多項選擇題下列做法符合商業(yè)銀行內(nèi)控管理要求的是（）。

A.嚴(yán)禁設(shè)立機動柜員和代班共用柜員
B.同一柜員不得同時擁有核心賬務(wù)系統(tǒng)和風(fēng)險管理系統(tǒng)（信貸、資金交易等審批）操作權(quán)限
C.嚴(yán)禁將重要空白憑證和業(yè)務(wù)印章帶出柜面使用
D.出于方便考慮，私自代管客戶存單、存折、銀行卡等支付工具


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1.多項選擇題下列屬于商業(yè)銀行出納業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)遵守的基本制度有（）。

A.現(xiàn)金收入，先記賬后收款
B.雙人臨柜、雙人管庫
C.及時核對庫存，做到賬款、賬實相符
D.凡現(xiàn)金、有價單證，以及庫房鑰匙等重要物品換人經(jīng)管時，必須辦理交接登記手續(xù)

2.多項選擇題下列屬于《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定的可疑交易的是（）。

A.沒有正常原因的多頭開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付
B.短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)
C.短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或者集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出，與客戶身份、財務(wù)狀況、經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯不符
D.長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付

3.多項選擇題下列需由主辦會計填制特種轉(zhuǎn)賬傳票交柜員記賬的交易在（）。

A.內(nèi)部賬轉(zhuǎn)出
B.稅單劃解人行國庫（同城提出貸方）
C.法院強制扣劃出賬（同城提出貸方、大小額往賬）
D.貸記卡還款

4.多項選擇題下列交易必須由對私賬戶本人辦理（）。

A.江蘇省內(nèi)的個人銀行匯票簽發(fā)
B.代扣電費
C.代扣水費
D.短信通簽約

5.多項選擇題下列符合商業(yè)銀行貸記卡管理相關(guān)規(guī)定的是（）。

A.有完全民事行為能力和償還能力且資信良好的自然人，可憑本人有效身份證件和相關(guān)證明文件申領(lǐng)個人卡主卡
B.附屬卡所有交易款項及相應(yīng)的利息、費用等均記入主卡賬戶，由主卡持卡人承擔(dān)全部還款責(zé)任
C.主卡持卡人與具有完全民事行為能力的附屬卡持卡人對主卡人及附屬卡項下所欠銀行款項互相承擔(dān)連帶清償責(zé)任
D.附屬卡持卡人與主卡人共用同一信用額度，主卡持卡人不可在信用額度內(nèi)設(shè)定附屬卡的使用限額