貸款的收回對超額準(zhǔn)備金的影響也因貸款對象的不同而有所不同。他行開戶的貸款企業(yè)歸還貸款時，會使商業(yè)銀行超額準(zhǔn)備金增加，而商業(yè)銀行開戶的貸款企業(yè)歸還貸款則不會影響超額準(zhǔn)備金的需要量。

各種拆借途徑的現(xiàn)金來源（負債類）包括（）。

中央銀行可以拆借現(xiàn)金給會員銀行，按中央銀行確定的貼現(xiàn)率計算利息，并且這一利息固定不能調(diào)整。

由于銀行從提出現(xiàn)金調(diào)撥申請到實際收到現(xiàn)金需要有一個或長或短的過程，必須有一個時間的提前量。決不能等現(xiàn)金庫用完才申請調(diào)撥。同時，以后為了應(yīng)付一些臨時性的大額現(xiàn)金支出也需要有一個保險庫存量。

銀行可以通過爭取政府財政稅收賬戶來解決銀行現(xiàn)金需求。這一賬戶通過投標(biāo)設(shè)立，提供高利息的銀行獲得此賬戶。

影響銀行庫存現(xiàn)金的因素比較復(fù)雜，其中主要有（）。

商業(yè)銀行現(xiàn)金資產(chǎn)的來源有哪些渠道？

商業(yè)銀行頭寸調(diào)度的渠道和方式主要有（）。

商業(yè)銀行現(xiàn)金資產(chǎn)一般包括哪幾類？

當(dāng)銀行有充足資金時，銀行可以臨時性購買政府債券或其他證券，獲取利息收入；同時，證券的賣方同意在將來某一時間以確定的價格購回這些證券。銀行若需現(xiàn)金，返售這部分金融證券便可以取得現(xiàn)金。