A.貸款實際用途與申請時的貸款用途不一致
B.資金用途不合規(guī)，被挪用于證券、股權投資等領域
C.貸款被股東、關聯(lián)企業(yè)長期占用
D.項目合法性手續(xù)不齊備

A.對集團客戶融資總額超過其經(jīng)營規(guī)模和實際用信需求
B.授信機構簡單憑借集團內(nèi)單一企業(yè)的銷售收入核定其授信額度，未考慮集團內(nèi)部資金拆借、關聯(lián)交易的影響，造成重復融資、過度融資、資金挪用
C.未在信貸資金使用前辦妥擔保手續(xù)
D.項目合法性手續(xù)不齊備

A.借款人應收賬款數(shù)量及周轉(zhuǎn)情況
B.借款人存貨數(shù)量及周轉(zhuǎn)情況
C.借款人應付賬款數(shù)量及周轉(zhuǎn)情況
D.借款人股東變更情況

A.核實項目立項是否取得相關政府部門的批準文件
B.核實客戶是否符合環(huán)保相關政策
C.根據(jù)借款人應收賬款、存貨和應付賬款的數(shù)量和周轉(zhuǎn)情況，合理確定授信額度
D.授信額度核定要與客戶經(jīng)營規(guī)模及實際資金需求相匹配

A.在信貸資金使用前，應按規(guī)定落實信用發(fā)放條件、辦妥擔保手續(xù)、簽訂合同、履行放款審核等相關手續(xù)
B.嚴格資本金用途的審查，按項目進度使用，不得以任何方式抽回，確保資本金只能用于項目的投資建設
C.核實項目真實進度，不得超過進度發(fā)放貸款，信貸資金的投入要嚴格與進度相匹配
D.分析借款人凈資產(chǎn)的真實性

A.對外擴展是否與其自身的資本積累相適應
B.是否存在通過大幅提高財務杠桿對外擴張的情況，集團整體資產(chǎn)負債水平是否合理，是否處于安全水平
C.對于集團或其核心企業(yè)出現(xiàn)經(jīng)營財務狀況下降、涉及訴訟、在他行融資困難的情況，要加強風險關注，并且特別關注集團是否存在為獲取融資，對借款人虛假增資、粉飾借款人財務報表等行為
D.了解集團在各金融機構用信情況以及直接融資情況，分析集團整體信用狀況

A.保證擔保虛假
B.押品虛假
C.押品評估虛假
D.押品監(jiān)管虛假

A.審核保證人證照合法性
B.審核保證人對外擔保是否按照章程規(guī)定經(jīng)股東會、股東大會或董事會審批同意
C.分析保證人凈資產(chǎn)的真實性
D.生產(chǎn)設備、存貨是否按照成本、市價孰低原則確定價值

A.押品權屬憑證（房產(chǎn)證、土地證、他項權證）不合法
B.抵押物具體位置、使用狀況、土地性質(zhì)、規(guī)劃用途不實
C.動產(chǎn)抵（質(zhì)）押未交付、未登記或重復設押
D.權利質(zhì)押未止付

A.對不動產(chǎn)押品應查看房屋所有權證、土地使用權證、他項權證等原件，并與政府相關部門披露、登記信息進行核對，關注押品是否存在閑置、權屬爭議及影響處置的因素
B.對動產(chǎn)押品應查看其權屬證明資料，并與相關產(chǎn)權登記信息進行核對
C.對存貨等資產(chǎn)類動產(chǎn)押品應確認權屬不存在爭議
D.對金融質(zhì)押品應審核票面要素是否符合相關規(guī)定；對權益類質(zhì)押品應核實相關權利依據(jù)