A.不同的借款人，預(yù)留的聯(lián)系電話和地址不同。
B.同一樓盤大部分業(yè)主一人購(gòu)買多套住房，按揭貸款金額較大。
C.大部分業(yè)主貸款金額一致、貸款期限較長(zhǎng)、還款時(shí)間集中或由開發(fā)商統(tǒng)一還款。
D.房屋銷售合同不辦理備案手續(xù)或遲遲未落實(shí)抵押預(yù)登記。
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A.建立分產(chǎn)品分地區(qū)資產(chǎn)質(zhì)量監(jiān)控體系。
B.建立動(dòng)態(tài)資產(chǎn)質(zhì)量監(jiān)控體系。
C.建立分產(chǎn)品分析機(jī)制
D.建立新發(fā)生不良分析機(jī)制以及大額不良分析機(jī)制。
A.次級(jí)類貸款
B.可疑類貸款
C.關(guān)注類貸款
D.損失類貸款
A.合作方風(fēng)險(xiǎn)，如項(xiàng)目合規(guī)及完工風(fēng)險(xiǎn)、虛假按揭風(fēng)險(xiǎn)等。
B.抵押物登記風(fēng)險(xiǎn)。
C.行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)，如受宏觀調(diào)控及市場(chǎng)影響，形成整個(gè)行業(yè)的交易萎縮及跌價(jià)風(fēng)險(xiǎn)。
D.抵押物處置風(fēng)險(xiǎn)
A.因資金實(shí)力不強(qiáng)，假借他人身份貸款套現(xiàn)。
B.車輛銷售價(jià)格下跌，折舊較快，違約后車輛處置價(jià)值無法覆蓋貸款本息。
C.提供虛假發(fā)票套現(xiàn)。
D.不履行擔(dān)保義務(wù)。
A.內(nèi)部關(guān)系人（公司內(nèi)部員工或員工親屬）貸款。
B.外部關(guān)系人（子公司、母公司、建筑單位或業(yè)務(wù)往來企業(yè)等的員工或員工親屬）貸款。
C.開發(fā)商借用或惡意使用他人身份資料申請(qǐng)按揭貸款。
D.抬高樓價(jià)蓄意制造“零首付”或者惡意重復(fù)售樓。
最新試題
不得采用離崗休假、代班檢查或離崗審計(jì)等方式來代替輪崗制度的落實(shí)，不得以各種理由拖延或不落實(shí)執(zhí)行輪崗制度。
員工申請(qǐng)因私出國(guó)（境）的，應(yīng)提前20至90天提出申請(qǐng)。對(duì)員工超出上述時(shí)間范圍提出的臨時(shí)性申請(qǐng)，員工所在部門、人力資源部、監(jiān)察部等可不予受理審批。
冠字號(hào)碼查詢結(jié)果應(yīng)在5個(gè)工作日內(nèi)反饋。異地查詢或有特殊情況需延長(zhǎng)辦理時(shí)間的，應(yīng)提前告知查詢?nèi)恕?/p>
各營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)要建立現(xiàn)金尾箱、尾數(shù)包檢查制度，保證合規(guī)操作、賬實(shí)相符。檢查結(jié)束后，檢查人應(yīng)在核心銀行系統(tǒng)打印的“9011”柜員現(xiàn)金余額表和“9603”機(jī)構(gòu)現(xiàn)金余額表上注明檢查時(shí)間、檢查結(jié)果并簽字確認(rèn)，專夾裝訂保管，以備后查。尾箱檢查可分時(shí)、分次進(jìn)行，檢查時(shí)應(yīng)對(duì)成捆卡把、不成捆的全數(shù)清點(diǎn)。
《客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)調(diào)整審批表》完成后，審批表掃描件須在調(diào)整生效當(dāng)日（事中子系統(tǒng)持續(xù)客戶回顧案例復(fù)核通過視為調(diào)整生效）上傳至國(guó)內(nèi)反洗錢事中子系統(tǒng)“高風(fēng)險(xiǎn)審批材料”模塊，文件命名規(guī)則為“客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)調(diào)整表{客戶號(hào)}{調(diào)整日期}”。
每日營(yíng)業(yè)終了通過20490、20400交易查詢特定的BGL賬戶余額是否為零，若不為零及時(shí)查找原因。
集中授權(quán)中心嚴(yán)控轉(zhuǎn)現(xiàn)場(chǎng)業(yè)務(wù)，如遇特殊情況，需填寫特殊業(yè)務(wù)審批表報(bào)授權(quán)中心可轉(zhuǎn)現(xiàn)場(chǎng)。
尾箱經(jīng)管人辦理現(xiàn)金交接須執(zhí)行21299交易，對(duì)機(jī)構(gòu)尾箱內(nèi)現(xiàn)金實(shí)物全數(shù)交接后換人換鎖，并登記“營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)尾箱交接、輪崗、查庫(kù)記錄清單”，留存21299交易憑證。
對(duì)于涉及派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理和現(xiàn)場(chǎng)核準(zhǔn)人員審核簽字的業(yè)務(wù)，若審核人員不在崗，可先發(fā)起核準(zhǔn)申請(qǐng)，事后再履行審核簽字手續(xù)。
STS系統(tǒng)網(wǎng)點(diǎn)復(fù)核人員可以設(shè)為前臺(tái)經(jīng)辦人員。