客戶無法攜帶印章至柜面辦理業(yè)務(wù)的,由客戶經(jīng)理通過上門核實等方式拍照留存客戶蓋章過程。
(1)如辦理開戶業(yè)務(wù),蓋章照片通過CRM系統(tǒng)上傳至盡調(diào)報告中(路徑:CRM輔助開戶系統(tǒng)-反洗錢KYC-經(jīng)營情況核實-核實資料處),運營人員通過盡調(diào)詳情界面查詢客戶經(jīng)理是否已上傳符合要求的照片,符合要求的,無需打??;
(2)如開戶業(yè)務(wù)通過線下盡調(diào)模式辦理或客戶辦理印章變更業(yè)務(wù),則應(yīng)打印蓋章照片后由見證客戶經(jīng)理簽章確認(rèn)。
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純中介貼現(xiàn)和融資性風(fēng)參貼現(xiàn)資金應(yīng)首先按當(dāng)?shù)乇O(jiān)管規(guī)定入客戶經(jīng)常項目外匯結(jié)算賬戶或跨境人民幣單位銀行結(jié)算賬戶。
基本戶變更業(yè)務(wù)涉及單位法人或負(fù)責(zé)人國籍非中國時,系統(tǒng)目前也可RPA自動備案,無需人工備案。
柜面可受理本 網(wǎng)點開戶的對公結(jié)算賬戶客戶提交的跨省異地電子繳稅業(yè)務(wù)。
非銷戶為目的(特定場景之外),管控原因為賬戶長期不動(一年未發(fā)生收付/開戶半年無交易)的,解除管控的方法:除白名單客戶外,客戶經(jīng)理應(yīng)采取上門核實方式盡調(diào),提供上門照片,由運營人員解除管控。
對于次日提出的業(yè)務(wù),在次日指定時點前,對處于“已匯總待扣款”狀態(tài)的業(yè)務(wù),客戶可以申請撤銷。
辦理預(yù)留公章/財務(wù)專用章更換業(yè)務(wù)時,若原印章遺失的,客戶還應(yīng)出具登報公告。
RPA進行基本戶唯一性核查和備案時,是通過1055填單時錄入的本異地標(biāo)識來判斷是否異地,而不是通過填單數(shù)據(jù)中的地區(qū)代碼來判斷的。
根據(jù)總分行運營管理部的有關(guān)規(guī)定執(zhí)行,運營條線使用保管印章的交接,既要通過“重要物品交接管理系統(tǒng)”操作,可又要在“印章管理系統(tǒng)”中登記。員工在轉(zhuǎn)崗或離職時,業(yè)務(wù)章也無需在“印章管理系統(tǒng)”中同步做交接。
柜面應(yīng)核點客戶交回的未用空白重要憑證,經(jīng)辦柜員清點是否與銷戶申請書填寫的內(nèi)容一致,當(dāng)客戶面剪角,并在銷戶申請書上簽章。客戶交回的重要空白憑證經(jīng)辦柜員應(yīng)當(dāng)日銷毀,并由銷毀人員在銷戶申請書的“銀行簽收人”欄簽章。
保證金差錯處理業(yè)務(wù),業(yè)務(wù)成功后,系統(tǒng)實時打印各業(yè)務(wù)回單,主管在單據(jù)上加蓋柜面業(yè)務(wù)專用章。對于重開戶,將業(yè)務(wù)成功確認(rèn)信息實時打印在特殊業(yè)務(wù)申請書“銀行確認(rèn)欄”,其他單據(jù)(如有)做附件;對于撤銷業(yè)務(wù),柜員打印一式兩聯(lián)保證金確認(rèn)書加蓋柜面業(yè)務(wù)章后,一聯(lián)交業(yè)務(wù)部門,一聯(lián)作為業(yè)務(wù)單據(jù),業(yè)務(wù)部門通知書、特殊業(yè)務(wù)申請書等其他單據(jù)作業(yè)務(wù)單據(jù)附件。