判斷題客戶(hù)的理財(cái)需求往往是潛在的,或不明確的。

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2.多項(xiàng)選擇題理財(cái)目標(biāo)的兩個(gè)層次是()

A.財(cái)富積累
B.財(cái)富保障
C.財(cái)務(wù)自由
D.財(cái)務(wù)安全
E.財(cái)富增值

3.多項(xiàng)選擇題下列關(guān)于萬(wàn)能保險(xiǎn),說(shuō)法正確的有()

A.保險(xiǎn)公司在扣除一定費(fèi)用后,將保險(xiǎn)費(fèi)轉(zhuǎn)入保單賬戶(hù)
B.為保單賬戶(hù)價(jià)值提供最低收益保證
C.保單積存的現(xiàn)金價(jià)值不足以支付以后各期的成本和費(fèi)用,投保人也可以在任何時(shí)間支付任何金額的保險(xiǎn)費(fèi)
D.保單積存的現(xiàn)金價(jià)值足夠支付以后各期的成本和費(fèi)用,投保人可以任意提高或者降低死亡給付金額
E.客戶(hù)繳納的保險(xiǎn)費(fèi)被分成兩部分

4.多項(xiàng)選擇題以下有關(guān)直接融資和間接融資的不同點(diǎn),表述正確的是()

A.間接融資能夠更廣泛的籌集社會(huì)各方面的閑散資金,易于積少成多
B.直接融資安全性比間接融資高
C.間接融資有助于解決由于信息不對(duì)稱(chēng)所引起的逆向選擇和道德風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題
D.間接融資在資金供給者和需求者之間加入了金融中介,減少了投資者對(duì)投資對(duì)象經(jīng)營(yíng)狀況的關(guān)注
E.金融機(jī)構(gòu)的出現(xiàn)降低了整個(gè)社會(huì)的融資成本

5.多項(xiàng)選擇題自然人是基于出生而取得民事主體資格的人,包括()

A.本國(guó)公民
B.外國(guó)公民
C.無(wú)國(guó)籍人
D.雙重國(guó)籍公民
E.多重國(guó)籍公民