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根據(jù)《銀團(tuán)貸款業(yè)務(wù)指引》(銀監(jiān)發(fā)〔2011〕85號)規(guī)定,銀團(tuán)成員之間權(quán)利義務(wù)關(guān)系可以在銀團(tuán)貸款合同中約定,也可以另行簽訂《銀團(tuán)內(nèi)部協(xié)議》(或稱為《銀團(tuán)貸款銀行間協(xié)議》等)加以約定。
中資商業(yè)銀行申請投資設(shè)立、參股、收購境內(nèi)法人金融機(jī)構(gòu)的,權(quán)益性投資余額原則上不超過其凈資產(chǎn)的50%(合并會計(jì)報(bào)表口徑)。
中資商業(yè)銀行高級管理人員擬任人未達(dá)到相關(guān)學(xué)歷要求,但取得國家教育行政主管部門認(rèn)可院校授予的學(xué)士以上學(xué)位的,視同達(dá)到相應(yīng)學(xué)歷要求。
境內(nèi)非金融機(jī)構(gòu)作為中資商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)發(fā)起人,年終分配后,凈資產(chǎn)達(dá)到全部資產(chǎn)的30%(合并會計(jì)報(bào)表口徑)。
城市商業(yè)銀行變更持有資本總額或股份總額1%以上、5%以下的股東,應(yīng)當(dāng)在股權(quán)轉(zhuǎn)讓后10日內(nèi)向所在地銀監(jiān)局報(bào)告。
根據(jù)《商業(yè)銀行資本管理辦法(試行)》(銀監(jiān)會令2012年第1號)規(guī)定,商業(yè)銀行計(jì)算未并表資本充足率,應(yīng)當(dāng)從各級資本中對應(yīng)扣除其對符合本辦法第十二條和第十三條規(guī)定的金融機(jī)構(gòu)(不含被投資保險(xiǎn)公司)的所有資本投資;若這些金融機(jī)構(gòu)(不含被投資保險(xiǎn)公司)存在資本缺口的,還應(yīng)當(dāng)扣除相應(yīng)的資本缺口。
根據(jù)《商業(yè)銀行資本管理辦法(試行)》(銀監(jiān)會令2012年第1號)規(guī)定,商業(yè)銀行資本充足率計(jì)算應(yīng)當(dāng)建立在充分計(jì)提貸款損失準(zhǔn)備等各項(xiàng)減值準(zhǔn)備的基礎(chǔ)之上。
中資商業(yè)銀行申請開辦基礎(chǔ)類衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù),應(yīng)具有接受相關(guān)衍生產(chǎn)品交易技能專門培訓(xùn)半年以上、從事衍生產(chǎn)品或相關(guān)交易3年以上的交易人員至少2名,相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)管理人員至少1名。
根據(jù)《中國銀監(jiān)會關(guān)于印發(fā)商業(yè)銀行內(nèi)部審計(jì)指引的通知》(銀監(jiān)發(fā)〔2017〕12號),內(nèi)部審計(jì)部門可就風(fēng)險(xiǎn)管理、內(nèi)部控制等事項(xiàng)提供專業(yè)建議,可直接參與或負(fù)責(zé)內(nèi)部控制涉及和經(jīng)營管理的決策與執(zhí)行。
根據(jù)《商業(yè)銀行資本管理辦法(試行)》(銀監(jiān)會令2012年第1號)規(guī)定,商業(yè)銀行采用權(quán)重法計(jì)量信用風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)的,貸款損失準(zhǔn)備缺口是指商業(yè)銀行實(shí)際計(jì)提的貸款損失準(zhǔn)備低于100%撥備覆蓋率對應(yīng)的貸款損失準(zhǔn)備的部分。