多項(xiàng)選擇題商業(yè)銀行總行申請(qǐng)開辦適用審批制的業(yè)務(wù)品種，應(yīng)提交哪些文件和資料（）

A.開辦申請(qǐng)
B.可行性研究報(bào)告
C.擬開辦業(yè)務(wù)品種的規(guī)章制度、操作規(guī)程和相關(guān)內(nèi)部控制制度
D.銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)要求提供的其他文件和資料


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1.多項(xiàng)選擇題下列屬于違規(guī)發(fā)放和使用貸款的表現(xiàn)形式的有（）

A.將貸款投資于非自用房地產(chǎn)
B.以貸收息
C.直接或間接通過向與自己業(yè)務(wù)往來(lái)密切的企業(yè)發(fā)放貸款，然后自己挪作他用
D.以貸繳稅
E.向關(guān)系人發(fā)放擔(dān)保貸款的條件優(yōu)于其他借款人同類貸款的條件

3.多項(xiàng)選擇題對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)開展授信業(yè)務(wù)內(nèi)部控制檢查的方法主要包括（）

A.對(duì)信貸策略制度情況的檢查
B.對(duì)授信管理制度和組織結(jié)構(gòu)的檢查
C.對(duì)授權(quán)管理的檢查
D.對(duì)授信業(yè)務(wù)操作規(guī)范的檢查

4.多項(xiàng)選擇題以下對(duì)公司治理結(jié)構(gòu)中最基礎(chǔ)的環(huán)節(jié)表述不正確的是（）

A.股東大會(huì)
B.董事會(huì)
C.監(jiān)事會(huì)
D.高級(jí)管理層

5.多項(xiàng)選擇題專項(xiàng)準(zhǔn)備金的計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)為（）

A.正常貸款按1%計(jì)提
B.關(guān)注貸款按2%計(jì)提
C.次級(jí)貸款按25%計(jì)提
D.可疑貸款按50%計(jì)提
E.損失貸款按100%計(jì)提

6.多項(xiàng)選擇題市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)信息披露的內(nèi)容包括（）

A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理和控制政策
B.匯率、利率的變化對(duì)銀行盈利能力和財(cái)務(wù)狀況的影響
C.一般準(zhǔn)備、專項(xiàng)準(zhǔn)備和特種準(zhǔn)備的計(jì)提方法
D.商業(yè)銀行全部的外匯風(fēng)險(xiǎn)和商品風(fēng)險(xiǎn)
E.交易賬戶中受利率影響的各類金融工具及股票所涉及的風(fēng)險(xiǎn)

7.多項(xiàng)選擇題審查匯票保證人是否作出保證時(shí)，必須把握匯票記載的事項(xiàng)有（）

A.是否記載“保證”字樣
B.是否有被保證人名稱
C.是否有保證日期
D.保證人是否簽章

8.多項(xiàng)選擇題銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)哪些固定資產(chǎn)不計(jì)提折舊（）

A.以經(jīng)營(yíng)租賃方式租入的固定資產(chǎn)
B.按規(guī)定單獨(dú)估價(jià)作為固定資產(chǎn)入帳的土地
C.房屋和建筑物
D.融資租入和以經(jīng)營(yíng)租賃方式租出的固定資產(chǎn)

9.多項(xiàng)選擇題缺口分析存在以下哪些缺陷（）

A.忽略了同一時(shí)間段內(nèi)不同頭寸的到期時(shí)間或利率重新定價(jià)期限的差異
B.沒有考慮基準(zhǔn)風(fēng)險(xiǎn)
C.未能反映利率變動(dòng)對(duì)非利息收入和費(fèi)用的影響
D.只能反映利率變動(dòng)的長(zhǎng)期影響

10.多項(xiàng)選擇題銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的內(nèi)部控制是通過哪些過程來(lái)進(jìn)行的（）

