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單項(xiàng)選擇題合格資本中，披露準(zhǔn)備屬于：（）

A.一級資本
B.二級資本
C.三級資本
D.資本扣減

1.單項(xiàng)選擇題銀行的凈收入相對于名義資本的比例，稱為：（）

A.監(jiān)管收入回報(bào)
B.名義收入回報(bào)
C.監(jiān)管資本回報(bào)
D.名義資本回報(bào)

2.單項(xiàng)選擇題BASEL I鼓勵(lì)銀行采用來計(jì)算衍生品合約信用等價(jià)物的方法為: （）

A.原始暴露法
B.遠(yuǎn)期暴露法
C.相對暴露法
D.即期暴露法

3.單項(xiàng)選擇題處理表外資產(chǎn)的信用風(fēng)險(xiǎn)，應(yīng)該透過（）將表外資產(chǎn)轉(zhuǎn)換成表內(nèi)資產(chǎn)，藉以計(jì)算其風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)。

A.信用風(fēng)險(xiǎn)等價(jià)物
B.信用風(fēng)險(xiǎn)緩降
C.信用風(fēng)險(xiǎn)稀釋
D.信用風(fēng)險(xiǎn)移轉(zhuǎn)

4.單項(xiàng)選擇題銀行透過特定技術(shù)與政策，來降低信用風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性何危害程度，稱為：（）

A.信用風(fēng)險(xiǎn)等價(jià)物
B.信用風(fēng)險(xiǎn)緩降
C.信用風(fēng)險(xiǎn)稀釋
D.信用風(fēng)險(xiǎn)移轉(zhuǎn)

5.單項(xiàng)選擇題1980年代美國存貸款協(xié)會（S&Ls）發(fā)生危機(jī)的主要原因在于美國不動產(chǎn)市場價(jià)格大幅泡沫，與利率下跌導(dǎo)致：（）

A.違約風(fēng)險(xiǎn)增加
B.提前還款風(fēng)險(xiǎn)增加
C.信用風(fēng)險(xiǎn)增加
D.流動性風(fēng)險(xiǎn)增加

6.單項(xiàng)選擇題銀行資產(chǎn)賬戶可區(qū)分為交易賬戶與銀行賬戶。因?yàn)橘I賣金融工具而導(dǎo)致銀行投資價(jià)值損失的風(fēng)險(xiǎn)稱為：（）

A.銀行賬戶市場風(fēng)險(xiǎn)
B.交易市場風(fēng)險(xiǎn)
C.衍生品價(jià)格波動風(fēng)險(xiǎn)
D.利率風(fēng)險(xiǎn)

7.單項(xiàng)選擇題景氣繁榮時(shí)期過度貸款的銀行，可能面臨景氣衰退時(shí)期之貸款能力不足的問題，稱為：（）

A.經(jīng)濟(jì)周期循環(huán)效應(yīng)
B.經(jīng)濟(jì)周期反轉(zhuǎn)效應(yīng)
C.經(jīng)濟(jì)周期伴隨效應(yīng)
D.經(jīng)濟(jì)周期移轉(zhuǎn)效應(yīng)

8.單項(xiàng)選擇題1996年市場風(fēng)險(xiǎn)修正案奠定了市場風(fēng)險(xiǎn)透過：（）計(jì)算市場風(fēng)險(xiǎn)資本計(jì)提的基準(zhǔn)。

A.期權(quán)模型
B.衍生品模型
C.VAR模型
D.CAR模型

9.單項(xiàng)選擇題銀行風(fēng)險(xiǎn)管理失敗對股東與銀行行員的影響是直接的，對（）的影響是間接。

A.客戶
B.銀行經(jīng)理
C.銀行行長
D.銀監(jiān)會

10.單項(xiàng)選擇題以天為計(jì)算基礎(chǔ)，對客戶影響最大的風(fēng)險(xiǎn)是：（）。

A.市場風(fēng)險(xiǎn)
B.操作風(fēng)險(xiǎn)
C.信用風(fēng)險(xiǎn)
D.其它風(fēng)險(xiǎn)