多項選擇題農(nóng)村信用社可以與商戶解約的情況包括（）

A.拒絕受理持卡人用卡或違反管理辦法的
B.與持卡人串通詐騙銀行資金、牽涉欺詐或詆毀、損害農(nóng)村信用社聲譽的
C.合作協(xié)議簽訂之日起3個月內(nèi)未受理業(yè)務經(jīng)查實無合理原因的
D.將受理憑證、受理標識牌及POS機具、網(wǎng)關接口等專用于業(yè)務受理的資源用于本協(xié)議范圍以外的用途，或轉給第三方使用，或?qū)⑵渌丶s商戶的交易假冒本商戶交易與乙方清算


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1.多項選擇題現(xiàn)場巡查包括但不限于下列內(nèi)容（）

A.商戶經(jīng)營場所是否張貼或標注受理業(yè)務標識
B.營業(yè)執(zhí)照是否正常有效
C.是否能夠按照正確流程受理銀行卡，是否妥善保管相關交易憑證
D.是否存在虛假申請、套現(xiàn)、測錄客戶數(shù)據(jù)資料、泄露賬戶和交易信息、受理偽卡、惡意倒閉等欺詐嫌疑
E.核對電話支付終端的裝機地址、終端編號、終端數(shù)量情況，設備是否存在人為破壞或改動痕跡，是否能正常受理業(yè)務，是否存在移機挪用等問題

2.多項選擇題商戶交易監(jiān)控異常情況包括（）

A.商戶交易量突增、頻繁出現(xiàn)大額交易、整數(shù)金額交易、交易額與商戶經(jīng)營狀況明顯不符
B.交易卡片集中為非所在地區(qū)
C.交易時間與經(jīng)營時間明顯不匹配
D.交易時間較集中
E.其它可疑情況

3.多項選擇題對于新簽約商戶的培訓應包括（）

A.機具的基本使用方法和簡單的故障排除方法
B.銀行卡安全的基本知識、管理要求及相關銀行卡風險防范知識
C.銀行卡受理的業(yè)務流程、操作說明
D.刷卡交易明細對賬數(shù)據(jù)的獲取方法和對賬要求
E.反洗錢相關知識

4.多項選擇題金信通設備臺帳應注明（）等要素

A.終端臺數(shù)
B.終端號
C.事項
D.日期
E.簽收人

6.多項選擇題各行社業(yè)務主管負責商戶審批，商戶審批應包含下列內(nèi)容（）

A.商戶申請文件、資料是否完備
B.商戶是否符合準入要求
C.商戶、商戶負責人（或法定代表人）是否在聯(lián)網(wǎng)核查身份信息系統(tǒng)、征信系統(tǒng)、銀行卡組織的風險信息共享系統(tǒng)中留有可疑信息或風險信息
D.現(xiàn)場調(diào)查結果是否符合要求
E.《遼寧省農(nóng)村信用社“金信通”業(yè)務受理表》內(nèi)容與系統(tǒng)錄入內(nèi)容是否一致，內(nèi)容是否完整，調(diào)查人員是否簽字

7.多項選擇題“金信通”商戶準入條件包括（）

A.在當?shù)赜泄潭ǖ臓I業(yè)場所
B.能夠提供工商行政管理部門核發(fā)的有效營業(yè)執(zhí)照等能夠證明其合法經(jīng)營的證明材料
C.商戶負責人（或法定代表人）為本地常住居民
D.商戶的實際經(jīng)營項目應與其營業(yè)執(zhí)照所限定的經(jīng)營項目一致
E.商戶財務報表

8.多項選擇題各行社應按照（）拓展“金信通”業(yè)務。

A.規(guī)模原則
B.客戶原則
C.競爭原則
D.風險可控原則
E.利潤最大化原則

9.多項選擇題金信通業(yè)務管理中，各行社的職責是（）

A.組織內(nèi)部人員和商戶收單人員進行業(yè)務培訓，定期對商戶收單人員進行考核評價
B.制定具體宣傳和營銷方案，組織營銷推廣活動
C.對轄內(nèi)“金信通”業(yè)務開展情況進行指導、監(jiān)督和檢查
D.負責與商戶簽訂《遼寧省農(nóng)村信用社“金信通”業(yè)務合作協(xié)議書》
E.負責“金信通”業(yè)務的市場調(diào)查、營銷、受理申請、機具布放，設立商戶專管員，負責商戶的日常維護、檢查輔導、管理、回訪、機具更換和回收等工作