單項選擇題“借款人所采購的貨物與自身經(jīng)營范圍不一致”屬于（）。

A.貿(mào)易背景虛假
B.擔(dān)保虛假
C.項目資本金不到位
D.合法性手續(xù)不齊備


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1.單項選擇題以下可視為貿(mào)易背景真實性風(fēng)險的是（）。

A.甲企業(yè)的交易對手與其上下游客戶一致
B.乙企業(yè)交易對手與企業(yè)主營業(yè)務(wù)吻合
C.丙企業(yè)貨款回籠量與銷售節(jié)奏不匹配
D.丁企業(yè)與交易對手的交易價格符合市場平均水平

2.單項選擇題某支行在辦理業(yè)務(wù)中，要求企業(yè)提供單證原件，并在相關(guān)單證原件上加蓋“已辦理XX業(yè)務(wù)XX萬元”字樣，該做法主要為防范（）。

A.企業(yè)合法性手續(xù)不全
B.企業(yè)利用同一套合同和票據(jù)等交易資料在不同銀行重復(fù)融資
C.企業(yè)項目資本金不到位
D.企業(yè)主體資格虛假

3.單項選擇題以下不屬于虛假交易風(fēng)險的是（）。

A.甲企業(yè)與交易對手簽訂的訂單和購銷合同要素不齊全、粗制濫造
B.乙企業(yè)為拼湊出與貸款額度相符合的金額，合同采購的貨品數(shù)量和總價多以整數(shù)倍計
C.丙企業(yè)與交易對手之間交易類型和特點不匹配、明顯不屬于上下游關(guān)系
D.丁企業(yè)采購的貨物在自身經(jīng)營范圍內(nèi)

4.單項選擇題以下可能涉及虛增交易額的情況是（）。

A.甲企業(yè)的合同金額與經(jīng)營規(guī)模相匹配
B.乙企業(yè)的合同金額與納稅金額相匹配
C.丙企業(yè)的交易價格與市場價格相比明顯偏高
D.丁企業(yè)的合同金額與銷售收入相匹配

5.單項選擇題以下不屬于企業(yè)虛構(gòu)貿(mào)易背景行為的是（）。

A.偽造交易合同
B.偽造發(fā)票
C.偽造發(fā)貨通知單
D.偽造房地產(chǎn)開發(fā)資質(zhì)

6.單項選擇題以下不屬于對銀行承兌匯票保證金風(fēng)險防控要求的是（）。

A.來源合法、合規(guī)
B.比例符合要求
C.專戶管理
D.幣種僅限于人民幣

7.單項選擇題以下不屬于保函融資背景不實問題特征的是（）。

A.對不具備施工能力的客戶開立保函
B.對不具備經(jīng)營能力的客戶開立保函
C.對不具備償債能力的客戶開立保函
D.保函有效期與基礎(chǔ)合同中的義務(wù)履行期間相適應(yīng)

8.單項選擇題以下不屬于對涉外保函應(yīng)重點關(guān)注的風(fēng)險是（）。

A.主權(quán)風(fēng)險
B.政治風(fēng)險
C.匯率風(fēng)險
D.聲譽風(fēng)險

9.單項選擇題以下不屬于分析客戶授信理由時應(yīng)考慮的是（）。

A.借款人發(fā)展階段
B.借款人生產(chǎn)經(jīng)營情況
C.借款人支付結(jié)算方式
D.借款人提供的擔(dān)保情況

10.單項選擇題以下不屬于合理確定授信額度時應(yīng)依據(jù)的因素是（）。

A.借款人應(yīng)收賬款數(shù)量及周轉(zhuǎn)情況
B.借款人存貨數(shù)量及周轉(zhuǎn)情況
C.借款人應(yīng)付賬款數(shù)量及周轉(zhuǎn)情況
D.借款人股東變更情況