A.查詢企業(yè)網(wǎng)上公開(kāi)信息（人行征信系統(tǒng)、企業(yè)網(wǎng)站、工商部門網(wǎng)站、信用浙江、大客戶風(fēng)險(xiǎn)系統(tǒng)）；
B.到企業(yè)實(shí)地調(diào)查；
C.核對(duì)企業(yè)提供資料的原件；
D.通過(guò)與企業(yè)相關(guān)部門或其他人員進(jìn)行了解等。

A.保證金
B.國(guó)債質(zhì)押
C.銀行承兌匯票質(zhì)押、銀行保函或（和）備用信用證（開(kāi)立行可為任何銀行）
D.存單質(zhì)押

A.利潤(rùn)表與資產(chǎn)負(fù)債表的平衡關(guān)系
B.利潤(rùn)表與現(xiàn)金流量表的平衡關(guān)系
C.利潤(rùn)表結(jié)構(gòu)狀態(tài)
D.利潤(rùn)表項(xiàng)目的質(zhì)量
E.利潤(rùn)表項(xiàng)目的變化趨勢(shì)

A.評(píng)價(jià)企業(yè)利潤(rùn)的質(zhì)量
B.分析債務(wù)的期限結(jié)構(gòu)和數(shù)量
C.預(yù)測(cè)企業(yè)未來(lái)的現(xiàn)金流量
D.分析資產(chǎn)的結(jié)構(gòu)
E.判斷所有者的資本保值增值情況

A.利率風(fēng)險(xiǎn)
B.匯率風(fēng)險(xiǎn)
C.股票價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)
D.商品價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)

A.提供虛假材料或隱瞞重要經(jīng)營(yíng)財(cái)務(wù)事實(shí)的
B.未經(jīng)貸款人同意擅自改變貸款原定用途，挪用貸款或用銀行貸款從事非法、違規(guī)交易的
C.利用與關(guān)聯(lián)方之間的虛假合同，以無(wú)實(shí)際貿(mào)易背景的應(yīng)收票據(jù)、應(yīng)收賬款等債權(quán)到銀行貼現(xiàn)或質(zhì)押，套取銀行資金或授信的
D.拒絕接受貸款人對(duì)其信貸資金使用情況和有關(guān)經(jīng)營(yíng)財(cái)務(wù)活動(dòng)監(jiān)督和檢查的
E.出現(xiàn)重大兼并、收購(gòu)重組等情況，貸款人認(rèn)為可能影響到貸款安全的
F.通過(guò)關(guān)聯(lián)交易，有意逃廢銀行債權(quán)的

A.多頭授信
B.過(guò)度授信
C.集中授信
D.不適當(dāng)分配授信額度

A.在股權(quán)上或者經(jīng)營(yíng)決策上直接或間接控制其他企事業(yè)法人或被其他企事業(yè)法人控制的
B.共同被第三方企事業(yè)法人所控制的
C.主要投資者個(gè)人、關(guān)鍵管理人員或與其關(guān)系密切的家庭成員（包括三代以內(nèi)直系親屬關(guān)系和二代以內(nèi)旁系親屬關(guān)系）共同直接控制或間接控制的
D.存在其他關(guān)聯(lián)關(guān)系，可能不按公允價(jià)格原則轉(zhuǎn)移資產(chǎn)和利潤(rùn)，商業(yè)銀行認(rèn)為應(yīng)視同集團(tuán)客戶進(jìn)行授信管理的。

A.貸款承諾
B.保證
C.信用證
D.票據(jù)承兌。

A.國(guó)有土地使用證
B.建設(shè)用地規(guī)劃許可證
C.建設(shè)工程規(guī)劃許可證
D.建筑工程施工許可證
E.預(yù)售房許可證