A.政策規(guī)劃情況
B.辦理存款業(yè)務的資格條件
C.內部控制情況
D.業(yè)績考核情況
E.監(jiān)督檢查情況
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A.控制風險
B.信息技術風險
C.欺詐風險
D.法律風險
A.檢查長期不動戶管理情況
B.檢查現金、有價證券和重要空白憑證管理情況
C.檢查儲蓄會計檔案管理情況
D.檢查將存款與貸款等不同業(yè)務在同一帳戶內扎差處理的情況
E.檢查存單及印鑒掛失情況
A.監(jiān)管者熟悉銀行集團整個組織結構，了解其境內外所有業(yè)務
B.監(jiān)管者有權檢查銀行集團境內外全部業(yè)務
C.存在對銀行或銀行集團所經營的非銀行業(yè)務的監(jiān)管框架
D.監(jiān)管者有權在并表監(jiān)管基礎上對銀行集團實施審慎監(jiān)管標準
E.銀行監(jiān)管部門與國內外其它相關監(jiān)管部門有正式安排以獲得有關集團財務狀況等方面的信息
A.存款來源的穩(wěn)定性
B.存款結構的合理性
C.存款成本的合理性
D.存款業(yè)務的合法合規(guī)性
A.對中央政府的外幣債權
B.對非銀行金融機構的融資業(yè)務
C.企業(yè)信用貸款
D.個人信用貸款
A.銀行應審核確認出質人依法享有質物的所有權或處分權
B.銀行應根據不同種類質物的風險合理確定質押率
C.銀行應建立質物相應的安全保管措施
D.銀行應確保各類質物得到良好維護
A.從股東大會到董事會再到經營管理層的決策傳導機制是否通暢、高效
B.高級管理人員的素質
C.高級管理人員履職情況
D.高級管理層是否具備良好的團隊精神
A.小額風險的集中報表
B.大額風險的集中報表
C.關于有問題貸款集中的報表
D.關于不良貸款集中的報表
A.商業(yè)銀行是高負債企業(yè)，以占用存款人資金作為企業(yè)運營特點
B.商業(yè)銀行和存款人之間嚴重的信息不對稱
C.存款人極端分散導致無力對銀行經營形成制約和控制
D.商業(yè)銀行集中了社會的經營風險，其流動性低于其他企業(yè)
A.超越規(guī)定授信最高限額和權限辦理轉貼現、再貼現業(yè)務
B.轉貼現、再貼現內控制度不完善，制度執(zhí)行不嚴
C.在申請辦理轉貼現、再貼現業(yè)務過程中超過承兌匯票最后到期時間
D.用于辦理轉貼現、再貼現的承兌匯票沒有真實商品交易背景
最新試題
根據《中國銀監(jiān)會關于印發(fā)商業(yè)銀行內部審計指引的通知》（銀監(jiān)發(fā)〔2017〕12號），內部審計部門有權向董事會、高級管理層和相關部門提出處理和處罰建議。
根據《商業(yè)銀行資本管理辦法（試行）》（銀監(jiān)會令2012年第1號）規(guī)定，商業(yè)銀行應當將壓力測試作為內部資本充足評估程序的重要組成部分，結合壓力測試結果確定內部資本充足率目標。
城市商業(yè)銀行變更持有資本總額或股份總額3%以上股東的變更申請、境外金融機構投資入股申請由所在地銀監(jiān)局受理、審查并決定。
中資商業(yè)銀行申請設立信用卡中心、小企業(yè)信貸中心、私人銀行部、票據中心、資金營運中心、貴金屬業(yè)務部等分行級專營機構，申請人應開辦專營業(yè)務3年以上，有經營專營業(yè)務的管理團隊和專業(yè)技術人員。
根據《中國銀監(jiān)會關于印發(fā)商業(yè)銀行內部審計指引的通知》（銀監(jiān)發(fā)〔2017〕12號），商業(yè)銀行可以將內部審計只能外包給第三方，以緩解內部審計資源壓力并提升內部審計工作的全面性。
中資商業(yè)銀行申請設立分行，申請人最近1年應無嚴重違法違規(guī)行為和因內部管理問題導致的重大案件
根據《銀團貸款業(yè)務指引》（銀監(jiān)發(fā)〔2011〕85號）規(guī)定，代理行應當依據銀團貸款合同的約定制定賬戶管理方案，開立專門賬戶管理銀團貸款資金，對專戶資金的變動情況進行逐筆登記。
中資商業(yè)銀行高級管理人員擬任人未達到相關學歷要求，但取得國家教育行政主管部門認可院校授予的學士以上學位的，視同達到相應學歷要求。
境內非金融機構作為中資商業(yè)銀行法人機構發(fā)起人，年終分配后，凈資產達到全部資產的30%（合并會計報表口徑）。
根據《商業(yè)銀行資本管理辦法（試行）》（銀監(jiān)會令2012年第1號）規(guī)定，商業(yè)銀行采用權重法計量各類表內資產的風險加權資產，應首先從資產賬面價值中扣除相應的減值準備，然后乘以風險權重。