A.計(jì)劃
B.決策
C.執(zhí)行
D.監(jiān)督

最新試題

根據(jù)《商業(yè)銀行資本管理辦法（試行）》（銀監(jiān)會(huì)令2012年第1號(hào)）規(guī)定，商業(yè)銀行計(jì)算未并表資本充足率，應(yīng)當(dāng)從各級(jí)資本中對(duì)應(yīng)扣除其對(duì)符合本辦法第十二條和第十三條規(guī)定的金融機(jī)構(gòu)（不含被投資保險(xiǎn)公司）的所有資本投資；若這些金融機(jī)構(gòu)（不含被投資保險(xiǎn)公司）存在資本缺口的，還應(yīng)當(dāng)扣除相應(yīng)的資本缺口。

題型：判斷題

根據(jù)《商業(yè)銀行資本管理辦法（試行）》（銀監(jiān)會(huì)令2012年第1號(hào)）規(guī)定，商業(yè)銀行采用權(quán)重法計(jì)量信用風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)的，貸款損失準(zhǔn)備缺口是指商業(yè)銀行實(shí)際計(jì)提的貸款損失準(zhǔn)備低于100%撥備覆蓋率對(duì)應(yīng)的貸款損失準(zhǔn)備的部分。

題型：判斷題

根據(jù)《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于印發(fā)商業(yè)銀行內(nèi)部審計(jì)指引的通知》（銀監(jiān)發(fā)〔2017〕12號(hào)），內(nèi)部審計(jì)部門可就風(fēng)險(xiǎn)管理、內(nèi)部控制等事項(xiàng)提供專業(yè)建議，可直接參與或負(fù)責(zé)內(nèi)部控制涉及和經(jīng)營(yíng)管理的決策與執(zhí)行。

題型：判斷題

根據(jù)《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于印發(fā)商業(yè)銀行內(nèi)部審計(jì)指引的通知》（銀監(jiān)發(fā)〔2017〕12號(hào)），商業(yè)銀行不得將內(nèi)部審計(jì)活動(dòng)外包給近五年內(nèi)為審計(jì)對(duì)象提供過與該項(xiàng)審計(jì)外包業(yè)務(wù)相關(guān)咨詢服務(wù)的第三方及其關(guān)聯(lián)機(jī)構(gòu)。

題型：判斷題

境內(nèi)非金融機(jī)構(gòu)作為中資商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)發(fā)起人，年終分配后，凈資產(chǎn)達(dá)到全部資產(chǎn)的30%（合并會(huì)計(jì)報(bào)表口徑）。

題型：判斷題

根據(jù)《商業(yè)銀行資本管理辦法（試行）》（銀監(jiān)會(huì)令2012年第1號(hào)）規(guī)定，商業(yè)銀行可以采用權(quán)重法或內(nèi)部評(píng)級(jí)法計(jì)量信用風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)。商業(yè)銀行變更信用風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)計(jì)量方法，須報(bào)銀監(jiān)會(huì)備案。

題型：判斷題

根據(jù)《銀團(tuán)貸款業(yè)務(wù)指引》（銀監(jiān)發(fā)〔2011〕85號(hào)）規(guī)定，代理行應(yīng)當(dāng)依據(jù)銀團(tuán)貸款合同的約定制定賬戶管理方案，開立專門賬戶管理銀團(tuán)貸款資金，對(duì)專戶資金的變動(dòng)情況進(jìn)行逐筆登記。

題型：判斷題

根據(jù)《商業(yè)銀行資本管理辦法（試行）》（銀監(jiān)會(huì)令2012年第1號(hào)）規(guī)定，商業(yè)銀行采用內(nèi)部評(píng)級(jí)法計(jì)量信用風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)的，超額貸款損失準(zhǔn)備可計(jì)入二級(jí)資本，但不得超過信用風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)的0.6%。

題型：判斷題

城市商業(yè)銀行變更持有資本總額或股份總額1%以上、5%以下的股東，應(yīng)當(dāng)在股權(quán)轉(zhuǎn)讓后10日內(nèi)向所在地銀監(jiān)局報(bào)告。

題型：判斷題

根據(jù)《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于印發(fā)商業(yè)銀行內(nèi)部審計(jì)指引的通知》（銀監(jiān)發(fā)〔2017〕12號(hào)），商業(yè)銀行可以將內(nèi)部審計(jì)只能外包給第三方，以緩解內(nèi)部審計(jì)資源壓力并提升內(nèi)部審計(jì)工作的全面性。

題型：判斷題