商業(yè)銀行開展代理保險業(yè)務(wù)時，應當指導客戶如實、正確地填寫投保單，客戶填寫確實有困難時，可代替客戶抄錄語句，但必然由本人簽名。

在大型銀行年度新增機構(gòu)計劃獲得批準后，確有特殊情況的，在辦理相關(guān)行政許可事項時，可進行計劃外審批。

商業(yè)銀行代理保險業(yè)務(wù)，銷售保單利益不確定的保險產(chǎn)品，在投保聲明中，投保人應表明投保時了解產(chǎn)品情況，并自愿承擔保單利益不確定的風險。

《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件問責工作管理暫行辦法》中規(guī)定案件問責方式可以合并使用，給予紀律處分的，也可以以經(jīng)濟處理或其他問責方式代替紀律處分。

商業(yè)銀行發(fā)售理財產(chǎn)品，應委托具有證券投資基金托管業(yè)務(wù)資格的商業(yè)銀行托管理財資金及其所投資的資產(chǎn)。

銀行業(yè)金融機構(gòu)應加強績效考評結(jié)果的應用管理，建立完善績效薪酬延期支付和扣回制度，提高績效薪酬支付與風險暴露期的匹配度，制定合理的員工薪酬制度，員工薪酬激勵應與其崗位職責相關(guān)。

為促進保險產(chǎn)品的銷售，商業(yè)銀行及其銷售人員可設(shè)計、印刷、編寫相關(guān)保險產(chǎn)品的宣傳冊、宣傳彩頁、宣傳展板或其他銷售輔助品。

商業(yè)銀行在開展代理保險業(yè)務(wù)時，不得將保險產(chǎn)品與儲蓄存款、基金、銀行理財產(chǎn)品等產(chǎn)品混淆銷售，但為了說明產(chǎn)品特點，可得將保險產(chǎn)品收益與上述產(chǎn)品作簡單類比。

商業(yè)銀行網(wǎng)點保險產(chǎn)品銷售人員應按照商業(yè)銀行的授權(quán)銷售保險產(chǎn)品，不得銷售未經(jīng)授權(quán)的保險產(chǎn)品或私自銷售保險產(chǎn)品。

銀行業(yè)金融機構(gòu)的分支機構(gòu)不得自行制定考評辦法或提高考評標準。