A.全面性原則
B.審慎性原則
C.有效性原則
D.相對性原則

A.通慈善機構和非營利性組織轉移資金
B.通過非營利性組織轉移資金
C.非法超過我國邊疆漫長的國境線直接攜帶入境
D.通過虛構貿(mào)易的方式經(jīng)合法的結算通道進入國內

A.法人、其他組織和個體工商戶與保險金融機構開立的銀行賬戶之間單筆或當日累計200萬元人民幣以上或外幣等值20萬美元以上的款項劃轉
B.自然人與保險業(yè)金融機構開立的銀行賬戶之間單筆或當日累計50萬元人民幣以上的轉賬
C.單筆或者當日累計20萬元人民幣以上或外幣交易等值1萬美元以上的現(xiàn)金交易
D.自然人與保險金融機構開立的銀行賬戶之間單筆或當日累計10萬美元以上的轉賬

A.在國家利益層面，配合開展反冼錢調查能有效打擊冼錢及其上游犯罪，對于維護社會的穩(wěn)定具有重要作用
B.保險業(yè)金融機構自身而言，配合開展反冼錢調查，可幫助金融機構及時發(fā)現(xiàn)自身經(jīng)營管理中存在的薄弱環(huán)節(jié)的不足之處，以便采取有效措施防范風險
C.配合反冼錢調查是保險業(yè)務金融機構必須履行的義務
D.保險業(yè)金融機構可以根據(jù)自身情況決定是否配合反冼錢調查

A.遠小于
B.遠大于
C.近似于
D.類似于

A.與客戶正常行為不相符或明顯超出客戶財務能力的行為，如客戶投保大保額的躉繳保單
B.身份難以確認且不愿意提供詳細資料的個人客戶
C.在短期內多次買賣保險產(chǎn)品卻沒有明確的保險需求
D.員工或代理人頻繁地接納躉繳業(yè)務，且遠超出公司平均水平

A.5日
B.10日
C.30日
D.10個工作日

A.監(jiān)測符合涉嫌恐怖融資特征的行為
B.監(jiān)測符合涉嫌恐怖融資規(guī)律的行為
C.監(jiān)測涉恐怖黑名單
D.監(jiān)測符合涉嫌恐怖融資規(guī)律的賬戶交易

A.保險業(yè)新設法人機構應當在獲取金融許可后的規(guī)定時限內，向所在地中國人民銀行申請大額和可疑交易報告主體資格，申領大額和可疑交易互聯(lián)網(wǎng)報送數(shù)字證書
B.保險業(yè)新設法人機構應當在獲取金融許可后的規(guī)定時限內，及時開展大額交易或可疑交易報告試報送
C.保險業(yè)法人機構還應當加強對數(shù)字證書的規(guī)范化管理，對于數(shù)字證書過期的，應當及時安規(guī)定申領更換
D.保險業(yè)新設法人機構的分支機構、也需要及時申請大額和可疑交易報告主體資格

A.配合反洗錢調查工作應堅持“知密最小化”原則
B.反洗錢調查相關信息的應控制在配合開展反洗錢調查人員、審批人員、必要的科技或業(yè)務人員的范圍內
C.配合反洗錢調查時嚴格禁止向可疑交易主體透露調查相關情況
D.對可疑交易調查的質量和效率要求優(yōu)先于保密要求，因此，為提高調查質量和效率，可以直接向可疑交易主體或其客戶經(jīng)理了解第一手信息