票據(jù)
D.短期內(nèi)到期的貸款
A.檢查有無收款人提交的“匯票掛失申請書”
B.檢查銀行匯票申請人是否將退匯原因說明函、解訖通知、匯票一并交回簽發(fā)行
C.檢查是票人交來的人民法院出具的證明與抽出的專夾保管的匯票是否一致
D.檢查簽發(fā)行辦理掛失,是否有兌付行寄來“確認(rèn)解付”的查復(fù)書
A.警告
B.沒收違法所得
C.處1000元以上5000元以下的罰款
D.處1萬元以上5萬元以下的罰款
A.十大同業(yè)授信機構(gòu)的名稱、代碼、拆放余額和五級分類結(jié)果
B.其他授信形式
C.同業(yè)授信對應(yīng)的保證金、銀行存單和國債金額
D.報告期內(nèi)最高風(fēng)險額
A.為內(nèi)部信用風(fēng)險計量和管理程序提供有效的支持
B.使銀行滿足其它內(nèi)部評級法的最低要求
C.作為向監(jiān)管當(dāng)局報告的基礎(chǔ)
D.提高工作效率
E.以上都對
A.彌補票據(jù)結(jié)算
B.彌補聯(lián)行頭寸的不足
C.解決臨時性周轉(zhuǎn)資金的需要
D.發(fā)放固定資產(chǎn)貸款的需要
A.建立并認(rèn)真實施統(tǒng)一、嚴(yán)格的業(yè)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)和程序
B.建立并嚴(yán)格實行統(tǒng)一、有效的授權(quán)、授信制度
C.建立科學(xué)、有效的風(fēng)險識別、評估和控制系統(tǒng)
D.建立獨立、高效的內(nèi)部稽核審計系統(tǒng)
A.公司治理的運作是否建立在完善的組織架構(gòu)基礎(chǔ)上
B.公司治理相關(guān)制度安排是否建立且完善
C.公司治理機制是否科學(xué)有效
D.公司治理的運作機制終于公司治理的組織結(jié)構(gòu)
A.銀行理財產(chǎn)品
B.投資市場理財產(chǎn)品
C.消費市場理財產(chǎn)品
D.生活理財產(chǎn)品
A.銀行必須在健全和正確定義的授信標(biāo)準(zhǔn)下運營
B.銀行應(yīng)對單個借款人和交易對象,以及各組關(guān)聯(lián)交易對象群體在銀行帳戶、交易賬戶和表內(nèi)外業(yè)務(wù)中的各類風(fēng)險,按可比、有意義的方式進行加總,確定整體授信限額
C.銀行應(yīng)建立明確的審批新授信和對已有授信進行修訂、展期和再融資的程序
D.所有的授信業(yè)務(wù)都必須在“保持一定距離”的基礎(chǔ)上決策,對關(guān)聯(lián)公司和個人的授信,是否設(shè)有特殊的監(jiān)測,并采取適當(dāng)步驟控制和化解“近距離”貸款的風(fēng)險
最新試題
根據(jù)《中國銀監(jiān)會關(guān)于印發(fā)商業(yè)銀行內(nèi)部審計指引的通知》(銀監(jiān)發(fā)〔2017〕12號),商業(yè)銀行不得將內(nèi)部審計活動外包給近五年內(nèi)為審計對象提供過與該項審計外包業(yè)務(wù)相關(guān)咨詢服務(wù)的第三方及其關(guān)聯(lián)機構(gòu)。
境內(nèi)非金融機構(gòu)作為中資商業(yè)銀行法人機構(gòu)發(fā)起人,權(quán)益性投資余額原則上不超過本*企業(yè)凈資產(chǎn)的50%(合并會計報表口徑),國務(wù)院規(guī)定的投資公司和控股公司除外。
根據(jù)《商業(yè)銀行資本管理辦法(試行)》(銀監(jiān)會令2012年第1號)規(guī)定,商業(yè)銀行采用權(quán)重法計量各類表內(nèi)資產(chǎn)的風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn),應(yīng)首先從資產(chǎn)賬面價值中扣除相應(yīng)的減值準(zhǔn)備,然后乘以風(fēng)險權(quán)重。
根據(jù)《中國銀監(jiān)會關(guān)于印發(fā)商業(yè)銀行內(nèi)部審計指引的通知》(銀監(jiān)發(fā)〔2017〕12號),內(nèi)部審計部門有權(quán)獲取與審計有關(guān)的信息,列席或參加與內(nèi)部審計職責(zé)有關(guān)的會議,參加相關(guān)業(yè)務(wù)培訓(xùn)。
中資商業(yè)銀行申請設(shè)立信用卡中心、小企業(yè)信貸中心、私人銀行部、票據(jù)中心、資金營運中心、貴金屬業(yè)務(wù)部等分行級專營機構(gòu),申請人應(yīng)開辦專營業(yè)務(wù)3年以上,有經(jīng)營專營業(yè)務(wù)的管理團隊和專業(yè)技術(shù)人員。
根據(jù)《商業(yè)銀行資本管理辦法(試行)》(銀監(jiān)會令2012年第1號)規(guī)定,商業(yè)銀行采用內(nèi)部評級法計量信用風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)的,貸款損失準(zhǔn)備缺口是指商業(yè)銀行實際計提的貸款損失準(zhǔn)備低于預(yù)期損失的部分。
根據(jù)《商業(yè)銀行資本管理辦法(試行)》(銀監(jiān)會令2012年第1號)規(guī)定,商業(yè)銀行可以采用權(quán)重法或內(nèi)部評級法計量信用風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)。商業(yè)銀行變更信用風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)計量方法,須報銀監(jiān)會備案。
根據(jù)《銀團貸款業(yè)務(wù)指引》(銀監(jiān)發(fā)〔2011〕85號)規(guī)定,代理行應(yīng)當(dāng)依據(jù)銀團貸款合同的約定制定賬戶管理方案,開立專門賬戶管理銀團貸款資金,對專戶資金的變動情況進行逐筆登記。
城市商業(yè)銀行變更持有資本總額或股份總額3%以上股東的變更申請、境外金融機構(gòu)投資入股申請由所在地銀監(jiān)局受理、審查并決定。
根據(jù)《商業(yè)銀行資本管理辦法(試行)》(銀監(jiān)會令2012年第1號)規(guī)定,商業(yè)銀行資本充足率計算應(yīng)當(dāng)建立在充分計提貸款損失準(zhǔn)備等各項減值準(zhǔn)備的基礎(chǔ)之上。