未按規(guī)定對信貸資金進行封閉運行管理，或隨客戶賬戶監(jiān)管不力，造成授信用途或還款來源被轉(zhuǎn)移挪用的，給予有關(guān)責任人警告至記大過處分。

未使用正確的評級模板，導致信用評級和風險度測算結(jié)果出現(xiàn)嚴重偏差的，給予有關(guān)責任人警告至記大過處分。

收貸、收息不入賬、少入賬，或不及時入賬的，給予有關(guān)責任人警告至記大過處分。

違規(guī)審批發(fā)放虛假保證授信或信用社員工自批自貸或互貸互保的，給予有關(guān)責任人警告至記大過處分。

被授權(quán)機構(gòu)采取化整為零等方式逃避授權(quán)權(quán)限控制的，給予主管人員和其他責任人員記大過至撤職處分。

違規(guī)審批發(fā)放虛假授信，用于單位直接或變相購車、解決基建費用等，給予有關(guān)責任人警告至記大過處分。

貸款人受托支付是指貸款人根據(jù)借款人的提款申請將貸款資金發(fā)放至借款人賬戶后，由借款人自主支付給符合合同約定用途的借款人交易對象。

未經(jīng)省中介機構(gòu)備選庫中的中介機構(gòu)進行審計和評估，串通、授意客戶提供虛假財務(wù)審計報告和資產(chǎn)評估報告的，給予有關(guān)責任人警告至記大過處分。

對法人客戶未按規(guī)定進行信用等級評定、風險度測算，或未堅持“先評級、后授信”，逆程序操作的，給予有關(guān)責任人警告至記大過處分。

未經(jīng)特別授權(quán)，審批發(fā)放超過客戶信用風險額度授信的，給予有關(guān)責任人警告至記大過處分。