多項(xiàng)選擇題在實(shí)施現(xiàn)場同步錄音錄像的過程中,保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員向投保人履行明確說明義務(wù)包括()。

A.告知投保人所購買產(chǎn)品為保險(xiǎn)產(chǎn)品
B.承保保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)名稱、保險(xiǎn)責(zé)任
C.繳費(fèi)方式、繳費(fèi)金額、繳費(fèi)期間、保險(xiǎn)期間
D.猶豫期后退保損失風(fēng)險(xiǎn)等


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1.多項(xiàng)選擇題商業(yè)銀行應(yīng)向投保人提供完整合同材料,包括()等。對合同材料不得進(jìn)行刪減或截取內(nèi)容。

A.投保單
B.保險(xiǎn)單
C.產(chǎn)品說明書
D.投保說明書
E.現(xiàn)金價(jià)值表
F.保險(xiǎn)條款

2.多項(xiàng)選擇題保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)建立投保單信息審查制度。發(fā)現(xiàn)客戶信息不真實(shí)或由其他人員代簽名的,應(yīng)該()。

A.尚未承保的,不得承保
B.已承保的,應(yīng)退保
C.及時(shí)聯(lián)系客戶說明保單情況、辦理補(bǔ)簽名等手續(xù)。
D.已承保的,應(yīng)要求商業(yè)銀行限期予以更正

3.多項(xiàng)選擇題商業(yè)銀行銷售保單利益不確定的保險(xiǎn)產(chǎn)品,包括分紅型、萬能型、投資連結(jié)型、變額型等人身保險(xiǎn)產(chǎn)品和財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司非預(yù)定收益型投資保險(xiǎn)產(chǎn)品等,存在以下情況的,應(yīng)在取得投保人簽名確認(rèn)的投保聲明后方可承保。()

A.躉交保費(fèi)超過投保人家庭年收入的4倍
B.年期交保費(fèi)超過投保人家庭年收入的20%,或月期交保費(fèi)超過投保人家庭月收入的20%
C.保費(fèi)交費(fèi)年限與投保人年齡數(shù)字之和達(dá)到或超過60
D.保費(fèi)額度大于或等于投保人保費(fèi)預(yù)算的150%

4.多項(xiàng)選擇題投保人存在以下情況的,商業(yè)銀行向其銷售的保險(xiǎn)產(chǎn)品原則上應(yīng)為保單利益確定的保險(xiǎn)產(chǎn)品,且保險(xiǎn)合同不得通過系統(tǒng)自動(dòng)核?,F(xiàn)場出單,應(yīng)將保單材料轉(zhuǎn)至保險(xiǎn)公司,經(jīng)核保人員核保后,由保險(xiǎn)公司出單。()

A.投保人填寫的年收入低于當(dāng)?shù)厥〖?jí)統(tǒng)計(jì)部門公布的最近一年度城鎮(zhèn)居民人均可支配收入或農(nóng)村居民人均純收入
B.投保人年齡超過65周歲或期交產(chǎn)品投保人年齡超過60周歲
C.被保險(xiǎn)人為未成年人
D.投保人無固定收入來源

5.多項(xiàng)選擇題下列哪類行為是不被允許的()。

A.保險(xiǎn)公司及其工作人員利用保險(xiǎn)中介業(yè)務(wù),為其他機(jī)構(gòu)或者個(gè)人牟取利益
B.保險(xiǎn)公司及其工作人員利用保險(xiǎn)代理人、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人給予或者承諾給予投保人、被保險(xiǎn)人、受益人保險(xiǎn)合同約定以外的保險(xiǎn)費(fèi)回扣或者其他利益
C.保險(xiǎn)公司及其工作人員委托未取得合法資格的機(jī)構(gòu)或者個(gè)人從事保險(xiǎn)銷售活動(dòng)
D.保險(xiǎn)公司及其工作人員唆使保險(xiǎn)代理人、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人、保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)誘導(dǎo)投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人不履行如實(shí)告知。

7.多項(xiàng)選擇題關(guān)于銷售人員違規(guī)查處工作職責(zé)分工描述正確的是()

A.各銷售部門負(fù)責(zé)牽頭組織對各種途徑發(fā)現(xiàn)并受理的涉及本渠道的銷售人員違規(guī)行為開展調(diào)查,對銷售人員違規(guī)行為進(jìn)行認(rèn)定,做出處理決定,根據(jù)違規(guī)處理決定,完成對銷售人員處理的具體實(shí)施;
B.風(fēng)險(xiǎn)管理部門負(fù)責(zé)對各銷售部門的違規(guī)查處執(zhí)行情況進(jìn)行監(jiān)督檢查并督導(dǎo)整改
C.客戶服務(wù)部門負(fù)責(zé)記錄并向銷售部門反饋客戶投訴、回訪等客戶服務(wù)工作中發(fā)現(xiàn)的銷售人員涉嫌違法違規(guī)線索;
D.業(yè)務(wù)管理部門負(fù)責(zé)記錄并向銷售部門反饋業(yè)務(wù)處理中發(fā)現(xiàn)的銷售人員涉嫌違規(guī)線索;配合銷售部門完成違規(guī)行為所涉保單的后續(xù)處理工作。

