多項(xiàng)選擇題有效監(jiān)管的基本要求是()

A.降低直接監(jiān)管成本
B.降低間接監(jiān)管成本
C.促進(jìn)金融業(yè)發(fā)展
D.實(shí)現(xiàn)經(jīng)濟(jì)效益與社會(huì)效益的統(tǒng)一
E.建立監(jiān)管效果評(píng)價(jià)體系


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1.多項(xiàng)選擇題開(kāi)展對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)信用卡使用與管理情況的檢查,需要調(diào)閱的資料有()

A.止付名單發(fā)送接受登記薄
B.止付清單
C.取現(xiàn)單、手續(xù)費(fèi)分戶帳
D.特約商戶繳款單、簽購(gòu)單和有關(guān)帳表、憑證等資料
E.信用卡備用金分戶帳

2.多項(xiàng)選擇題對(duì)銀行財(cái)務(wù)支出營(yíng)業(yè)成本的檢查內(nèi)容包括()

A.對(duì)利息支出的檢查
B.對(duì)金融機(jī)構(gòu)往來(lái)支出的檢查
C.對(duì)手續(xù)費(fèi)支出的檢查
D.對(duì)其他營(yíng)業(yè)支出的檢查

3.多項(xiàng)選擇題對(duì)于在利率風(fēng)險(xiǎn)方面現(xiàn)場(chǎng)檢查及非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題,監(jiān)管當(dāng)局可采取多種措施要求銀行進(jìn)行改正,這些措施包括下面哪項(xiàng)()

A.增加提交利率風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告的次數(shù)
B.對(duì)銀行的利率風(fēng)險(xiǎn)管理體系提出整改建議
C.要求銀行制定更合適的限額
D.要求銀行增加資本金
E.提供額外相關(guān)資料

4.多項(xiàng)選擇題信息披露要求既有定性的,也有定量的。定性披露提供背景信息包括()

A.各類(lèi)資產(chǎn)組合的內(nèi)部評(píng)級(jí)系統(tǒng)
B.評(píng)級(jí)系統(tǒng)在風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)中的作用
C.內(nèi)部評(píng)級(jí)法用于計(jì)算監(jiān)管資本的輸入?yún)?shù)及其結(jié)果
D.驗(yàn)證程序

5.多項(xiàng)選擇題內(nèi)部控制評(píng)價(jià)應(yīng)遵循哪些原則()

A.全面性、獨(dú)立性
B.統(tǒng)一性
C.公正性
D.重要性和及時(shí)性

最新試題

根據(jù)《商業(yè)銀行資本管理辦法(試行)》(銀監(jiān)會(huì)令2012年第1號(hào))規(guī)定,商業(yè)銀行采用內(nèi)部評(píng)級(jí)法計(jì)量信用風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)的,超額貸款損失準(zhǔn)備可計(jì)入二級(jí)資本,但不得超過(guò)信用風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)的0.6%。

題型:判斷題

根據(jù)《商業(yè)銀行資本管理辦法(試行)》(銀監(jiān)會(huì)令2012年第1號(hào))規(guī)定,商業(yè)銀行采用內(nèi)部評(píng)級(jí)法計(jì)量信用風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)的,貸款損失準(zhǔn)備缺口是指商業(yè)銀行實(shí)際計(jì)提的貸款損失準(zhǔn)備低于預(yù)期損失的部分。

題型:判斷題

根據(jù)《商業(yè)銀行資本管理辦法(試行)》(銀監(jiān)會(huì)令2012年第1號(hào))規(guī)定,商業(yè)銀行計(jì)算未并表資本充足率,應(yīng)當(dāng)從各級(jí)資本中對(duì)應(yīng)扣除其對(duì)符合本辦法第十二條和第十三條規(guī)定的金融機(jī)構(gòu)(不含被投資保險(xiǎn)公司)的所有資本投資;若這些金融機(jī)構(gòu)(不含被投資保險(xiǎn)公司)存在資本缺口的,還應(yīng)當(dāng)扣除相應(yīng)的資本缺口。

題型:判斷題

擬任中資商業(yè)銀行管理型支行行長(zhǎng)或?qū)I(yíng)機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人的,應(yīng)當(dāng)具備大專(zhuān)以上學(xué)歷,從事金融工作4年以上或從事經(jīng)濟(jì)工作6年以上(其中從事金融工作2年以上)。

題型:判斷題

根據(jù)《銀團(tuán)貸款業(yè)務(wù)指引》(銀監(jiān)發(fā)〔2011〕85號(hào))規(guī)定,銀團(tuán)貸款收費(fèi)是指銀團(tuán)成員自主為借款人提供銀團(tuán)籌組、包銷(xiāo)安排、貸款承諾、銀團(tuán)事務(wù)管理等服務(wù)而收取的相關(guān)中間業(yè)務(wù)費(fèi)用,納入商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)收費(fèi)管理。

題型:判斷題

中資商業(yè)銀行申請(qǐng)開(kāi)辦基礎(chǔ)類(lèi)衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù),應(yīng)具有接受相關(guān)衍生產(chǎn)品交易技能專(zhuān)門(mén)培訓(xùn)半年以上、從事衍生產(chǎn)品或相關(guān)交易3年以上的交易人員至少2名,相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)管理人員至少1名。

題型:判斷題

根據(jù)《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于印發(fā)商業(yè)銀行內(nèi)部審計(jì)指引的通知》(銀監(jiān)發(fā)〔2017〕12號(hào)),內(nèi)部審計(jì)部門(mén)有權(quán)向董事會(huì)、高級(jí)管理層和相關(guān)部門(mén)提出處理和處罰建議。

題型:判斷題

根據(jù)《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于印發(fā)商業(yè)銀行內(nèi)部審計(jì)指引的通知》(銀監(jiān)發(fā)〔2017〕12號(hào)),商業(yè)銀行可以將內(nèi)部審計(jì)只能外包給第三方,以緩解內(nèi)部審計(jì)資源壓力并提升內(nèi)部審計(jì)工作的全面性。

題型:判斷題

被取消終身的董事和高級(jí)管理人員任職資格,或受到監(jiān)管機(jī)構(gòu)或其他金融管理部門(mén)處罰累計(jì)達(dá)到3次以上的,不得擔(dān)任中資商業(yè)銀行董事和高級(jí)管理人員。

題型:判斷題

根據(jù)《銀團(tuán)貸款業(yè)務(wù)指引》(銀監(jiān)發(fā)〔2011〕85號(hào))規(guī)定,銀團(tuán)成員之間權(quán)利義務(wù)關(guān)系可以在銀團(tuán)貸款合同中約定,也可以另行簽訂《銀團(tuán)內(nèi)部協(xié)議》(或稱(chēng)為《銀團(tuán)貸款銀行間協(xié)議》等)加以約定。

題型:判斷題