單項選擇題操作風險可分成內部程序風險、人員風險、系統(tǒng)風險、外部事件風險與（）。

A.內部事件風險
B.天然災害風險
C.法律風險
D.外部程序風險


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1.單項選擇題信用評級模型主要考慮的重點是：（）

A. 期初貸款金額
B. 貸款余額
C. 期末貸款金額
D.每個月應繳交的還款金額 占不動產市場價值的比例，稱為LTV貸款成數(shù)比例

2.單項選擇題合格資本中，披露準備屬于：（）

A.一級資本
B.二級資本
C.三級資本
D.資本扣減

3.單項選擇題銀行的凈收入相對于名義資本的比例，稱為：（）

A.監(jiān)管收入回報
B.名義收入回報
C.監(jiān)管資本回報
D.名義資本回報

4.單項選擇題BASEL I鼓勵銀行采用來計算衍生品合約信用等價物的方法為: （）

A.原始暴露法
B.遠期暴露法
C.相對暴露法
D.即期暴露法

5.單項選擇題處理表外資產的信用風險，應該透過（）將表外資產轉換成表內資產，藉以計算其風險加權資產。

A.信用風險等價物
B.信用風險緩降
C.信用風險稀釋
D.信用風險移轉

6.單項選擇題銀行透過特定技術與政策，來降低信用風險發(fā)生的可能性何危害程度，稱為：（）

A.信用風險等價物
B.信用風險緩降
C.信用風險稀釋
D.信用風險移轉

7.單項選擇題1980年代美國存貸款協(xié)會（S&Ls）發(fā)生危機的主要原因在于美國不動產市場價格大幅泡沫，與利率下跌導致：（）

A.違約風險增加
B.提前還款風險增加
C.信用風險增加
D.流動性風險增加

8.單項選擇題銀行資產賬戶可區(qū)分為交易賬戶與銀行賬戶。因為買賣金融工具而導致銀行投資價值損失的風險稱為：（）

A.銀行賬戶市場風險
B.交易市場風險
C.衍生品價格波動風險
D.利率風險

9.單項選擇題景氣繁榮時期過度貸款的銀行，可能面臨景氣衰退時期之貸款能力不足的問題，稱為：（）

A.經濟周期循環(huán)效應
B.經濟周期反轉效應
C.經濟周期伴隨效應
D.經濟周期移轉效應

10.單項選擇題1996年市場風險修正案奠定了市場風險透過：（）計算市場風險資本計提的基準。

A.期權模型
B.衍生品模型
C.VAR模型
D.CAR模型