多項選擇題人行風險提示的異常開戶主要有以下異常行為風險特征（）。

A.開戶動機明顯可疑，如多名開戶人在開戶前均致電該行，反復(fù)確認開戶所需文件、時間，并對電話進行錄音，且詢問內(nèi)容和方式基本一致，發(fā)布在微信群等，通知其他成員前往該行開戶
B.開戶意愿異常強烈。該行未開辦現(xiàn)金服務(wù)或理財產(chǎn)品服務(wù)，也未設(shè)立自助設(shè)備，但是開戶人在得知可以開通網(wǎng)上銀行后表現(xiàn)出強烈的開戶意愿，與一般客戶對銀行賬戶的使用預(yù)期不符
C.企圖利用輿論壓力、監(jiān)管壓力逃避盡職調(diào)查
D.開戶后進行試探交易


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1.多項選擇題查詢?nèi)宋械谌酱聿樵儸F(xiàn)金冠字號碼需要提供什么資料？（）

A.查詢?nèi)藢嵜朴行ёC件
B.假幣實物或假幣收繳憑證
C.辦理取款業(yè)務(wù)的證明資料
D.代理查詢?nèi)吮救擞行ёC件

2.多項選擇題個人客戶跨境匯出匯款中，收款行名稱含關(guān)鍵詞EAST-WEST BANK/EAST WEST BANK的特征有（）。

A.收款行SWIFT多變
B.不填SWIFT
C.收款賬號前4位多為2161或2160
D.收款人國家/地區(qū)為“美國”

3.多項選擇題個人客戶跨境匯出匯款中，收款方信息符合以下（）情形之一的匯款，無論金額大小，都需要審核資金用途證明材料才可辦理。

A.收款人國家/地區(qū)為“波多黎各”，收款行名址含關(guān)鍵詞STANDARD INTERNATIONAL BANK，收款行SWIFT為VEILPRSJXXX
B.收款人國家/地區(qū)為“波多黎各”，收款行名址含關(guān)鍵詞COOPERATIVA DE AHORRO Y CREDITO SOL，收款行SWIFT為CPELPRSJXXX
C.收款人國家/地區(qū)為“美國”，收款行名稱含關(guān)鍵詞EAST-WEST BANK/EAST WEST BANK，收款行SWIFT多變或不填SWIFT（收款賬號前4位多為2161或2160）

4.多項選擇題關(guān)于進口信用證保證金幣種自動轉(zhuǎn)換功能，以下說法正確的是（）。

A.進口信用證保證金幣種自動轉(zhuǎn)換是指在進口信用證業(yè)務(wù)存續(xù)期間，在符合外部監(jiān)管規(guī)定前提下，客戶經(jīng)理根據(jù)客戶申請在CVM系統(tǒng)發(fā)起業(yè)務(wù)項下保證金幣種轉(zhuǎn)換，實現(xiàn)保證金解凍支取、幣種轉(zhuǎn)換、存入凍結(jié)等多場景流程及賬務(wù)直通
B.進口信用證業(yè)務(wù)存續(xù)期間保證金幣種自動轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)，入款保證金僅支持活期保證金
C.網(wǎng)點運營人員不再受理《保證金解除/扣收通知書》及《保證金收取通知書》，也不再人工辦理保證金解凍、解除、收取及凍結(jié)操作，在業(yè)務(wù)匯總成交后由系統(tǒng)自動完成保證金解凍、保證金釋放至掛賬單、掛賬單結(jié)匯/售匯/外匯買賣、資金交割至掛賬單、掛賬單存入保證金、保證金賬戶凍結(jié)處理
D.進行信用證保證金自動轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)未生效前，若運營網(wǎng)點端和中心端任務(wù)均已處理完畢，則客戶經(jīng)理不可通過CVM 系統(tǒng)發(fā)起“撤銷”申請

5.多項選擇題關(guān)于填單規(guī)范，以下說法正確的是（）。

A.《境內(nèi)匯款申請書》上的“付匯性質(zhì)”應(yīng)由銀行按照資金流向進行選擇填寫
B.若為“一戶百幣”多幣種匯款，國內(nèi)外費用承擔方式僅能選擇“OUR”或“SHA”
C.對于匯往將IBAN（International Bank Account Number）號作為收款人賬號的歐盟等國家/地區(qū)的匯款，客戶在匯款申請書中應(yīng)填寫IBAN號及收款行SWIFT號
D.如為歐元匯款，必須提供收款行SWIFT號；如未提供IBAN號，須在收款人賬號旁注明“客戶確認無法提供IBAN號，請照原指示匯出”字樣
E.匯款申請書上應(yīng)完整填寫填報人、填報人電話等申報必錄信息

6.多項選擇題匯出匯款新流程包含的對公外匯匯出匯款類業(yè)務(wù)種類包括（）

A.匯出匯款異步接單
B.匯出匯款網(wǎng)銀接單（網(wǎng)點參與）
C.匯出匯款異步接單撤銷
D.匯出匯款修改（中心）

7.多項選擇題以下（）情況下，電子單證客戶需提交相關(guān)業(yè)務(wù)材料至網(wǎng)點按柜面渠道辦理匯出匯款業(yè)務(wù)。

A.客戶需辦理跨境人民幣匯出匯款的
B.客戶需辦理“一戶百幣”多幣種匯款的
C.遇特殊或緊急情況，電子單證客戶須辦理非常規(guī)出款的
D.客戶通過網(wǎng)上“企業(yè)銀行”提交的電子單證匯款業(yè)務(wù)，后續(xù)發(fā)生撤銷、止付、修改、查詢查復(fù)等業(yè)務(wù)的

8.多項選擇題人民幣境外借款資金在使用上要求（）

A.人民幣境外借款一般存款賬戶存放的人民幣資金應(yīng)當在符合國家有關(guān)部門批準的經(jīng)營范圍內(nèi)使用，不得用于投資有價證券和金融衍生品，不得用于向境內(nèi)關(guān)聯(lián)企業(yè)委托貸款，不得購買理財產(chǎn)品、非自用房產(chǎn)；對于非投資類外商投資企業(yè)，不得用于境內(nèi)再投資
B.人民幣境外借款一般存款賬戶存放的人民幣資金不得轉(zhuǎn)存為一年以上定期存款
C.外商投資企業(yè)人民幣境外借款一般存款賬戶的人民幣資金可以償還國內(nèi)外貸款
D.除支付工資以及企業(yè)用作差旅費、零星采購、零星開支等用途的備用金等以外，外商投資企業(yè)在該賬戶內(nèi)的資金不可劃轉(zhuǎn)至境內(nèi)同名人民幣存款賬戶