多項選擇題以下屬于“第三道防線”的是（）。

A.信貸管理部門
B.內(nèi)部控制部門
C.內(nèi)部審計部門
D.紀檢監(jiān)察部門


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你可能感興趣的試題

1.多項選擇題農(nóng)業(yè)銀行合規(guī)風險管理責任體系的特征是（）。

A.高層負責
B.專業(yè)管理
C.全員有責
D.監(jiān)督制衡

2.多項選擇題農(nóng)業(yè)銀行開展信貸業(yè)務必須符合（）。

A.國家法律法規(guī)
B.監(jiān)管要求
C.行業(yè)規(guī)范
D.社會風俗

3.多項選擇題信貸從業(yè)人員通過崗位資格考試后，按序列進行崗位等級資格認定的根據(jù)包括（）。

A.業(yè)務技能及經(jīng)驗
B.專業(yè)技術資格
C.個人綜合素質(zhì)
D.綜合績效貢獻

4.多項選擇題以下可酌情免于處理的情形是（）。

A.因難以合理預測的政策、市場、自然災害等不可抗力造成損失的
B.授信工作人員無主觀故意，不存在道德風險，且嚴格按照授信業(yè)務流程及有關法律法規(guī)、規(guī)章制度規(guī)定操作，勤勉盡職履責的
C.受到暴力脅迫時的失當行為且有證據(jù)證明，對授意、指使、強令、脅迫其違規(guī)有抵制行為并向上級報告的
D.因法律規(guī)定不明確、外部法律環(huán)境變化、錯誤的執(zhí)法或者司法行為形成風險的

5.多項選擇題以下授信執(zhí)行環(huán)節(jié)違規(guī)行為中，未造成不良后果，應給予有關責任人員警告至記過處分的是（）。

A.未按規(guī)定進行放款審核或不執(zhí)行放款審核意見放款
B.未按規(guī)定進行資金賬戶監(jiān)管，導致信貸資金被挪用，或未及時發(fā)現(xiàn)客戶挪用信貸資金并預警
C.未按規(guī)定對抵（質(zhì)）押物和保證人進行管理
D.不執(zhí)行貸后管理例會決議，導致風險加大

6.多項選擇題以下授信執(zhí)行環(huán)節(jié)違規(guī)行為應給予有關責任人員撤職至開除處分的是（）。

A.未按審批內(nèi)容辦理信貸業(yè)務，造成嚴重后果
B.未按規(guī)定進行放款審核或不執(zhí)行放款審核意見放款，造成嚴重后果的
C.與抵（質(zhì)）押人或出質(zhì)人惡意串通，辦理或授意辦理虛假抵（質(zhì)）押擔保手續(xù)
D.幫助客戶隱匿、轉移資產(chǎn)，幫助客戶通過假破產(chǎn)、假改制等方式逃廢銀行債務的

7.多項選擇題以下審批環(huán)節(jié)違規(guī)行為應給予有關責任人員記大過至開除處分的是（）。

A.違規(guī)審批發(fā)放異地貸款
B.違規(guī)審批同意發(fā)放以貸收貸、以貸收息貸款
C.未按規(guī)定審批辦理貸款展期、重新約期
D.審批同意發(fā)放不符合借新還舊、還舊借新條件貸款

8.多項選擇題以下屬于審查環(huán)節(jié)違規(guī)行為的是（）。

A.未提出明確審查意見
B.未按規(guī)定對不同意的報備項目反饋報備審查意見
C.未對送交的信貸資料、調(diào)查材料的完整性進行審查
D.幫助、默許客戶編造虛假信息資料，撰寫虛假調(diào)查報告

9.多項選擇題根據(jù)公平競爭原則，信貸從業(yè)人員開展業(yè)務以下錯誤的做法是（）。

A.使用不正當手段爭攬業(yè)務
B.惡意中傷、詆毀競爭對手
C.與客戶、合作伙伴、監(jiān)管機構及其工作人員建立正當?shù)臉I(yè)務往來關系
D.實施賄賂等行為，謀取不當利益

10.多項選擇題發(fā)放員工貸款的要求包括（）。

A.嚴格準入條件和用途管理
B.發(fā)放條件不得優(yōu)于其他借款人
C.實行相關崗位回避和停復牌管理制度
D.無特殊要求