8.多項(xiàng)選擇題以下適用從輕追究案件責(zé)任的情形是()

A.在本機(jī)構(gòu)組織的檢查或本機(jī)構(gòu)監(jiān)督部門在檢查中發(fā)現(xiàn)異常情況或案件線索,經(jīng)本機(jī)構(gòu)研究并采取后續(xù)措施發(fā)現(xiàn),且屬于自然人作案的案件。
B.在業(yè)務(wù)流程中,關(guān)聯(lián)崗位員工發(fā)現(xiàn)異常情況或案件線索,經(jīng)反映舉報(bào)并采取后續(xù)措施發(fā)現(xiàn)的案件。
C.通過加大案件治理、完善流程操作、改進(jìn)業(yè)務(wù)管理、加強(qiáng)內(nèi)審(稽核)檢查及采取得當(dāng)措施自查發(fā)現(xiàn)、主動(dòng)揭露和暴露案件的。
D.案發(fā)前發(fā)現(xiàn)內(nèi)控中存在問題并及時(shí)提示風(fēng)險(xiǎn)、提出整改要求,或曾主動(dòng)反映、舉報(bào)案件線索的。

9.多項(xiàng)選擇題對公司系統(tǒng)發(fā)生銷售誤導(dǎo)問題導(dǎo)致以下情形的,應(yīng)當(dāng)進(jìn)行責(zé)任追究()

A.因銷售誤導(dǎo)問題受到監(jiān)管部門行政處罰;
B.因銷售誤導(dǎo)問題受到監(jiān)管部門下發(fā)監(jiān)管函或者監(jiān)管談話等監(jiān)管措施;
C.因銷售誤導(dǎo)問題引發(fā)重大群體性事件;
D.其他因銷售誤導(dǎo)給公司造成重大損失,或者造成系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的情形。

10.多項(xiàng)選擇題案件責(zé)任追究中,關(guān)于案件調(diào)查處理情況報(bào)告描述正確的是()

A.應(yīng)在作出處理決定之日起10日內(nèi)報(bào)送
B.應(yīng)向上級(jí)機(jī)構(gòu)及相應(yīng)的監(jiān)管部門書面報(bào)送
C.應(yīng)由發(fā)案機(jī)構(gòu)的紀(jì)檢監(jiān)察部門進(jìn)行報(bào)送
D.報(bào)告內(nèi)容包括案件基本情況、案件處理情況、需從重問責(zé)或從輕問責(zé)的情形、內(nèi)部責(zé)任追究情況及整改措施等。

最新試題

人民銀行、銀保監(jiān)會(huì)、公安機(jī)關(guān)、電信主管部門、工商行政管理部門和銀行、支付機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)溝通、密切配合,積極推進(jìn)信息共享,建立高效運(yùn)轉(zhuǎn)的緊急止付和快速凍結(jié)工作機(jī)制,推動(dòng)緊急止付和快速凍結(jié)順利實(shí)施。

題型:判斷題

對于通過自助開卡機(jī)具且利用遠(yuǎn)程審核程序開立賬戶的客戶,應(yīng)適當(dāng)調(diào)高其洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。

題型:判斷題

POS 機(jī)回訪制度是由于對客戶身份識(shí)別的要求,所建立的對已發(fā)放POS 機(jī)商戶的不定期回訪調(diào)查。

題型:判斷題

對客戶真實(shí)職業(yè)信息的了解,對可疑交易甄別工作意義不大。

題型:判斷題

對涉及公職人員賬戶在境外敏感地區(qū)的異常刷卡取現(xiàn)交易,應(yīng)予以特別關(guān)注。

題型:判斷題

當(dāng)重點(diǎn)可疑交易研判線索分析報(bào)告篇幅較長、超過2000字符時(shí),填寫分析判斷的主要依據(jù)和理由。完整的分析內(nèi)容以附件形式上報(bào)。

題型:判斷題

反洗錢監(jiān)管處罰的重點(diǎn)為:()

題型:多項(xiàng)選擇題

當(dāng)同一個(gè)人在本銀行所有Ⅲ類戶資金雙邊收付金額累計(jì)達(dá)到5萬元(含)以上時(shí),應(yīng)當(dāng)要求個(gè)人在7日內(nèi)提供有效身份證件。

題型:判斷題

已經(jīng)拓展為特約商戶的,應(yīng)當(dāng)自其被列入黑名單之日起5日內(nèi)予以清退。

題型:判斷題

義務(wù)機(jī)構(gòu)對原《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》(中國人民銀行令〔2006〕第2號(hào)發(fā)布)規(guī)定的異常交易標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行評(píng)估后,認(rèn)為符合本機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)實(shí)際和可疑交易報(bào)告工作需要的,仍可納入本機(jī)構(gòu)的交易監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)范圍,但應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對其實(shí)際運(yùn)行效果的評(píng)估并及時(shí)完善相關(guān)交易監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)。

題型:判斷題