多項選擇題關(guān)于大額款項支付核實工作說法正確的是（）

A.分行在嚴格控制操作風(fēng)險的基礎(chǔ)上，可根據(jù)實際情況授權(quán)部分營業(yè)機構(gòu)適當提高大額款項支付核實確認的起點金額，但有相關(guān)上限規(guī)定
B.分行可根據(jù)實際情況以及相關(guān)營業(yè)機構(gòu)操作風(fēng)險的防控能力，適當降低大額款項支付核實確認的起點金額
C.對于個別客戶確有需要且明確要求提高或降低核實起點金額的，以客戶通過書面方式約定的核實起點金額為準
D.通過同城清算系統(tǒng)或同城票據(jù)交換提交的支付業(yè)務(wù)，由分行根據(jù)所在地人民銀行、銀監(jiān)會相關(guān)規(guī)定和內(nèi)部控制實際情況制定具體的核實要求


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1.多項選擇題除與興業(yè)銀行有約定外，符合以下條件之一的單位大額款項支付業(yè)務(wù)可以不需要進行核實（）

A.同一營業(yè)機構(gòu)同戶名客戶辦理的活期存款賬戶之間的互轉(zhuǎn)
B.同一營業(yè)機構(gòu)同戶名客戶辦理的歸還興業(yè)銀行貸款本息業(yè)務(wù)
C.繳納稅費
D.代發(fā)工資

2.多項選擇題除興業(yè)銀行與客戶另有約定外，對賬期內(nèi)符合以下條件之一的，可不再進行余額對帳（）

A.納稅專戶
B.財政零余額賬戶
C.銀團貸款的參貸行貸款賬戶
D.貼現(xiàn)貸款賬戶

3.多項選擇題哪些賬戶應(yīng)納入重點監(jiān)控，從對賬方式和頻率上加強對賬力度（）。

A.連續(xù)兩個對賬周期對賬失敗的賬戶
B.短期內(nèi)頻繁收付的大額存款、整收零付或零收整付且金額大致相當?shù)馁~戶
C.長期未發(fā)生業(yè)務(wù)又突然發(fā)生大額資金收付的賬戶
D.其他跡象表明值得密切、立即關(guān)注的賬戶或監(jiān)管部門要求即時、上門對賬的賬戶

4.多項選擇題單位現(xiàn)金支取范圍（）

A.職工工資、津貼
B.根據(jù)國家規(guī)定頒給個人的科學(xué)技術(shù)、文化藝術(shù)、體育等各種獎金
C.各種勞保、福利費用以及國家規(guī)定的對個人的其他支出
D.向個人收購農(nóng)副產(chǎn)品和其他物資的價款

5.多項選擇題哪些屬于現(xiàn)金出納業(yè)務(wù)活動（）

A.現(xiàn)金調(diào)繳與運送
B.出納機具管理
C.假幣收繳與管理
D.上門收款