“了解你的客戶”原則，是指針對具有不同洗錢或者恐怖融資風(fēng)險特征的客戶、業(yè)務(wù)關(guān)系或者交易，采取相應(yīng)的措施，了解客戶及其交易目的和交易性質(zhì)，了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人。

金融機構(gòu)工作人員故意泄漏客戶身份信息以及在反洗錢工作中知悉的國家秘密、商業(yè)秘密，造成嚴(yán)重后果，構(gòu)成犯罪的，應(yīng)當(dāng)依法追究刑事責(zé)任。

小企業(yè)設(shè)備按揭貸款中的設(shè)備均指新購置的一手通用機器設(shè)備。

興業(yè)管家移動支付用戶以手機號為唯一標(biāo)識。同一用戶可在不同單位兼任不同角色（單位管理員、普通用戶），而且在同一單位內(nèi)還可承擔(dān)多種角色。

應(yīng)收租賃款是指出租人因出租而獲得的要求義務(wù)人（即承租人）付款的權(quán)利，包括現(xiàn)有的和未來的金錢債權(quán)及其產(chǎn)生的收益，以及因票據(jù)或其他有價證券而產(chǎn)生的付款請求權(quán)。

興業(yè)銀行在線融資“e系列”產(chǎn)品僅適用于興業(yè)銀行自定義小微企業(yè)客戶信用業(yè)務(wù)，不適用興業(yè)銀行自定義大型、中型客戶信用業(yè)務(wù)。

標(biāo)準(zhǔn)倉單是指符合交易所統(tǒng)一要求的，由交易所指定交割倉庫在完成入庫商品驗收、確認合格后簽發(fā)給貨主的，并經(jīng)交易所注冊生效的標(biāo)準(zhǔn)化實物提貨憑證。

投聯(lián)貸業(yè)務(wù)可采用信用、股權(quán)質(zhì)押、股權(quán)投資機構(gòu)保證、股權(quán)投資機構(gòu)承諾受讓股權(quán)業(yè)務(wù)模式。

廠倉銀業(yè)務(wù)是指興業(yè)銀行與客戶（買方）、核心企業(yè)（供貨商）通過簽訂業(yè)務(wù)合作協(xié)議，興業(yè)銀行給予客戶融資用于滿足其訂貨環(huán)節(jié)的資金需求，客戶增加保證金或還款申請?zhí)嶝?，核心企業(yè)受托保管貨物并按興業(yè)銀行通知發(fā)貨，同時輔以差額退款、連帶保證責(zé)任等信用增級措施。

金融機構(gòu)除按規(guī)定的可疑交易標(biāo)準(zhǔn)報告可疑交易外，在發(fā)現(xiàn)其他交易的金額、頻率、流向、性質(zhì)等有異常情形，經(jīng)分析認為涉嫌洗錢的，也應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。