多項選擇題某分行在辦理甲公司的國內(nèi)保理業(yè)務(wù)時，保理合同、應(yīng)收賬款履行確認書、應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓通知書、應(yīng)收賬款債務(wù)人簽收確認書均在同一天簽署。該分行由保理借款人安排赴買方辦公樓一層大堂（非營業(yè)場所）進行了應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓確認，則可能存在的風(fēng)險有（）。

A.買方工作人員可能為假冒，其持有的身份證、工作證可能系偽造
B.買方在相關(guān)資料上使用的公章可能系偽造
C.保理借款人可能與買方勾結(jié)騙取保理融資
D.保理業(yè)務(wù)涉及的交易實際并未發(fā)生


您可能感興趣的試卷

你可能感興趣的試題

1.多項選擇題“三新”不良貸款的主要特征包括（）。

A.新行業(yè)客戶
B.新準(zhǔn)入客戶
C.新發(fā)放信用
D.信用發(fā)放后一年之內(nèi)即形成了不良

3.多項選擇題以下屬于受理調(diào)查環(huán)節(jié)應(yīng)重點防范的信貸造假風(fēng)險點包括（）。

A.保證人不具備保證資格
B.保證人超保證能力
C.抵（質(zhì)）押物存在重復(fù)抵（質(zhì)）押
D.押品低值高估

4.多項選擇題以下屬于審查環(huán)節(jié)應(yīng)重點防范的信貸造假風(fēng)險點包括（）。

A.未按規(guī)定通過資料比對、系統(tǒng)核查等手段對調(diào)查環(huán)節(jié)提供的資料進行核實，簡單采信調(diào)查結(jié)論，未提示可能產(chǎn)生的風(fēng)險或重大問題
B.按他人授意進行審查，撰寫虛假審查報告
C.授意調(diào)查人員采取不正常手段提高客戶資信或隱瞞重大缺陷
D.放松標(biāo)準(zhǔn)，審查通過明顯不符合準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)的信貸業(yè)務(wù)

5.多項選擇題以下屬于用信環(huán)節(jié)應(yīng)重點防范的信貸造假風(fēng)險點包括（）。

A.未落實信用發(fā)放條件即發(fā)放貸款
B.簽訂借款合同時，借款人和保證人非現(xiàn)場簽章、簽字
C.對客戶提供的虛假交易合同審核不嚴(yán)
D.隨意提高客戶定性指標(biāo)，人為提高客戶信用等級

6.多項選擇題以下屬于信貸主體資格真實性方面需重點防范的風(fēng)險是（）。

A.虛假主體
B.虛假注資
C.主體基礎(chǔ)資料虛假
D.信貸資金被挪用

7.多項選擇題某分行在對一家玉米收購企業(yè)進行貸前調(diào)查時，以下獲取的信息真實性更高的是（）。

A.客戶經(jīng)理實地查看該企業(yè)有3處倉儲地點
B.客戶經(jīng)理實地確認其中一處為自有產(chǎn)權(quán)糧庫，其他兩處為長期租賃，判斷該企業(yè)確實進行了玉米收儲并具備一定規(guī)模
C.客戶經(jīng)理現(xiàn)場測算該企業(yè)倉儲面積約15000平方米，根據(jù)行業(yè)平均水平估計其倉儲能力約18000噸
D.企業(yè)提供的財務(wù)數(shù)據(jù)顯示近三年年平均收購玉米在20萬噸以上

8.多項選擇題如企業(yè)提供的購貨單涉及關(guān)聯(lián)交易，以下需進一步核查的內(nèi)容包括（）。

A.交易發(fā)生地
B.交易標(biāo)的物運輸方式
C.交易的真實性
D.交易價格的合理性

9.多項選擇題以下屬于虛假注資的表現(xiàn)形式包括（）。

A.虛報注冊資本
B.以實物出資的，未辦理產(chǎn)權(quán)過戶
C.虛假驗資
D.出資后通過各種手段抽逃資金

10.多項選擇題信貸主體基礎(chǔ)資料虛假可能涉及的資料類別包括（）。

A.營業(yè)執(zhí)照
B.公司章程
C.經(jīng)營許可證、資質(zhì)等級證書
D.收費許可