A.買方工作人員可能為假冒，其持有的身份證、工作證可能系偽造
B.買方在相關(guān)資料上使用的公章可能系偽造
C.保理借款人可能與買方勾結(jié)騙取保理融資
D.保理業(yè)務(wù)涉及的交易實(shí)際并未發(fā)生

A.新行業(yè)客戶
B.新準(zhǔn)入客戶
C.新發(fā)放信用
D.信用發(fā)放后一年之內(nèi)即形成了不良

A.經(jīng)營(yíng)財(cái)務(wù)狀況
B.信用狀況
C.融資需求
D.擔(dān)保情況

A.保證人不具備保證資格
B.保證人超保證能力
C.抵（質(zhì)）押物存在重復(fù)抵（質(zhì)）押
D.押品低值高估

A.未按規(guī)定通過(guò)資料比對(duì)、系統(tǒng)核查等手段對(duì)調(diào)查環(huán)節(jié)提供的資料進(jìn)行核實(shí)，簡(jiǎn)單采信調(diào)查結(jié)論，未提示可能產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)或重大問(wèn)題
B.按他人授意進(jìn)行審查，撰寫虛假審查報(bào)告
C.授意調(diào)查人員采取不正常手段提高客戶資信或隱瞞重大缺陷
D.放松標(biāo)準(zhǔn)，審查通過(guò)明顯不符合準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)的信貸業(yè)務(wù)

A.未落實(shí)信用發(fā)放條件即發(fā)放貸款
B.簽訂借款合同時(shí)，借款人和保證人非現(xiàn)場(chǎng)簽章、簽字
C.對(duì)客戶提供的虛假交易合同審核不嚴(yán)
D.隨意提高客戶定性指標(biāo)，人為提高客戶信用等級(jí)

A.虛假主體
B.虛假注資
C.主體基礎(chǔ)資料虛假
D.信貸資金被挪用

A.客戶經(jīng)理實(shí)地查看該企業(yè)有3處倉(cāng)儲(chǔ)地點(diǎn)
B.客戶經(jīng)理實(shí)地確認(rèn)其中一處為自有產(chǎn)權(quán)糧庫(kù)，其他兩處為長(zhǎng)期租賃，判斷該企業(yè)確實(shí)進(jìn)行了玉米收儲(chǔ)并具備一定規(guī)模
C.客戶經(jīng)理現(xiàn)場(chǎng)測(cè)算該企業(yè)倉(cāng)儲(chǔ)面積約15000平方米，根據(jù)行業(yè)平均水平估計(jì)其倉(cāng)儲(chǔ)能力約18000噸
D.企業(yè)提供的財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)顯示近三年年平均收購(gòu)玉米在20萬(wàn)噸以上

A.交易發(fā)生地
B.交易標(biāo)的物運(yùn)輸方式
C.交易的真實(shí)性
D.交易價(jià)格的合理性

A.虛報(bào)注冊(cè)資本
B.以實(shí)物出資的，未辦理產(chǎn)權(quán)過(guò)戶
C.虛假驗(yàn)資
D.出資后通過(guò)各種手段抽逃資金